Denna guide behandlar finansbolag som stöds i Netvisor samt hur du ställer in factoringkontoinställningar, lägger till kunder för factoringfakturering, skickar factoringfakturor och hanterar situationer där ett annat finansbolag än de som stöds av Netvisor används. Dessutom innehåller guiden instruktioner för bokföring av factoringbetalningar, borttagning av fakturor från factoring och avaktivering av factoringtjänsten.


Netvisor stöder följande finansbolag:

  • Guida
  • Nordea Finans
  • OP Företagsbanken Abp / Pohjola Bank Abp
  • Danske Bank
  • Svea (upphörde 31.3.2023)
  • Riverty (f.d. Arvato, f.d. Gothia)  (upphörde 31.3.2023)
    - Vi avslutade stödet för factoringfakturering för Riverty och Svea den 31.3.2023 på grund av låg användning av dessa finansbolag. Efter att stödet upphört har vi automatiskt uppdaterat Netvisors factoringfaktureringsinställningar till att välja "Övrigt finansbolag" istället för Riverty och Svea. Mer information om icke-stödda finansbolag finns i avsnittet "Övrigt finansbolag som inte stöds av Netvisor" i denna guide.

Till stödda finansbolag kan du skicka en elektronisk factoringanmälan från Netvisor. Om ditt företags finansbolag inte är ett av de finansbolag som Netvisor stöder bör du ställa in finansbolaget enligt anvisningen "Övrigt finansbolag som inte stöds av Netvisor" i slutet av denna guide.

Factoringkontots inställningar

Factoringkontots inställningar ställs in under Faktureringsinställningar:
Försäljning > Inställningar > Fakturerings inställningar > Factoringkonton > Nytt

Namn: Ange här finansieringsbolagets namn
Finansieringsbolag: Välj det finansbolag som företaget har tecknat ett avtal med i rullgardinsmenyn som öppnas
Kontonummer: Ange det bankkonto i IBAN-format som företagets kunder betalar finansierade fakturor till. Kontonumret framgår av avtalet som tecknats med finansbolaget.
Avtalsnummer: Ange finansieringsavtalets avtalsnummer. Maximalt antal tecken är 12. OP factoringavtalets nummer är 8 tecken långt. Om du vill att referensnumret för Osuuspankki factoring ska vara 20 tecken istället för 18, lägg till 00 framför avtalsnumret så att avtalsnumret blir 00+8 tecken långt. 
Överföringsförklaring: Ange den överföringsförklaring som du fått från finansbolaget i den form den givits
Bokföringskonto: Välj det bokföringskonto du vill att inkommande betalningar redovisas till i rullgardinsmenyn som öppnas. Vanligtvis används här kontot 1717. 

Ställ in språköversättningar för överföringsförklaringar

Det finns två alternativ för att ställa in överföringsförklaringar på olika språk:

1) Om du vill använda ett annat språk på factoringkontot, här engelska, måste du spara detta factoringkonto på ett annat språk, som ett eget konto. I så fall sparas en förklaring i överföringsförklaringsfältet till exempel på engelska. Denna metod är särskilt lämplig för när samma kunder faktureras på flera språk.

2) Om kundens faktureringsspråk är något annat än finska kan överföringsförklaringen på språket i fråga även sparas på kundkortet på fliken Redigera detaljer under punkten "Standardtext före fakturarader" eller "Standardtext efter fakturarader" för att skapa en överföringsförklaring för fakturan enligt kundens faktureringsspråk. I det här fallet skulle du inte behöva spara alla språkversioner i factoringkontots inställningar och alla språkversioner skulle inte heller alltid synas på alla fakturor. Detta är särskilt om kunden i fråga alltid faktureras på engelska.

Anslut kunder till factoringfakturering och skapa fakturor

Om du har ett stort antal kunder att lägga till kan du lägga till dem med en massfunktion så här:

Försäljning > Inställningar > Fakturerings inställningar > Factoringkonton klicka på numret i kolumnen "Valda kunder" i denna vy.

Det här tar dig till en kundlista där du kan lägga till de kunder du vill ha som factoringkunder.

Tekniskt sett kan du ansluta även en utländsk kund till factoringfakturering. Du bör dock kontrollera med ditt eget finansbolag om de finansierar utländska kunder. Samma situation gäller även för privatkunder. Det finns ingen begränsning i Netvisor för att använda dessa med factoring, men du bör kontrollera med finansbolaget om tjänsten kan inkludera privatpersoner. 

