Denna guide behandlar finansbolag som stöds i Netvisor samt hur du ställer in factoringkontoinställningar, lägger till kunder för factoringfakturering, skickar factoringfakturor och hanterar situationer där ett annat finansbolag än de som stöds av Netvisor används. Dessutom innehåller guiden instruktioner för bokföring av factoringbetalningar, borttagning av fakturor från factoring och avaktivering av factoringtjänsten.


Factoring processbeskrivning

I factoringprocessen överför och pantsätter företaget fakturafordringar till finansbolaget och får kredit i utbyte. För överförda fakturor får du pengar (kredit) på kontot direkt (vanligtvis nästa dag), t.ex. 80% av de fakturor som godkänts för finansiering. När köparen betalar fakturan, betalar finansbolaget ut den återstående delen, t.ex. 20%.

 Fakturakonto: Fakturakontot visar det totala saldot för skickade fakturor, dvs. fakturornas säkerhetsvärde (=kundfordringar). Överförda fakturor visas med + tecken och köparnas betalningar med - tecken. Bokföringsdagens utgående saldo är mängden öppna kundfordringar som överförts till finansbolaget. 
 Finansieringskonto: Finansieringskontot visar den finansierade delen av fakturakontots fakturor, t.ex. 80% av fakturakontots saldo. Finansieringskontot övervakar kredituttag, kreditavbetalningar som sker med köparnas betalningar samt finansbolagets avgifter och räntor för reskontrahantering och finansiering. 
 Normalt företagsbankkonto: Här betalar finansbolaget ut finansieringen. 

 Obs! För Nordea Finans: Nordea Finans betalar ut den återstående delen, t.ex. 20%, när köparen betalar fakturan. Bokföringsdagens utgående saldo på fakturakontot är mängden öppna kundfordringar som överförts till Nordea Finans, minus eventuella kreditfakturor. Finansieringskontot övervakar Nordea Finans avgifter och räntor för reskontrahantering och finansiering. Bokföringsdagens utgående saldo på finansieringskontot är kundens skuld till Nordea Finans om saldot är negativt, eller fordran om det är positivt. 

 Parter i fakturakreditavtalet: 

Parterna i fakturakreditavtalet är Nordea Finans (finansiär), Försäljare (finansiärens kund) och Köpare (försäljarens kund).


Netvisor stöder följande finansbolag:

  • Guida Invest Oy
  • Nordea Finans Suomi oy
  • Op företagsbanken Abp
  • Danske Bank A/S, Suomen sivuliike
  •  Svea (upphörde 31.3.2023) 
  • Riverty (f.d. Arvato, f.d. Gothia)  (upphörde 31.3.2023)
    - Vi avslutade stödet för factoringfakturering för Riverty och Svea den 31.3.2023 på grund av låg användning av dessa finansbolag. Efter att stödet upphört har vi automatiskt uppdaterat Netvisors factoringfaktureringsinställningar till att välja "Övrigt finansbolag" istället för Riverty. Mer information om icke-stödda finansbolag finns i avsnittet "Övrigt finansbolag som inte stöds av Netvisor" i denna guide. 
  • I framtiden, för Svea, kommer Sveas e-fakturaadress att anges som e-fakturaadress för kunder, men detta måste bekräftas med finansbolaget. Då anges inga factoringinställningar alls och fakturan skickas som e-faktura till Svea. Svea behandlar fakturan hos sig och skickar den vidare till kunden. Svea skickar ingen specifikation över händelserna på kontoutdraget, utan där visas en klumpsumma för händelserna. 

Till stödda finansbolag kan du skicka en elektronisk factoringanmälan från Netvisor. Om ditt företags finansbolag inte är ett av de finansbolag som Netvisor stöder bör du ställa in finansbolaget enligt anvisningen "Övrigt finansbolag som inte stöds av Netvisor" i slutet av denna guide.


Factoringkontots inställningar

Factoringkontots inställningar ställs in under faktureringsinställningar.

Du kan öppna vyn genom att välja Försäljning > Inställningar > Faktureringsinställningar > Factoringkonton > Nytt.

 Namn: 

  • Ange här finansieringsbolagets namn.
  • Observera att finansieringsbolagets namn visas i fortsättningen (9.10.2025 och framåt på fakturor som skickas) i fältet mottagare på fakturan.
  • I e-fakturor går informationen till taggen <EpiNameAddressDetails>.

 Finansieringsbolag: 

  • Välj det finansbolag som företaget har tecknat ett finansieringsavtal med i rullgardinsmenyn som öppnas.

