Tämä ohje kertoo tiliotteiden käsittelystä Netvisorissa. Avaa tiliotteiden käsittely valitsemalla Taloushallinto > Pankki > Netvisor tiliote > valitse tiliote > valitse Tiliotteen muokkausnäkymä.

SISÄLTÖ

Tarkista saapuneen tiliotteen numero tiliotteen oikeasta yläreunasta. Käytä oikeassa yläreunassa olevaa Seuraava-linkkiä siirtyäksesi seuraavalle saman tilin tiliotteelle.

Tiliotteen muokkausnäkymä

Huomioi, että et voi muokata tiliotetta, jos tilikausi tai ALV on lukittu. Tällöin järjestelmä näyttää ilmoituksen: ”Tiliotteen jakson päättymispäivä kuuluu lukitulle kaudelle, muokkaus ei ole sallittu.”

Toimi tiliotteen muokkausnäkymässä näin:

  • Avaa tiliote valitsemalla Tiliotteen muokkausnäkymä -linkki.
  • Tiliöi rivejä tai kohdenna rivejä manuaalisesti järjestelmässä oleviin laskuihin.

Näytä tiliotteen jo tiliöityjen tapahtumien tositteet näin:

  • Valitse Listaa tiliotteen tositteet -painike.

Virheellisten tapahtumien käsittely

Jos tiliote saapuu, kun yrityksessä on lukittuna ALV, tilikausi tai ostoreskontra, ostolaskujen automaattinen käsittely ei toimi ja tapahtumat jäävät virheeseen.

Korjaa tilanne näin:

  • Avaa lukittu kausi (ALV, tilikausi tai ostoreskontra) tarvittaessa.
  • Siirry tiliotenäkymään.
  • Käynnistä automaattinen käsittely uudestaan tiliotenäkymästä.
  • Varmista, että ostolaskut kuittaantuvat tiliotteelta.


Rivien rajaaminen ja tiliöinti

Rajaa ja näytä tiliotteen rivit muokkausnäkymässä näin:

  • Valitse, näytetäänkö vain tiliöimättömät rivit vai kaikki rivit valinnalla Näytä kaikki tapahtumarivit.
  • Käytä Rajaa rivit maksukorttiprovisiota varten -toimintoa, kun haluat hakea tiliotteelta Netsin maksukortin suorituksia ja mahdollisia provisiokirjauksia. Lisätietoa saat palvelun omalta ohjesivulta.

Hyödynnä tiliöintisääntöjä näin:

  • Valitse Hae tiliöintisäännöt -painike hakeaksesi jo luodut tiliöintisäännöt ja tiliöidäksesi rivejä niiden avulla.
  • Valitse Tiliöintisääntöjen hallinta -painike luodaksesi uusia tiliöintisääntöjä. Lisätietoa saat palvelun omalta ohjesivulta.

Tiliöi yksittäinen tiliotteen rivi näin:

  • Valitse rivin perästä Tiliöi.
  • Valitse yksi tili riville. Vastatili on aina pankkitilin kirjanpidon tili.
  • Valitse tarvittaessa laskentakohde ja mahdollinen seurantakohde (jos ne on luotu).
  • Muodosta tarvittaessa tiliöintisääntö näkymästä.

Muodosta tositteet tiliöidyistä riveistä näin:

  • Valitse haluttu tili riville.
  • Valitse tarvittaessa kustannuspaikka.
  • Valitse näytön alareunasta tositteen kirjaustapa.
  • Valitse tositelaji.
  • Anna selite tarvittaessa.
  • Valitse Muodosta tositteet -painike.

Huomioi, että et käytä Tiliöi-toimintoa riville, jolla on reskontrassa lasku. Valitse tällöin Muu tapahtuma ja tiliöi lasku sitä kautta.

Kirjaustapa

Valitse kirjaustapa näin:

  • Jos tiliöit paljon tiliotetapahtumia kerralla, valitse Kirjaa jokaisesta rivistä oma tosite.
  • Huomioi, että jos et kirjaa jokaisesta rivistä omaa tositetta ja jokin tiliöinti menee väärin, joudut korjaamaan kaikki samalla kertaa kirjatut tapahtumat.
  • Kun jokainen rivi kirjataan omana tositteenaan, korjaaminen on helpompaa ja nopeampaa.