När en kund anslutits till factoringfakturering skapas som standard factoringfakturor för kunden. När du skapar en factoringfaktura ska du uppmärksamma fakturanumrets längd. Fakturanumret måste vara ett till åtta tecken långt, annars returnerar systemet ett felmeddelande när fakturan ska sparas:

När fakturan har sparats syns det att den är en factoringfaktura:



Obs! Om fakturan redan har skapats (antingen från en beställning eller manuellt) innan kundens faktura har lagts till som factoringkund, kommer ingen factoringanmälan att skapas för fakturan och den kommer inte att gå till factoring, men nya fakturor som ännu inte har skapats för kunden kommer att gå till factoring.

Skicka factoringfakturor

Factoringfakturor skickas enligt den normala processen för utskick av försäljningsfakturor. Elektroniska factoringanmälningar till finansbolaget skickas till först i sändningsprocessen. Efter factoringanmälningarna skickas de vanliga kundfakturorna:

Det är inte möjligt att skicka kundens faktura innan factoringanmälan har skickats till factoringbolaget. 


Materialet skickas via DanskeBank. Materialgenereringskörningar utförs fyra (4) gånger om dagen och material skickas vidare fyra (4) gånger om dagen. Den sista körningen börjar cirka kl. 20:00, så material som skickas efter det hinner inte med i nästa nattkörning. Factoringanmälningar skickas från Danske Bank varje natt runt kl. 2. Samma tidtabeller gäller både e-fakturor och factoringanmälningar.

Övrigt finansbolag som inte stöds av Netvisor

Om ett finansbolag som inte stöds av Netvisor används ska inställningarna göras enligt följande:

Försäljning > Inställningar > Fakturerings inställningar > Factoringkonton > Nytt
Finansieringsbolag: Välj "Övrigt finansbolag" från listan
Namn: Ange här finansieringsbolagets namn
Obs! För fakturor med annat finansbolag skapas ingen factoringanmälan i fakturans sändningsprocess. På fakturorna visas bankens namn som det factoringkontonamn som angetts i factoringkontots inställningar.
Kontonummer: Ange det bankkonto i IBAN-format som företagets kunder betalar finansierade fakturor till. Kontonumret framgår av avtalet som tecknats med finansbolaget.
Avtalsnummer: Ange finansieringsavtalets avtalsnummer. Maximalt antal tecken är 12.
Överföringsförklaring: Ange den överföringsförklaring som du fått från finansbolaget i den form den givits
Bokföringskonto: Välj det bokföringskonto du vill att inkommande betalningar redovisas till i rullgardinsmenyn som öppnas. Vanligtvis används här kontot 1717. 

Bokför factoringbetalningar

Om det konto till vilket finansbolaget levererar betalningarna för de finansierade fordringarna är företagsspecifikt är det värt att teckna ett betalningsrörelseavtal för kontot gällande referensbetalningsmaterialet på maskinspråk. På så sätt krediteras betalningar från kunder automatiskt även för finansierade fakturor. Instruktioner för att hantera factoringfakturering på det här sättet hittar du här. Betalningsrörelseavtalet kan göras med Nordea Finans. Det måste avtalas att kontoutdraget behövs i programmet i KTO-format och referensmaterialet i KTL-format, inget annat materialformat fungerar. Factoringkontot måste vara upprättat i factoringkontonvyn.


Om det inte finns något företagsspecifikt konto måste betalningar kvitteras till fakturor manuellt. (Om företaget inte är ett stödt factoringbolag, är konto 1718 i steg 2 ett normalt kundfordringskonto 1701.) Instruktioner för manuell hantering av betalningar hittar du här.

Ta bort enskild faktura från factoring

Om en enskild faktura från en kund ska skickas direkt till kunden och inte till factoringbolaget kan factoringkontovalet tas bort från kundens kundkort. Inställningen finns på fliken Redigera detaljer på kundkortet under Factoringkonto


Avaktivera factoring

Om factoringtjänsten avslutas måste markeringen att kunden tillhör factoringfakturering tas bort från kundkortet för de kunder som är kopplade till det aktuella factoringkontot. Ändringen måste göras för varje kundkort separat, inställningen finns på fliken Redigera detaljer på kundkortet under Factoringkonto. Om factoringkontot inte har använts på någon faktura kan det också tas bort från Försäljning > Faktureringsinställningar > Factoringkonton > klicka på kontots namn > Ta bort-knappen. För att kunna ta bort kontot måste factoringkontot först tas bort från kundkorten. Om factoringkontot har använts på försäljningsfakturor kan factoringkontot inte tas bort helt. Vid behov kan inaktiverade factoringkonton döpas om.


Nyckelord: Factoring, finansbolag, factoringfakturering



This article has been translated using an AI-based translation tool. The contents or wording of these instructions may differ from those in other instructions or in the software.


Hjälpte det här svaret? Ja Nej

Send feedback
Vi beklagar att vi inte kunde vara till hjälp. Lämna gärna feedback och hjälp oss att förbättra den här artikeln.