Tämä ohje käsittelee järjestelmään pankista tulleiden tiliotteiden hallintaa ja käsittelyä, mukaan lukien tiliotteiden noutamisen, hyväksymisen sekä erojen tarkistamisen ja korjaamisen.
Tiliotteet
Avaa tiliotteet valitsemalla Taloushallinto > Kirjanpito > Tiliotteet. Täältä löydät järjestelmään pankista tulleet tiliotteet.
Toimi tiliote tositteena (TITO) -periaatteen mukaisesti:
- Hyödynnä tiliotetta maksutapahtumien todentajana kirjanpidossa.
- Varmista kattava kirjausketju linkittämällä kaikki tiliotteen tapahtumat kirjanpidon tositetapahtumiin joko:
- järjestelmän automaattisesti tekemänä tai
- omana työnäsi tapahtumia kirjattaessa.
- Vertaile tiliotteen saldoa kirjanpidon vastaavan tilin saldoon ajanjaksolta:
- tiliotenäkymässä tai
- kirjanpidon täsmäytysnäkymässä.
- Huolehdi, että tiliotesaldo on täsmäytetty kirjanpitoon aina, kun tiliote on käsitelty.
- Käsittele Netvisorissa vastaanotettu tiliote siten, että:
- linkität tiliotteelle saapuneet viitesuoritukset ja niiden kirjanpidon tositteet,
- käsittelet maksetut ostolaskut,
- muodostat maksetuista ostolaskuista tositteen kirjanpitoon,
- muutat reskontran laskutilan maksetuksi ja
- linkität syntyneet tositteet tiliotteen tapahtumiin.
Noutaminen
Toimi sähköisen tiliotteen noutamisessa seuraavasti:
- Ota käyttöön maksuliikennepalvelu. Sähköisen tiliotteen käyttö edellyttää maksuliikennepalvelun käyttöönottoa.
- Varmista, että tiliotteet ovat KTO-muodossa.
- Sovi pankin kanssa, miten tiliote noudetaan pankista yrityksen tekemän sopimuksen mukaisesti.
- Määritä noutoväli:
- Suosi vähintään kerran viikossa tapahtuvaa noutoa.
- Jos tapahtumia on paljon per päivä, valitse päivätiliote, jolloin tiliote tulee joka pankkipäivä.
- Jos yrityksellä on myyntireskontra käytössä, lisää maksuliikennesopimukseen konekieliset viitteet:
- Huomioi, että konekieliset viitteet voivat tulla eri järjestyksessä kuin tiliotteet.
- Voit sopia viitesuoritukset saapuviksi esimerkiksi päivittäin, vaikka tiliote tulisi viikoittain.
- Huomaa, että varsinaiselle tiliotteelle viitesuoritukset tulevat näkyviin vasta, kun tiliote on saapunut.
- Nouta tarvittaessa valuuttatiliotteita:
- Netvisoriin voidaan noutaa myös valuuttatiliotteita.
- Huomaa, että valuuttatiliotteille ei tehdä kurssausta euroiksi.
- Hyväksy, että valuuttatilien tiliotteisiin jää erotus, koska kirjanpito tehdään aina euroissa ja valuuttatilin suoritus on muussa valuutassa.
- Ota huomioon, että valuuttatilin saldon ja euromääräisen kirjanpidon saldon välillä ei Netvisorissa tehdä muunnosta.
- Toimi, jos tiliotetta ei ole ohjelmassa ja pankki asettaa tiliotteet uudelleen noudettavaksi:
- Anna ohjelman noutaa automaattisesti alle 90 päivää menneisyydessä olevat tiliotteet seuraavassa noudossa.
- Jos kyseisellä ajankohdalla on jo osittain tiliote tai tarvitset tätä vanhempia tiliotteita, tee pyyntö tukeen.
- Huomioi, että tiliotteet noudetaan ja kohdistetaan yritykseen pankkitilinumeron perusteella.
Konekieliset viitteet
Toimi konekielisten viitesuoritusten kanssa näin:
- Sovi pankin kanssa maksuliikennesopimuksessa, että Netvisoriin tulee konekielisiä viitesuorituksia pankista.
- Huomioi, että viitesuoritukset voivat tulla eri ajankohtana kuin tiliote:
- Suoritukset voivat näkyä listassa, vaikka tiliotetta ei ole vielä saapunut.
- Hyödynnä Netvisorin automaattista noutoa:
- Netvisor noutaa aineistoa pankista puolen tunnin välein.
- Aineistoa noudetaan sitä mukaa, kun aineisto valmistuu pankissa.
- Yleensä edellisen päivän aineisto on saapunut viimeistään seuraavan aamun kello kuuteen mennessä, pankista riippuen.