Tositelaji

Valitse tositelaji näin:

  • Valitse haluttu tositelaji tositteen muodostusta varten.
  • Hallinnoi tositelajeja kohdassa Kirjanpidon perustiedot > Tositelajit.

Selite

Anna tositteelle selite näin:

  • Kirjoita tositteelle haluttu selite, jos et halua käyttää järjestelmän tarjoamaa selitettä.

Tositteen muodostaminen

Muodosta tosite(t) näin:

  • Valitse käsittelyyn halutut rivit.
  • Tee tarvittavat valinnat kirjaustavan, tositelajin ja selitteen osalta.
  • Valitse Muodosta tositteet -painike.
  • Anna järjestelmän muodostaa tosite/tositteet kaikista valituista riveistä.

Reskontrassa olevan laskun tiliöinti

Käsittele reskontrassa olevia laskuja tiliotteen muokkaustilassa näin:

  • Valitse tiliotteen riviltä Tiliöi-painikkeen perästä alaspäin osoittava kolmio-kuvake.

Uusi ostoreskontran maksu

Huolehdi ostolaskujen kuittauksesta näin:

  • Varmista, että maksuliikennesopimus on kunnossa ja tiliotteelle tulee laskunmaksupalaute. Tällöin ostolaskut kuittaantuvat automaattisesti.
  • Jos automatiikka ei ole toiminut, merkitse ostolasku käsin maksetuksi.
  • Tarkista ennen tiliöintiä, onko maksutapahtumaa vastaava lasku ostoreskontrassa:
    • Jos laskua ei ole ostoreskontrassa, käytä Tiliöi-toimintoa.
    • Jos lasku löytyy ostoreskontrasta, käytä Muu tapahtuma > Uusi ostoreskontran maksu -toimintoa.
  • Siirry linkistä ostolaskuluetteloon.
  • Etsi maksuun liittyvä lasku ostolaskuluettelosta.

Kohdista maksu ostolaskuun näin:

  • Etsi haluttu ostolaskurivi.
  • Varmista, että ostolasku on hyväksytty-tilassa, jotta "Kohdista tähän" -linkki näkyy.
  • Valitse maksu-kentästä "Kohdista tähän" -linkki.
  • Suorita maksun kohdistus laskulle.


Viimeistele maksu näin:

  • Tarkista, että Tililtä-kentässä on automaattisesti tiliotteen tili.
  • Tarkista, että Maksupäivä-kentässä on automaattisesti tilioterivin päiväys.
  • Valitse "Tallenna"-painike palataksesi tiliotteelle.

Huomioi valuuttalaskut:

  • Jos kyseessä on valuuttalasku ja laskunpäiväyksen ja maksupäivän välillä on tapahtunut valuuttakurssimuutos, järjestelmä kirjaa valuuttakurssieron ostojen valuuttakurssiero-tilille.

Ulkomaan maksuerän kuittaus

-Ei käytössä enää Sepa aikana.

Uuden myyntisuorituksen lisääminen

Käsittele myyntilaskujen suoritukset näin:

  • Jos myyntilasku ei ole automaattisesti kuittaantunut maksetuksi, kuittaa se käsin maksetuksi.
  • Jos tilille on saapunut rahaa tilisiirtona, tarkista ennen tiliöintiä, onko maksutapahtumaa vastaava lasku myyntireskontrassa:
    • Jos laskua ei ole myyntireskontrassa, käytä Tiliöi-toimintoa.
    • Jos lasku löytyy myyntireskontrasta, käytä Muu tapahtuma > Uuden myyntisuorituksen lisääminen -toimintoa.
  • Siirry linkistä myyntilaskuluetteloon.
  • Etsi suoritukseen liittyvä myyntilasku.

Lisää uusi myyntisuoritus näin:

  • Etsi oikea myyntilaskurivi myyntilaskuluettelosta.
  • Valitse rivin perästä alaspäin osoittavasta kolmiosta "Uusi suoritus".

