Tämä ohje kattaa yrityksen pankkitilin lisäämisen Netvisoriin, mukaan lukien suomalaisten ja ulkomaalaisten pankkitilien käsittelyn, maksuliikennesopimukset ja saldotietojen hallinnan. Lisäksi käsitellään verkkolaskuosoitteiden ja valuuttatilien hallintaa.  

SISÄLTÖ

Uuden pankkitilin lisääminen

Avaa pankkitilin lisääminen valitsemalla Yritysvalikko > Pankkitilit > Lisää pankkitili.

  • Lisää tilinumero IBAN-muodossa.
    • Kun syötät suomalaisen tilinumeron, anna järjestelmän tuoda swift-koodi automaattisesti.
    • Lisää ulkomainen pankkitili syöttämällä kaikki kentät itse.
    • Huomioi, että ulkomainen eli ei tuettu pankkitili sekä valuuttatili on kuvattu tarkemmin ohjeen lopussa.
  • Määritä pankkitilin valuutta. Oletusvaluutta on EUR.
  • Anna järjestelmän tunnistaa pankki tilinumeron perusteella, kun kyseessä on suomalainen pankki.
  • Määritä pankkitilille sisäinen lisätieto, joka näkyy pankkitilinäkymässä.
    • Valitse "tili käytettävissä laskulomakkeilla", jos tilinumeron tulee näkyä myyntilaskulla.
  • Sovi pankkitilin ja Netvisorin välisestä pankkiliikenteestä pankin kanssa tehtävällä maksuliikennesopimuksella, jos haluat:
    • maksaa Netvisorista
    • vastaanottaa tiliotteita Netvisoriin.
    Lisätietoja saat ohjeesta Maksuliikenteestä sopiminen ja sopimuspohjat.

  • Tarkista, että lisätty pankkitili näkyy pankkitilinäkymässä.
    • Lähettäjän pankkitilit menevät verkkolaskusanomalla pankin nimen mukaan aakkosjärjestykseen.
    • Sanomalle lähettäjän iban-tilinumeroksi tulee aakkosjärjestyksen viimeinen pankkitili.
    • Verkkolaskusanoman muodostumisesta on kerrottu lisää ohjeessa Verkkolaskusanoman muodostuminen Netvisorissa.
  • Hyödynnä rajatonta pankkitilien määrää tarpeen mukaan.
  • Tunnista pankkitilinäkymän sarakkeet:
    • "Laskulla" -sarake kertoo, mitkä tilit näkyvät myyntilaskulla.
    • Pankkitilin tila kertoo, onko tili tuettu Netvisorissa vai ei.
    • Ulkomaiset pankkitilit näkyvät "manuaalinen" -tilaisina.
  • Avaa pankkitili muokkaustilaan, kun haluat muuttaa sen asetuksia.
    • Aseta kirjanpidon tili pankkitilin lisäämisen jälkeen avaamalla tili muokkaustilaan.
    • Älä valitse kirjanpidon tiliksi tiliä, joka on jo käytössä jollain luodulla maksutavalla.
    • Jos kirjanpidon tili on käytössä maksutavalla, käytä muuta kirjanpidon tiliä tai muokkaa maksuehtoa, jolla tili on käytössä.
    • Jos poistetulla pankkitilillä on käytetty haluttua kirjanpidon tiliä, älä lisää samaa tiliä uudelle pankkitilille kirjanpidon tiliksi.
    • Vaihda muokkaustilassa tilin maksatustunnus, jos se poikkeaa normaalista.
    • Huomaa, että maksatustunnus on automaattisesti 0 + y-tunnus.
    • Jos valikosta ei löydy oikeaa maksatustunnusta, ota yhteyttä asiakaspalveluun osoitteessa tuki.netvisor@visma.com.

Sulje pankkitili muokkausnäkymässä painamalla “Poista käytöstä”.

  • Tee tämä, kun haluat lopettaa pankkiaineistojen tulon Netvisoriin.
  • Katkaise tiliin liittyvä maksuliikennesopimus itse pankissa.