Tiliotteita ei tule pankista
Jos tiliotteita ei tule pankista, tarkista ensin kaksi käyttäjän itse hallittavissa olevaa asiaa. Kaikki muu riippuu pankin kanssa tehdyistä sopimuksista:
- Varmista, että pankkitili on syötetty järjestelmään. Jos pankkitiliä ei ole syötetty, tiliotetta ei saada tuotua sisään.
- Tarkista, ettei pankkitiliin liittyvää maksuliikennettä ole suljettu käyttäjän toimesta.
Saapuneet tiliotteet
Näytä hyväksymättömät tiliotteet pääsivulla seuraavasti:
- Varmista, että sinulla on tiedotusnäkymän oikeuksista selaus- tai hyväksyntäoikeudet tiliotteisiin.
- Katso pääsivun "Poikkeukset ja huomiot" -widgetti:
- Widgetissä näkyvät hyväksymättömät tiliotteet.
- Widgetin linkki johtaa tiliotteiden hyväksyntänäkymään, josta voit hyväksyä halutut tiliotteet.
Tiliotteiden hyväksyminen
Hyväksy tiliotteita pääsivun kautta näin:
- Valitse pääsivun "Poikkeukset ja huomiot" -kohdasta tiliotteet -linkki.
- Hyväksy tiliotteet hyväksyntänäkymässä:
- Hyväksy yksittäinen tiliote sen alapuolella olevasta Hyväksy-painikkeesta.
- Hyväksy useita tiliotteita kerralla valitsemalla tiliotteet (raksi ruutuun) ja painamalla sivun ylä- tai alareunan Hyväksy valitut -painiketta.
- Huomioi hyväksynnän vaikutukset:
- Hyväksytyt tiliotteet poistuvat näkymästä.
- Tiliotteet -kohdan laskuri pienenee.
- Näkymä on ensisijaisesti kirjanpitäjän työkalu, jossa pidetään näkyvissä vain käsittelemättömät tiliotteet.
- Hyväksy tiliote, kun se on käsitelty loppuun saakka, jotta se kuitataan pois tekemättömien töiden listasta.
- Huomaa, että tiliotteiden hyväksyntä on ainoastaan omaa seurantaa varten eikä hyväksyntä tee muutoksia tiliotteelle.
Tiliotteen käsittely
Avaa käsittelyyn haluttava tiliote seuraavasti:
- Valitse tiliotejakson linkkinä toimiva päivämäärä tiliotenäkymässä.
Tarkastele tiliotetta kahdella tavalla:
- Pankin muokkaamattomana tiliotteena, jolloin näet tiliotteen sellaisena kuin se on pankista tullut.
- Netvisoriin muodostettuna tiliotteena, jossa näkyvät tositelinkit.
Hyödynnä Netvisoriin muodostetun tiliotteen lopussa olevia linkkejä:
- Siirry tiliotteen muokkausnäkymään, jossa tiliotetta käsitellään.
- Siirry tositeselailunäkymään, jossa listataan kaikki tiliotteeseen jo linkitetyt tositteet.
Tarkista tiliotteen erotus seuraavasti:
- Varmista, että tiliotteen erotus -kohta on nolla.
- Tunnista, että:
- tiliotteen saldo on kyseisen tiliotteen loppusaldo ja
- kirjanpidon tilin saldo on kyseisen pankkitilin taakse asetetun kirjanpidon tilin saldo.
- Ymmärrä, että erotus on näiden kahden saldon välinen erotus.
- Kun erotus-kenttä on nolla, saldot täsmäävät.
Mistä erotus voi johtua
Selvitä tiliotteen ja kirjanpidon saldon erotusta seuraavasti:
- Huomioi Nordea-pankin 0-summaisen tiliotteen vaikutus:
- Nordea voi lähettää 0-summaisen tiliotteen, jolloin kyseisen päivän tiliote ei täsmää.
- Tämä johtuu siitä, että täsmäytys-sarake vertaa tiliotteen loppusaldoa ja pankkitilin kirjanpidon tilin saldoa.
- Nollasummaisella tiliotteella ei ole ilmoitettu loppusaldoa, mikä näkyy erotuksena.
- Tilanne korjaantuu, kun pankista tulee tiliote, jolla on tapahtumia.
- Jos tiliotteen saldo näyttää enemmän kuin kirjanpidon tilin saldo:
- Epäile, että jokin tapahtuma on jäänyt tiliöimättä.
- Jos kirjanpidon tilin saldo näyttää enemmän kuin tiliotteen saldo:
- Epäile, että kirjauksia on tehty liikaa.
- Vertaile tapahtumia:
- Ota kyseisen päivän tositteet esimerkiksi tositelistauksen kautta.
- Vertaile kirjattuja tapahtumia tiliotteen tapahtumiin.
- Tarkista päivämäärät:
- Jos tositteen ja tiliotteen päivät eivät täsmää, tämä aiheuttaa myös heittoa.