Viimeistele myyntisuoritus näin:

  • Tarkista, että maksupäivä on oikein ja muuta tarvittaessa.
  • Vaihda tarvittaessa suorituksen käsittelytapaa.
  • Tallenna suoritus. Järjestelmä ohjaa sinut suorituksen syötön jälkeen takaisin tiliotteelle.

Käsittelytavat: 

Huomioi käsittelytavat näin:

  • Määritä kaikkien käsittelytapojen kirjanpidon tilit Kirjanpidon oletustileissä.
  • Huomioi, että käsittelytapoja ei voi lisätä, muokata tai poistaa.

Normaali – Kirjaa suorituksen normaalisti maksutilin ja myyntisaamisten oletustilin mukaisesti.
Pyöristysero – Kirjaa erottavan summan pyöristyserojen oletustilille. Esimerkki:

  • Jos laskun summa on 100 € ja saapunut suoritus 100,01 €, käsittelytavalla "Pyöristysero" kirjataan koko suoritus 100,01 €.
  • Summasta 100 € kirjautuu myyntisuoritusten oletustilille.
  • Summasta 0,01 € kirjautuu pyöristyserojen oletustilille.
  • Huomioi, että käsittelytapaa ei voi käyttää pelkästään pyöristyseron kirjaamiseen, vaan sillä käsitellään koko saapunut suoritus.

Alennus – Käytä tätä, kun laskun suoritus on pienempi kuin alkuperäinen summa:

  • Valitse koko saapuneen suorituksen käsittelytavaksi Alennus.
  • Kirjaa maksamatta jäänyt osa myynnin alennusten oletustilille.
  • Huomioi, että ALV-velan muutos huomioidaan tositteella.

Osasuoritus – Kirjaa osasuorituksen normaalisti maksutilin ja myyntisaamisten oletustilin mukaisesti.

Ylisuoritus – Käytä tätä, kun suoritus on suurempi kuin laskun summa:

  • Kirjaa ylisuoritus ylisuorituksen tiliöintiin määritetylle tilille.
  • Huomioi, että suorituksen maksajatiedoksi kirjataan "Ylisuorituksen oikaisu" (näkyy Suoritukset-sivulla).
  • Lisätietoa ylisuorituksista saat erillisestä ohjeesta täällä.

Perintä – Käytä tätä, kun laskulle on lisätty perintäkulu ja asiakas maksaa laskun perintäkuluineen:

  • Kirjaa perintäkulu järjestelmän oletustileissä määritellylle perintätilille.
  • Huomioi, että suorituksen maksajatiedoksi kirjautuu "Asiakkaan maksama perintäkulu" (näkyy Suoritukset-sivulla).
  • Huomioi, että Netvisorissa laskun pääomaan ei lisätä perintäkulua, mutta tämä käsittelytapa oikaisee sekä reskontran että kirjanpidon ja kirjaa perintäkulut kirjanpitoon.
  • Voit käyttää tätä kirjaustapaa myös tilanteessa, jossa asiakas maksaa pelkän perintäkulun erikseen.

Ei kohdisteta – Käytä tätä, kun suoritusta ei ole tarkoitus kohdistaa mihinkään laskuun:

  • Kirjaa suoritus normaalisti maksutilin ja myyntisaamisten oletustilin mukaisesti.
  • Huomioi, että selitteeksi suoritukselle kirjautuu "Laskuun kohdistamaton suoritus, [maksajan nimi]".

Luottotappio – Käytä tätä, kun haluat kirjata laskun luottotappioksi:

  • Päivitä laskun tila luottotappioksi.
  • Kirjaa suoritus luottotappioksi.

Tositteen linkittäminen

Linkitä jo kirjanpitoon kirjattu tosite tiliotteen riville näin:

  • Varmista, että tiliotteen rivin tapahtuma on jo kirjattu kirjanpitoon.
  • Avaa tiliotteen muokkausnäkymä.
  • Valitse riviltä sininen nuoli-painike ja valitse Tositteen linkittäminen.
  • Avaa kirjanpidon tositeselailu, jossa järjestelmä on valinnut valmiiksi tiliotteen mukaisen summan ja päiväyksen.
  • Muokkaa tarvittaessa hakuehtoja.
  • Valitse Hae-painike.
  • Valitse Linkitä-linkki halutun tositteen kohdalta linkittääksesi tositteen tiliotteelle.