 Kontonummer: 

  • Ange det bankkonto i IBAN-format som företagets kunder betalar finansierade fakturor till.
  • Kontrollera att bankkontot är ett finskt bankkonto.
  • Använd det kontonummer som anges i avtalet som tecknats med finansbolaget.

 Avtalsnummer: 

  • Ange finansieringsavtalets avtalsnummer.
  • Observera att maximalt antal tecken är 12.
  • OP factoringavtalets nummer är 8 tecken långt.
  • Om du vill att referensnumret för Osuuspankki factoring ska vara 20 tecken istället för 18, lägg till 00 framför avtalsnumret så att avtalsnumret blir 00 + 8 tecken långt.

 Överföringsförklaring: 

  • Ange den överföringsförklaring som du fått från finansbolaget i den form den givits.

 Bokföringskonto: 

  • Välj det bokföringskonto du vill att inkommande betalningar redovisas till i rullgardinsmenyn som öppnas.
  • Vanligtvis används här kontot 1717.

 Ställ in språköversättningar för överföringsförklaringar 

Det finns två alternativ för att ställa in överföringsförklaringar på olika språk:

  • Alternativ 1:
    • Spara factoringkontot på ett eget konto om du vill använda ett annat språk på factoringkontot, till exempel engelska.
    • Skriv in förklaringen i fältet för överföringsförklaring på det önskade språket, till exempel på engelska.
    • Använd detta sätt särskilt när samma kunder faktureras på flera språk.
  • Alternativ 2:
    • Om kundens faktureringsspråk är något annat än finska, spara överföringsförklaringen på det språket på kundkortet.
    • Välj fliken Redigera detaljer på kundkortet och ange överföringsförklaringen i fältet "Standardtext före fakturarader" eller "Standardtext efter fakturarader".
    • På så sätt skapas överföringsförklaringen på fakturan enligt kundens faktureringsspråk.
    • Observera att du då inte behöver spara alla språkversioner i factoringkontots inställningar, och alla språkversioner visas inte alltid på alla fakturor.
    • Använd detta sätt särskilt när kunden i fråga alltid faktureras på engelska.

Anslut kunder till factoringfakturering och skapa fakturor

Om du har ett stort antal kunder att lägga till kan du lägga till dem med en massfunktion.

  1. Välj Försäljning > Inställningar > Faktureringsinställningar > Factoringkonton.
  2. Klicka på numret i kolumnen "Valda kunder" på raden för det önskade factoringkontot.

Det här tar dig till en kundlista där du kan lägga till de kunder du vill ha som factoringkunder.

Tekniskt sett kan du ansluta även en utländsk kund till factoringfakturering. Du bör dock kontrollera med ditt eget finansbolag om de finansierar utländska kunder. Samma situation gäller även för privatkunder. Det finns ingen begränsning i Netvisor för att använda dessa med factoring, men du bör kontrollera med finansbolaget om tjänsten kan inkludera privatpersoner. 

När en kund anslutits till factoringfakturering skapas som standard factoringfakturor för kunden.

Factoringfakturans numrets längd

  • Observera när du skapar en factoringfaktura att fakturanumret måste vara 1–8 tecken långt.
  • Om fakturanumret inte är 1–8 tecken långt returnerar systemet ett felmeddelande när fakturan ska sparas.

När fakturan har sparats syns det att den är en factoringfaktura.



Obs! Om tidpunkten när fakturan skapas

  • Om fakturan redan har skapats (antingen från en beställning eller manuellt) innan kunden har lagts till som factoringkund, kommer ingen factoringanmälan att skapas för fakturan och den kommer inte att gå till factoring.
  • Nya fakturor som ännu inte har skapats för kunden går till factoring när kunden har anslutits till factoringfakturering.
  • Om factoringföretaget byts ut och du ändrar detta på kundkortet, påverkar ändringen endast nya fakturor som skapas.
  • Om kunden redan har en faktura skapad, kommer det att finnas det factoringföretag som fanns när fakturan skapades.

Skicka factoringfakturor

Factoringfakturor skickas enligt den normala processen för utskick av försäljningsfakturor.

  1. Skicka först de elektroniska factoringanmälningarna till finansbolaget i sändningsprocessen.
  2. Skicka därefter kundernas fakturor.

Det är inte möjligt att skicka kundens faktura innan factoringanmälan har skickats till factoringbolaget. 


Materialet skickas via DanskeBank. Materialgenereringskörningar utförs fyra (4) gånger om dagen och material skickas vidare fyra (4) gånger om dagen. Den sista körningen börjar cirka kl. 20:00, så material som skickas efter det hinner inte med i nästa nattkörning. Alla factoringanmälningar som skickats till Danske fram till den sista körningen under dagen skickas vidare från Danske Bank varje natt runt kl. 2. Om materialet har skickats efter den sista körningen väntar materialet på nästa natts sändning. Samma tidtabeller gäller både e-fakturor och factoringanmälningar.

