05-12-2016 1:39 pm tekijä Anonymous
Esitän, että kassavirtaennuste ei käyttäisi tilien ajantasasaldoa lainkaan maksuvalmiuden ennustamisessa, koska järjestelmä kuittaa myyntisaatavien saldoa vain tiliotteen perusteella. Tällöin käy niin, että esim. tänään saapuneiden viitesuoritusten saldo näkyy kassavirtaennusteessa täysimäräisenä heti pankkitilin saldon perusteella, mutta myyntisaatavista vastaava määrä ei kirjaudu pois ennen kuin seuraavan tiliotteen perusteella. Tällöin kassavirta vääristyy ylöspäin aina sen verran mitä suorituksia ehtii tulla ennen seuraavaa tiliotetta.
Jos kassavirtaennuste käyttäisi maksuvalmiuden määrittelyyn tilien saldona samaista tiliotteen tietoa, jolla viitesiirrotkin kohdistetaan myyntilaskuille, ei tällaista ongelmaa olisi.
Ennusteen ei ole tarkoituskaan näyttää yhden päivän päähän vaan viikkojen tai kuukausien päähän tilin saldon kehitystä. Ajantasasaldo on joka tapauksessa aina käytettävissä vaikka pankin kautta vaikka Netvisorin kassaennuste näyttäisikin tälle päivää eilistä saldoa.
Mielestäni tämä muutos olisi merkittävä parannus ja vähentäisi virheen mahdollisuutta yrityksissä. Nykyisellään kassavirtaennuste näyttää systemaattisesti aina liian suurta maksuvalmiutta tulevaisuuteen juurikin sen verran kuin myyntilaskuihin tulee suorituksia ennen kuin ne kuittaantuvat seuraavalla tiliotteella myyntilaskusaataviin.
Jos tänään saapuu 100.000€ myyntisaatavasuorituksia niin kassavirta näyttää tänään kuukauden päähän 100.000€ liian suurta maksuvalmiutta kunnes huomenna suoritukset kohdistuvat myyntisaataviin ja niiden saldo päivittyy. Olisi katastrofaalista tehdä tänään päätöksia maksuista näin pahasti virheellisen tiedon pohjalta.
Jos johdon käsitys yrityksen kanssan tilantesta vääristyy systemaattisesti liian hyväksi, on vakavienkin vahinkojen mahdollisuus ilmeinen. Meidän tapauksessa olisi ainakin kohtuullisen vakava ongelma, jos kassatilanne tulkittaisiin Netvisorin ennusteen johdosta liian hyväksi, makseltaisiin velvoitteita etupainotteisesti liikaa ja esim. palkkoihin ei jäisikään palkkapäivänä riittävästi saldoa.
31-03-2017 2:14 pm tekijä Anonymous
Olen itsekin uumoillut että kassavirtaennusteessa on jotain häikkää. Tuntuu aina näyttävän vain historian oikein, mutta kuluva kuukausi ja seuraavat kuukaudet eivät ole sinne päinkään oikein.
En ole osannut paikallistaa ongelmaa, mutta tämä mainittu asia saattaa olla ainakin osasyy.
19-04-2017 5:03 pm tekijä Anonymous
Muista antaa up-vote! :smileygrin:
20-04-2017 12:02 pm tekijä Anonymous
annettu
08-12-2017 4:18 pm tekijä Anonymous
Joulun kunniaksi nosto
07-03-2018 12:15 pm tekijä Jani Korhola
Hei Lippo ja muut,
Kassavirtaennusteen taustalla on ajatus siitä että ennuste on ajantasainen nimenomaan pankkiliikenteen syklin mukaisesti. Käytännössä tämä tarkoittaa sitä että yrityksessä pitää olla päiväkohtainen tiliote käytössä. Tällöin ennuste toimii saatavien osalta oikein. Suosituksemme siis on että yrityksillä on päiväkohtainen tiliote käytössään.
09-04-2018 7:23 pm tekijä Anonymous
toi olis tietty hyvä mainita jossain..?
10-04-2018 9:40 am tekijä Jani Korhola
Hei Frank,
Asiasta on maininta meidän ohjesivuillamme Kassavirtaennuste – Netvisor tukiportaali .
Anonymous
26-03-2017 9:15 pm tekijä Anonymous
Yllä kuvailtu kuulosta bugikorjaukselta eikä kehitysehdotukselta. Netvisorin pitää tutkia tämä ASAP ja korjata jos tuollainen virhe koodista löytyy!