Huomioi tositteen linkityksestä:

  • Tositteen linkityksellä ei ole vaikutusta mahdolliseen tiliotteen erotukseen.
  • Linkityksen avulla tiliote on helpompi lukea, kun tiliotteen rivit on jo kirjattu kirjanpitoon.
  • Erojen selvittäminen helpottuu, koska linkitetty rivi voidaan jättää pois erotuksen laskennasta ja erotus tulee jostain muusta tapahtumasta.


Tositteen linkityksen purkaminen

Pura tositteen linkitys näin:

  • Valitse tapahtumariviltä Pura-painike.
  • Tarkista avautuvasta näkymästä, haluatko:
    • purkaa vain tapahtuman linkitystiedon, tai
    • poistaa myös kyseisen tositteen.
  • Jos et halua poistaa tositetta, vaan haluat mitätöidä sen, pura vain linkitystieto.
  • Mitätöi tosite erikseen tositekohtaisten toimintojen kautta.



Uuden tositteen muodostus

Muodosta uusi tosite tiliotteen riviltä näin:

  • Valitse tiliotteen riviltä Uuden tositteen muodostus -linkki.
  • Avaa tositesyöttö.
  • Käytä tätä työkalua, kun pankkitilitapahtumalle on useita vastatilejä.
  • Huomioi, että normaalilla Tiliöi-toiminnolla voit lisätä vain yhden vastatilin.
  • Hyödynnä sitä, että pankkitili on valmiiksi valittuna kyseisen tilioterivin summalla.
  • Syötä tarvittavat vastatilit ja muut tiedot.
  • Valitse Tallenna ja palaa tositteelle -painike palataksesi tiliotteelle.

Konekielinen viiteaineisto

Ota konekielinen viiteaineisto käyttöön ja käsittele sitä näin:

  • Sovi konekielisestä viiteaineistosta erikseen maksuliikennesopimuksella.
  • Hyödynnä konekielistä viiteaineistoa, jotta myyntilaskut kuittaantuvat automaattisesti, kun asiakas maksaa laskun viitteellä ja oikealla summalla.
  • Huomioi, että konekielistä viiteaineistoa ei voi käsitellä tiliotteelta.
  • Käsittele konekielinen viiteaineisto kohdassa Myynti > Suoritukset.
  • Kohdista tapahtuma olemassa olevaan myyntilaskuun tai tiliöi tapahtuma tiliöintisäännön avulla, jos laskua ei ole.
  • Huomioi, että konekielisen viiteaineiston käsittely vaatii myyntireskontra-osion käyttöön.
  • Jos yritykseen tulee konekielinen viite, mutta myyntireskontra-osiota ei ole käytössä, kirjaa tosite käsin kirjanpitoon kohdassa Kirjanpidon uusi tosite.
  • Huomioi, että jos tapahtuma on kirjattu käsin, se näkyy tiliotteella konekielisen viiteaineiston kohdassa "käyttäjän reskontraan syöttämät suoritukset".

Alla esimerkki, miltä konekielinen viiteaineisto näyttää.

Toimi näin, jos konekielistä viiteaineistoa ei ole tullut yritykseen:

  • Tarkista tiliotteelta, lukeeko viite-osassa "Viitepanot" ja tapahtumien lukumäärä.
  • Ota yhteyttä pankkiin, jos tarvitset tapahtumien erittelyn.
  • Jos haluat kirjata tapahtumat kirjanpitoon, kuittaa laskut manuaalisesti maksetuiksi sille päivälle, jolloin tapahtuma näkyy tiliotteella.

Toimi näin, jos tiliotteella lukee viitteen osalta "viitesiirto" eikä tapahtumia ole eritelty:

  • Tarkista, onko maksuliikennesopimus konekielisen viiteaineiston osalta kunnossa. Ongelma voi johtua sopimuksen puuttumisesta.
  • Huomioi, että syynä voi olla myös se, että kyseisen päivän tiliotekäsittely ei ole vielä valmistunut taustalla.