- Helpota täsmäytystä, jos tapahtumia on paljon:
- Suosittelemme päivätiliotetta, jolloin tapahtumia on vähemmän tiliotteella ja erotus on helpompi havaita.
Tiliotteiden selaus
Avaa tiliotteiden selaus valitsemalla Taloushallinto > Kirjanpito > Tiliotteet.
Hyödynnä tiliotteiden selausta seuraavasti:
- Hae arkistoidut tiliotteet tämän sivun kautta.
- Huomaa, että pankista haetut kuittaamattomat tiliotteet löytyvät pääsivun "Poikkeukset ja huomiot" -kohdasta.
- Aloita kuittaamattomien tiliotteiden käsittely tarvittaessa myös tiliotteiden selaussivulta.
Ajan ja pankkitilin valinta
Valitse haettavat tiliotteet näin:
- Valitse vuosi, jolta haluat tiliotteet.
- Valitse kuukausi, jolta haluat tiliotteet.
- Valitse pankkitili, jonka tiliotteet haluat hakea.
- Näytä myös sellaisten vanhojen tilien tiliotteet, joiden pankkiliikenne on jo suljettu Netvisorista:
- Valitse Tili-kohtaan valinta "Poistetut".
Pankin muokkaamaton tiliote: Tuo tiliotteen näkyviin, kuten se on tullut pankista. Näkymässä ei voi muokata tiliotetta.
Tiliotteen saldo: Pankkitilin kyseisen päivän loppusaldo.
Kirjanpitotilin saldo: Pankkitilin taakse asetetun kirjanpidon tilin tilisaldo.
Erotus: Pankkitilin ja kirjanpitotilin saldon välinen erotus.
Muokattava tiliote: Avaa tiliotteen muokkaus valitsemalla tämä linkki. Tämän linkin kautta pääset muokkaamaan tiliotetta.
Saako tiliotteita Netvisorista xml- tai csv (excel)- muodossa?
Ei, tiliotteet saa Netvisorista tulostettua vain pdf- tai html-muodossa.
Usein kysyttyjä kysymyksiä
K mistä löydän pankista tulleet tiliotteet Netvisorissa?
V Avaa tiliotteet valitsemalla Taloushallinto > Kirjanpito > Tiliotteet. Täältä löydät järjestelmään pankista tulleet tiliotteet ja arkistoidut tiliotteet.
K miksi tiliotteita ei tule pankista Netvisoriin?
V Tarkista ensin, että pankkitili on syötetty järjestelmään ja että pankkitiliin liittyvää maksuliikennettä ei ole suljettu käyttäjän toimesta. Muut syyt liittyvät pankin kanssa tehtyihin sopimuksiin.
K miten hyväksyn saapuneet tiliotteet?
V Avaa pääsivun "Poikkeukset ja huomiot" -kohdasta tiliotteet -linkki. Hyväksy tiliotteet joko yksittäin Hyväksy-painikkeella tai useampi kerralla valitsemalla tiliotteet ja painamalla Hyväksy valitut. Hyväksyntä poistaa tiliotteet näkymästä, mutta ei muuta tiliotteen sisältöä.
K mitä teen, jos tiliotteen ja kirjanpidon saldot eivät täsmää?
V Tarkista tiliotteen erotus-kenttä. Jos erotus ei ole nolla, vertaile kyseisen päivän tositteita tiliotteen tapahtumiin, tarkista mahdolliset puuttuvat tai liialliset kirjaukset sekä tositteiden ja tiliotteen päivämäärät. Huomioi myös mahdolliset 0-summaiset tiliotteet (esimerkiksi Nordealta), jotka voivat aiheuttaa tilapäisen erotuksen.
K voinko noutaa Netvisoriin valuuttatiliotteita?
V Kyllä, Netvisoriin voidaan noutaa valuuttatiliotteita. Niille ei kuitenkaan tehdä kurssausta euroiksi, joten valuuttatilin tiliotteisiin jää erotus, koska kirjanpito tehdään euroissa eikä valuuttatilin saldon ja euromääräisen kirjanpidon saldon välillä tehdä muunnosta.
K saako tiliotteita Netvisorista xml- tai csv (excel)-muodossa?
V Ei, tiliotteet saa Netvisorista tulostettua vain pdf- tai html-muodossa.
Avainsanat
tiliotteet, tiliote, TITO, tiliote tositteena, tiliotteen noutaminen, maksuliikennepalvelu, KTO-muoto, konekieliset viitteet, viitesuoritukset, valuuttatiliote, tiliotteiden hyväksyminen, Poikkeukset ja huomiot, tiliotteen käsittely, tiliotteen erotus, kirjanpitotilin saldo, pankin muokkaamaton tiliote, muokattava tiliote, tiliotteiden selaus, arkistoidut tiliotteet, päivätiliote
Oliko tästä vastauksesta apua? Kyllä Ei
Send feedback