Tässä ohjeessa kerrotaan pankkiliikennenäkymästä. Pankkiliikennenäkymässä seurataan pankki- ja laskuliikennettä, johon sisältyy onnistuneiden, virheellisten ja käsittelyssä olevien maksujen tilat. Ohje sisältää tietoa käyttöoikeuksista, aineistojen tiloista sekä maksujen perumisesta ja virhetilanteiden käsittelystä. 

Pankki- ja laskuliikenteen seurantanäkymässä (Ostot > Maksut > Pankkiliikennenäkymä) on listattuna aina viimeisin onnistunut tapahtuma, sekä kaikki virheelliset ja käsittelyssä olevat aineistot tapahtumatyypeittäin.

SISÄLTÖ

Käyttöoikeudet pankkiliikennenäkymään

Pankkiliikennenäkymään pääsee, jos omaa maksatusoikeudet yritykseen sekä luku- tai muokkausoikeuden maksatus -kohtaan toimintokohtaisissa oikeuksissa. Myöskin KH -oikeudella näkee maksut ja mahdolliset virheet. Jotta maksuja voi käsitellä, pitää maksatus kohdassa olla muokkausoikeudet. 

Tapahtumatyypit

  • SEPA-maksut (xml),
  • veromaksut (tilisiirto),
  • Ulkopuoliset maksutoimeksiannot,
  • Palkat (Toistuvaissuoritukset),
  • Matkalaskut,
  • Palkkaennakot
  • lähetetty laskuaineisto.

Näkymässä on myös listattu vastaanotetut laskuaineistot (verkkolaskut ja skannauspalvelulaskut).

Tilinumeroa (ja saapuneiden laskujen kohdalla aineistotyypin selitettä) painamalla saa esiin tapahtumahistorian. Listassa tapahtumat ovat aikajärjestyksessä.

Palkat (Toistuvaissuoritukset)

Palkat (toistuvaissuoritukset) ja matkalaskut näytetään aina nollasummaisena, jotta esimerkiksi reskontrakäyttäjä ei pääse näkemään maksettujen palkkojen/matkalaskujen summaa tätä kautta.

Palkoista pankkiin lähetetyt maksuerät pääsee tarkistamaan painamalla tilinumeroa ja summa -kenttää.

  1. Palkat (Toistuvaissuoritukset)
  2. Paina "Tili" -kohdasta tilinumeroa
  3. Summa 0,00 -linkki: Pääset summasta uuteen maksuluetteloon. Toistuvaissuoritusaineisolta on nyt mahdollista päästä uudelle raportille, josta näet maksuerän tarkemman sisällön. Summa toimii linkkinä raportille (kts. kuva alla).

  4. Linkistä avautuu Maksettu aineisto -näkymä, josta voi tarkistaa palkansaajittain maksetut palkkasummat. Näkymästä voi tarkistaa myös palkanmaksupäivän ja aineiston muodostusajan.

Aineistojen tilat

Pankkiliikennenäkymässä näkyvien aineistojen tilat ovat

  • OK = pankki on kuitannut aineiston vastaanotetuksi
  • käsittelyssä = maksu on käsittelyssä (pankin kuittausta odotetaan)
  • virhe = maksu on päätynyt virheeseen (tarkempi kuvaus virheestä on maksun alla olevassa selitteessä)
Vaikka pankki on kuitannut maksuaineiston vastaanotetuksi maksupalveluun, maksu voi silti jäädä toteutumatta. Mahdollisia syitä tähän ovat esimerkiksi:

Maksuliikennesopimus puuttuu

Pankin kanssa puuttuu sopimus laskujen maksuista Netvisorin ja pankin välisessä maksuliikennesopimuksessa tai tätä ei ole tehty ollenkaan. 

Palvelutunnus on väärin

Oletuksena palvelutunnus on 0+yrityksen y-tunnus ilman väliviivaa, mutta pankki voi tehdä sopimuksen johonkin toiseen numerosarjaan, kuten 1+yrityksen y-tunnus ilman väliviivaa. Jos näin on käynyt, voi tunnuksen vaihtaa pankkitilien hallinnasta avaamalla tili muokkaustilaan. Mikäli valikosta ei löydy oikeaa maksatustunnusta, niin ilmoita asiasta tukeen ja sieltä laitetaan tunnus kuntoon pankkitilin osalta. 

Virhe saajan tilinumerossa
Tilinumero voi olla muodollisesti oikea (tarkiste täsmää), vaikka sen numeroista tiliä ei ole käytössä. Tätä ei havaita aineiston vastaanottotarkastuksessa pankissa (vaan vasta seuraavassa eräajossa).

Kate ei riitä
Vaikka tilillä olisi riittävästi katetta maksun maksamiseen silloin, kun aineisto lähetetään Netvisorista, tai silloin kun pankki tekee seuraavan eräajon, ei sitä välttämättä ole enää maksun eräpäivänä.

Laskut ja tilisiirrot ovat Netvisorissa "maksupalvelussa"-tilassa ostoreskontrassa ja tilisiirtonäkymässä niin kauan, kunnes Netvisoriin on vastaanotettu tiliote, jonka LMP-erittelyssä laskuista lähetetyt maksut näkyvät. Tämän takia on tärkeää itse seurata laskuja, jotka ovat eräpäivän (ja tiliotteen vastaanottamisen) jälkeenkin "maksupalvelussa"-tilassa.

Virheellisten maksujen käsittely

Pankkiliikennenäkymässä näet virheeseen menneet maksut punaisella. Virhepalaute ja suluissa mahdollisesti oleva tarkempi selite kertovat maksuvirheen syyn. Katso tarkempi ohje virheellisten maksujen käsittelyyn.

Maksujen ja palkkojen peruminen pankista

Voit perua pankkiin lähetettyjä maksuaineistoja ja palkka-aineistoja pankkiliikennenäkymän kautta. Katso tarkempi ohje maksujen ja palkkojen perumiseen. Maksujen peruminen vaatii maksatusoikeudet.

Maksussa olevat ostolaskut/tilisiirrot

Voit tarkistaa pankkiliikennenäkymässä tilinumeroa klikkaamalla, että mitkä laskut/tilisiirrot ovat maksatuksessa eli mistä laskuista/tilisiirroista on lähetetty maksutoimeksianto pankkiin.

Avainsanat: pankkiliikennenäkymä, maksut, tilinumero, palkat, toistuvaissuoritukset, aineistojen tilat, maksujen peruminen, virheelliset maksut



Oliko tästä vastauksesta apua? Kyllä Ei

Send feedback
Pahoittelut, että emme voineet auttaa. Anna palautetta, jotta voimme parantaa tätä artikkelia.