Tiliotteen täsmäyttäminen

Täsmäytä tiliote tiliotenäkymässä näin:

  • Anna järjestelmän verrata tiliotteen loppusaldoa kyseisen pankkitilin kirjanpidon tilin saldoon tiliotteen viimeisen päivän mukaan.
  • Tarkista pankkitilille asetettu kirjanpidon tili kohdasta Yritysvalikko > Pankkitilit.

Tarkista täsmäytyksen tulos:

  • Jos tiliote ja pankkitilin kirjanpidon tili täsmäävät, Erotus on 0,00 euroa.

Tutki kirjanpidon kirjauksia näin:

  • Valitse kirjanpidon tilin saldo tiliotenäkymästä.
  • Porautu tilikohtaisiin kirjauksiin kyseiselle tilille.

Toimi näin, jos tiliotteen ja kirjanpidon tilin saldojen välillä on erotusta:

  • Tarkista Erotus-sarake tiliotenäkymässä.
  • Huomioi, että Erotus-sarakkeessa näkyy huomiokolmio ja erottava summa.
  • Huomioi, että Erotus-sarakkeen summa voi koostua useammasta erottavasta tapahtumasta.

Etsi erotuksia vertaamalla tiliotetta ja kirjanpitoa näin:

  • Avaa yhdelle selaimen välilehdelle muokattava tiliote, jossa pankkitilin tapahtumat ovat eriteltynä.
  • Avaa toiselle välilehdelle kirjanpidon raportit kohdasta Taloushallinto > Kirjanpidon raportit.
  • Hae esimerkiksi Tilisaldot-raportti (voit käyttää myös Pääkirjaa tai Tositeselailu-raporttia).
  • Rajaa Tilisaldot-raportti tiliotteen aikavälille.
  • Lisää hakuehtoihin pankkitilillä käytössä oleva kirjanpidon tili.

Alla olevassa esimerkissä täsmäytetään viikkotiliotetta ajalta 2.–8.10.2023 ja rajataan tilikohtaiset kirjaukset koskemaan pankkitilin kirjanpidon tiliä 1930:

Vertaile tilikohtaisia kirjauksia ja tiliotteen tapahtumia näin:

  • Avaa tilikohtaiset kirjaukset pankkitilin kirjanpidon tilille.
  • Vertaile kirjauksia tiliotteen tapahtumiin rivi riviltä.

Tunnista tyypilliset erotuksen aiheuttajat:

  • Kirjanpitoon on kirjattu jokin tapahtuma kahteen kertaan.
  • Kaikkia tiliotteen tapahtumia ei ole kirjattu kirjanpitoon.
  • Jokin kirjanpitoon viety summa poikkeaa pankkitilin tapahtuman summasta.
  • Jokin tapahtuma on kirjattu väärälle kirjanpidon pankkitilille, jos käytössä on useampi pankkitili.
  • Kirjanpidon tositteen päivämäärä poikkeaa pankkitilin tapahtuman päivästä.

Huomioi seuraava erityistilanne:

  • Esimerkiksi Nordea voi lähettää tiliotteita, joilla ei ole tapahtumia.
  • Tällöin tiliotteen loppusaldona näkyy 0,00 € ja tiliotenäkymään tulee huomio Erotus-sarakkeeseen.
  • Tilanne ei aiheuta todellista erotusta, vaan korjaantuu seuraavan tapahtumia sisältävän tiliotteen saapuessa, jolla myös tiliotteen loppusaldo ilmoitetaan.

Valuuttatilin tiliotteen käsittely

Käsittele valuuttatilin tiliotetta näin:

  • Huomioi, että valuuttatilien tiliotteisiin jää Netvisorissa aina erotus.
  • Muista, että Netvisorissa kirjanpito tehdään aina euroissa, vaikka valuuttatilin suoritus on muussa valuutassa.
  • Huomioi, että valuuttatilin saldon ja euromääräisen kirjanpidon saldon välillä ei tehdä automaattista muunnosta.


Usein kysyttyjä kysymyksiä

Kuinka pääsen käsittelemään tiliotteita Netvisorissa?

  • Valitse Taloushallinto > Pankki > Netvisor tiliote > valitse tiliote > valitse Tiliotteen muokkausnäkymä.

Miksi en voi muokata tiliotetta?