Övrigt finansbolag som inte stöds av Netvisor

Om ett finansbolag som inte stöds av Netvisor används ska inställningarna göras enligt följande.

  1. Välj Försäljning > Inställningar > Faktureringsinställningar > Factoringkonton > Nytt.
  2. Välj "Övrigt finansbolag" i fältet Finansieringsbolag.

Namn:

  • Ange här finansieringsbolagets namn.
  • Observera att namnet i fortsättningen måste vara det officiella namnet på detta finansbolag.
  • Finansieringsbolagets namn visas i fortsättningen (9.10.2025 och framåt på fakturor som skickas) i fältet mottagare på fakturan.
  • I e-fakturor går informationen till taggen <EpiNameAddressDetails>.
  • Om du skriver ut fakturan manuellt, välj faktura+girering som utskriftsformat.
  • Då kommer finansieringsbolagets namn in i fakturans gireringsdel som betalningsmottagare.


Obs! För fakturor med annat finansbolag skapas ingen factoringanmälan i fakturans sändningsprocess. På fakturorna visas bankens namn (betalningsmottagare) som det factoringkontonamn som angetts i factoringkontots inställningar.


  Kontonummer:  

  • Ange det bankkonto i IBAN-format som företagets kunder betalar finansierade fakturor till.
  • Använd det kontonummer som anges i avtalet som tecknats med finansbolaget.

  Avtalsnummer:  

  • Ange finansieringsavtalets avtalsnummer.
  • Observera att maximalt antal tecken är 12.

  Överföringsförklaring:  

  • Ange den överföringsförklaring som du fått från finansbolaget i den form den givits.

  Bokföringskonto:  

  • Välj det bokföringskonto du vill att inkommande betalningar redovisas till i rullgardinsmenyn som öppnas.
  • Vanligtvis används här kontot 1717.

Bokför factoringbetalningar

Om det konto till vilket finansbolaget levererar betalningarna för de finansierade fordringarna är företagsspecifikt är det värt att teckna ett betalningsrörelseavtal för kontot gällande referensbetalningsmaterialet på maskinspråk.

  • När betalningsrörelseavtalet har tecknats krediteras betalningar från kunder automatiskt även för finansierade fakturor.
  • Instruktioner för att hantera detta mer i detalj hittar du här. 

Betalningsrörelseavtalet kan göras med Nordea Finans.

  • Avtala om att kontoutdraget behövs i programmet i KTO-format.
  • Avtala om att referensmaterialet behövs i KTL-format.
  • Observera att inget annat materialformat fungerar.
  • Kontrollera att factoringkontot har upprättats i vyn Factoringkonton.


Om det inte finns något företagsspecifikt konto måste betalningar kvitteras till fakturor manuellt. (Om företaget inte är ett stödt factoringbolag, är konto 1718 i steg 2 ett normalt kundfordringskonto 1701.)

Instruktioner för manuell hantering av betalningar hittar du här.

Ta bort enskild faktura från factoring

Om en enskild faktura från en kund ska skickas direkt till kunden och inte till factoringbolaget kan factoringkontovalet tas bort från kundens kundkort.

  1. Öppna kundens kundkort.
  2. Välj fliken Redigera detaljer.
  3. Ta bort markeringen i fältet Factoringkonto.


Massborttagning av kunder från factoring

Kunder kan också tas bort i massor från factoring.

  1. Välj Försäljning > Faktureringsinställningar > Factoringkonton.
  2. Klicka på "Valda kunder" för det önskade factoringföretaget, vilket visar antalet kunder som är kopplade till detta.
  3. Ta bort kryssrutan från de kunder du vill ta bort factoringkontot från.
  4. Om du vill ta bort factoringkontot från alla, ta bort kryssrutan från alla rader.
  5. Välj "Lägg till factoringkonto för valda kunder" i menyn Funktioner i kundlistan.
  6. Bekräfta åtgärden. Factoringkontot tas bort från de kunder som inte hade kryssrutan aktiverad.

Avaktivera factoring

Om factoringtjänsten avslutas måste markeringen att kunden tillhör factoringfakturering tas bort från kundkortet för de kunder som är kopplade till det aktuella factoringkontot.

  1. Öppna varje factoringkunds kundkort separat.
  2. Välj fliken Redigera detaljer.
  3. Ta bort markeringen i fältet Factoringkonto.

Om factoringkontot inte har använts på någon faktura kan det också tas bort.