Pankkitilin saldohaku

Tarkastele ja päivitä pankkitilin saldoa seuraavasti:

  • Hyödynnä viimeisimmän tiliotteen mukaista saldoa ja saldon päiväystä, ellei tilin maksuliikennesopimuksella ole sovittu saldon manuaalisesta päivityksestä.
  • Katso saldo Netvisorin etusivun Pankkitilit-widgetistä.
  • Päivitä saldo valitsemalla saldon vieressä oleva "Päivitä saldo" -kuvake, jos sopimus saldopäivityksistä on tehty.
  • Huomioi, että saldohaku on maksullinen ominaisuus ja onnistuneesta saldohausta peritään hinnaston saldohaku -veloitus.
  • Jos sopimusta ei ole ja saldohaku epäonnistuu, veloitusta ei peritä.
  • Jos yrityksellä on luottolimiitti tai vastaava, vie hiiri saldon päälle nähdäksesi luottolimiitin käytettävissä olevan saldon "Käytettävissä" -huomioikkunassa.
  • Varmista, että sinulla on käyttöoikeuksista muokkausoikeus pankkitilien hallintaan, jotta voit käyttää saldohakua.


Pankkitilin käyttäminen verkkolaskuosoitteena

Käytä pankkitiliä verkkolaskuosoitteena seuraavasti:

  • Sovi pankin kanssa maksuliikennesopimuksella, että pankkitiliä käytetään verkkolaskuosoitteena.
  • Lisää pankkitili Laskutusosoitteet-sivulla verkkolaskuosoitteeksi.

Pankkitilin vaihtaminen

Vaihda yrityksen pankkitili Netvisorin käytön aikana näin:

  1. Lisää uusi pankkitili valitsemalla Yritysvalikko > Pankkitilit > Lisää pankkitili.
  2. Tee uudelle tilille maksuliikennesopimus samalla tavalla kuin uudelle tilille yleensä.
  3. Avaa vanha tili muokkaustilaan ja valitse "Poista käytöstä", kun haluat lopettaa sen käytön.
  4. Päätä vanhaan tiliin liittyvä maksuliikennesopimus pankin kanssa.

Pankkitilin siirto yrityksestä toiseen

Siirrä pankkitili yrityksestä toiseen seuraavasti:

  1. Poista pankkitili käytöstä yrityksessä, josta pankkitili siirretään.
  2. Lisää sama pankkitili toisen yrityksen pankkitileihin.
  • Jos aikaisemman ja uuden yrityksen y-tunnukset ovat eriävät, tee pankin kanssa uusi maksuliikennesopimus.
  • Jos uusi yritys on samalla y-tunnuksella, älä tee muutoksia maksuliikennesopimukseen.
  • Lisää mahdollinen vaihtoehtoinen maksatustunnus pankkitilin asetuksiin.
  • Huomaa, että maksatustunnus on oletuksena 0 + yrityksen y-tunnus ilman väliviivaa.
  • Kun pankkitili on poistettu yrityksessä käytöstä, hae tällaisen pankkitilin tiliotteet Tiliotteet-näkymästä valitsemalla Tili-alasvetovalikosta "Poistetut".

Ei tuettu pankkitili

Käsittele ei tuettua pankkitiliä seuraavasti:

  • Lisää ulkomaalaisen pankin pankkitili tai pankkitili pankista, jonka kanssa ei ole mahdollista tehdä maksuliikennesopimusta Netvisoriin.
  • Huomaa, että tällöin pankkitilin käsittely on manuaalista:
    • lähtevät maksut eivät siirry automaattisesti Web Service -kanavaa pitkin
    • tiliraportointi ei toimi automaattisesti Web Service -kanavaa pitkin
    • hoida maksut ja tiliraportointi muulla tavalla.
  • Jos ulkomainen pankkitili on valittu näkyviin laskulomakkeelle, huomioi, että jotkin pankit eivät pysty vastaanottamaan verkkolaskuja, joissa on näkyvillä ulkomaalainen pankkitili.