  • Et voi muokata tiliotetta, jos tilikausi tai ALV on lukittu. Tällöin järjestelmä ilmoittaa, että tiliotteen jakson päättymispäivä kuuluu lukitulle kaudelle ja muokkaus ei ole sallittu.

Mitä teen, jos ostolaskujen automaattinen käsittely ei toimi tiliotteella?

  • Tarkista, onko ALV, tilikausi tai ostoreskontra lukittu.
  • Avaa tarvittaessa lukittu kausi.
  • Siirry tiliotenäkymään ja käynnistä automaattinen käsittely uudestaan, jotta ostolaskut kuittaantuvat tiliotteelta.

Milloin käytän Tiliöi-toimintoa ja milloin Muu tapahtuma -toimintoa?

  • Käytä Tiliöi-toimintoa, kun tapahtumaa vastaavaa laskua ei ole reskontrassa.
  • Käytä Muu tapahtuma -toimintoa (esimerkiksi Uusi ostoreskontran maksu tai Uuden myyntisuorituksen lisääminen), kun tapahtumaa vastaava lasku löytyy ostoreskontrasta tai myyntireskontrasta.

Miten tiliötän tiliotteen rivin, jolla on useita vastatilejä?

  • Käytä Uuden tositteen muodostus -toimintoa, koska normaalilla Tiliöi-toiminnolla voit valita vain yhden vastatilin.

Miten tiliotteen täsmäyttäminen tehdään?

  • Tee täsmäytys tiliotenäkymässä vertaamalla tiliotteen loppusaldoa pankkitilin kirjanpidon tilin saldoon tiliotteen viimeisen päivän mukaan.
  • Jos Erotus-sarakkeessa näkyy jokin summa, etsi erotuksen syy vertaamalla tiliotteen tapahtumia kirjanpidon tilikohtaisiin kirjauksiin.

Miksi valuuttatilin tiliotteelle jää erotus?

  • Netvisorissa kirjanpito tehdään aina euroissa, eikä valuuttatilin saldon ja euromääräisen kirjanpidon saldon välillä tehdä muunnosta. Tästä syystä valuuttatilin tiliotteelle jää erotus.

Miten konekielinen viiteaineisto vaikuttaa myyntilaskujen kuittaukseen?

  • Kun konekielinen viiteaineisto on käytössä ja asiakas maksaa laskun viitteellä ja oikealla summalla, myyntilaskut kuittaantuvat automaattisesti.
  • Käsittelet konekielistä viiteaineistoa kohdassa Myynti > Suoritukset, et tiliotteelta.

Mitä teen, jos tiliotteella lukee Viitepanot, mutta tapahtumia ei ole eritelty?

  • Ota yhteyttä pankkiin saadaksesi tapahtumien erittelyn.
  • Jos haluat kirjata tapahtumat kirjanpitoon, kuittaa laskut manuaalisesti maksetuiksi tiliotteella näkyvälle päivälle.

Miten käsittelen myyntilaskun ylisuorituksen?

  • Valitse suorituksen käsittelytavaksi Ylisuoritus.
  • Anna järjestelmän kirjata ylisuoritus ylisuorituksen tiliöintiin määritetylle tilille.
  • Huomioi, että maksajatiedoksi kirjautuu "Ylisuorituksen oikaisu".

Miten linkitän jo kirjatun tositteen tiliotteen riville?

  • Valitse tiliotteen muokkausnäkymässä riviltä sininen nuoli-painike ja Tositteen linkittäminen.
  • Hae oikea tosite tositeselailusta ja valitse Linkitä.

Miten puran tositteen linkityksen tiliotteen riviltä?

  • Valitse tapahtumariviltä Pura-painike.
  • Valitse, puretko vain linkitystiedon vai poistatko myös tositteen.
  • Jos haluat vain mitätöidä tositteen, pura linkitys ja mitätöi tosite erikseen tositekohtaisten toimintojen kautta.

Avainsanat: Tiliote, valuuttatilin tiliote, tiliotteen muokkausnäkymä



Oliko tästä vastauksesta apua? Kyllä Ei

Send feedback
Pahoittelut, että emme voineet auttaa. Anna palautetta, jotta voimme parantaa tätä artikkelia.