Valuuttatili

Lisää ja käytä valuuttatiliä Netvisorissa näin:

  • Varmista, että valuuttatili on kotimainen FI-alkuinen tili, jotta voit tallentaa sen Netvisoriin.
  • Huomaa, että kun tallennat valuuttamääräisen tilin Netvisoriin, valuuttakurssia ei käsitellä automaattisesti.
  • Sovi tilin maksuliikennesopimuksella aineistosiirroista Netvisoriin.
  • Sovi maksamisesta maksuliikennesopimuksella, jos haluat maksaa valuuttatililtä esimerkiksi valuuttamääräisiä maksuja.
  • Muista, että kirjanpitovaluutta on Netvisorissa aina euro.
  • Älä odota saldohaku-mahdollisuutta valuuttatilille, vaan käytä tilin saldoa saapuneen tiliotteen mukaan.

Usein kysyttyjä kysymyksiä

Miten lisään uuden pankkitilin Netvisoriin?

Valitse Yritysvalikko > Pankkitilit > Lisää pankkitili, syötä tilinumero IBAN-muodossa, määritä valuutta ja tarvittavat lisätiedot sekä tee tarvittaessa maksuliikennesopimus pankin kanssa.

Miten suljen pankkitilin Netvisorissa oikein?

Avaa pankkitili muokkaustilaan ja valitse “Poista käytöstä”. Lopeta lisäksi tiliin liittyvä maksuliikennesopimus pankissa, jotta pankkiaineistojen tuleminen Netvisoriin päättyy.

Miten pankkitilin saldo päivittyy Netvisorissa?

Saldo ja saldon päiväys tulevat viimeisimmän tiliotteen mukaisesti, ellei maksuliikennesopimuksella ole sovittu manuaalisesta päivityksestä. Jos saldopäivityssopimus on tehty, voit päivittää saldon Pankkitilit-widgetissä "Päivitä saldo" -kuvakkeesta.

Voinko käyttää pankkitiliä verkkolaskuosoitteena?

Kyllä, jos pankin kanssa on sovittu maksuliikennesopimuksella pankkitilin käyttämisestä verkkolaskuosoitteena. Tämän jälkeen voit lisätä pankkitilin Laskutusosoitteet-sivulla verkkolaskuosoitteeksi.

Mitä eroa on tuetulla ja ei tuetulla pankkitilillä Netvisorissa?

Tuetulla pankkitilillä maksuliikenne ja tiliraportointi voivat toimia automaattisesti maksuliikennesopimuksen ja Web Service -kanavan kautta. Ei tuetulla (esimerkiksi ulkomaisella) pankkitilillä maksut ja tiliraportointi hoidetaan manuaalisesti, eikä automaattista Web Service -yhteyttä ole.

Voinko lisätä ulkomaisen valuuttatilin Netvisoriin?

Voit lisätä valuuttatilin vain, jos se on kotimainen FI-alkuinen tili. Ulkomainen pankkitili voidaan lisätä ei tuettuna pankkitilinä, mutta valuuttakurssia ei käsitellä automaattisesti ja saldohaku ei ole käytettävissä.

Mitä pitää huomioida, kun siirrän pankkitilin yrityksestä toiseen?

Poista pankkitili ensin käytöstä vanhassa yrityksessä ja lisää se uuteen yritykseen. Jos y-tunnus vaihtuu, tee uusi maksuliikennesopimus pankin kanssa. Jos y-tunnus on sama, maksuliikennesopimusta ei tarvitse muuttaa.

Miksi en voi valita haluttua kirjanpidon tiliä pankkitilille?

Et voi valita kirjanpidon tiliksi tiliä, joka on jo käytössä jollain luodulla maksutavalla tai jota on käytetty poistetulla pankkitilillä. Käytä toista kirjanpidon tiliä tai muokkaa maksuehtoa, jolla tili on käytössä.

Avainsanat: Netvisor, pankkitili, maksuliikennesopimus, saldohaku, verkkolaskuosoite, ulkomaalainen pankkitili, valuuttatili



Oliko tästä vastauksesta apua? Kyllä Ei

Send feedback
Pahoittelut, että emme voineet auttaa. Anna palautetta, jotta voimme parantaa tätä artikkelia.