  1. Välj Försäljning > Faktureringsinställningar > Factoringkonton.
  2. Klicka på namnet på det konto som ska tas bort.
  3. Välj knappen Ta bort.
  • För att kunna ta bort kontot måste factoringkontot först tas bort från alla kundkort.
  • Om factoringkontot har använts på försäljningsfakturor kan factoringkontot inte tas bort helt.
  • Vid behov kan inaktiverade factoringkonton döpas om.





Vanliga frågor

Fråga: Vad händer i factoringprocessen och hur fördelas finansieringen på fakturorna?

Svar: I factoringprocessen överför och pantsätter företaget fakturafordringar till finansbolaget och får kredit i utbyte. För överförda fakturor får du pengar på kontot vanligtvis nästa dag, till exempel 80% av de fakturor som godkänts för finansiering. När köparen betalar fakturan betalar finansbolaget ut den återstående delen, till exempel 20%.

Fråga: Hur ställer jag in factoringkontots inställningar i Netvisor?

Svar: Ställ in factoringkontots inställningar genom att välja Försäljning > Inställningar > Faktureringsinställningar > Factoringkonton > Nytt. Ange finansieringsbolagets namn, välj finansieringsbolag i rullgardinsmenyn, lägg till kontonumret enligt avtalet i IBAN-format, avtalsnumret (högst 12 tecken), överföringsförklaringen som du fått från finansbolaget samt bokföringskontot dit betalningarna ska bokföras (vanligtvis konto 1717).

Fråga: Hur ansluter jag en kund till factoringfakturering och vad ska jag beakta gällande fakturanumret?

Svar: Anslut kunden till factoringfakturering via kundkortet eller i massor via vyn Factoringkonton med funktionen "Valda kunder". När kunden har anslutits till factoringfakturering skapas kundens fakturor som standard som factoringfakturor. Fakturanumret måste vara 1–8 tecken långt, annars returnerar systemet ett felmeddelande när fakturan ska sparas.

Fråga: Hur skickas factoringfakturor och i vilken ordning?

Svar: Factoringfakturor skickas enligt den normala processen för utskick av försäljningsfakturor. Skicka först de elektroniska factoringanmälningarna till finansbolaget och först därefter kundernas fakturor. Kundens faktura kan inte skickas innan factoringanmälan har skickats till factoringbolaget.

Fråga: Vad gör jag om ett annat finansbolag än de som stöds av Netvisor används?

Svar: Skapa ett factoringkonto genom att välja Försäljning > Inställningar > Faktureringsinställningar > Factoringkonton > Nytt och välj "Övrigt finansbolag" som finansieringsbolag. Ange finansieringsbolagets officiella namn, kontonumret enligt avtalet, avtalsnumret, överföringsförklaringen och bokföringskontot. Observera att det inte skapas någon factoringanmälan i sändningsprocessen för fakturor med annat finansbolag, och på fakturorna visas betalningsmottagaren som det namn som angetts i factoringkontots inställningar.

Fråga: Hur bokförs factoringbetalningar och när behöver jag ett betalningsrörelseavtal?

Svar: Om det konto som finansbolaget använder är företagsspecifikt är det bra att teckna ett betalningsrörelseavtal om referensbetalningsmaterial på maskinspråk. Då kvitteras betalningarna automatiskt till de finansierade fakturorna. I betalningsrörelseavtalet med Nordea Finans avtalas att kontoutdraget ska vara i KTO-format och referensmaterialet i KTL-format. Om det inte finns något företagsspecifikt konto måste betalningarna kvitteras manuellt till fakturorna enligt en separat instruktion.

Fråga: Hur tar jag bort en enskild faktura från factoring?

Svar: Om du vill skicka en enskild faktura direkt till kunden tar du bort factoringkontovalet från kundens kundkort. Välj fliken Redigera detaljer på kundkortet och ta bort markeringen i fältet Factoringkonto innan fakturan skapas.

Fråga: Hur kan jag ta bort flera kunder från factoring på en gång?

Svar: Välj Försäljning > Faktureringsinställningar > Factoringkonton och klicka på "Valda kunder" för det önskade factoringföretaget. Ta bort kryssrutan från de kunder du vill ta bort factoringkontot från och använd funktionen "Lägg till factoringkonto för valda kunder" i kundlistan. Factoringkontot tas bort från de kunder som inte hade kryssrutan aktiverad.

Fråga: Hur avaktiverar jag factoringtjänsten helt i Netvisor?

Svar: Ta först bort markeringen Factoringkonto från fliken Redigera detaljer på kundkortet för alla kunder som är kopplade till factoringkontot. Därefter kan du ta bort factoringkontot genom att välja Försäljning > Faktureringsinställningar > Factoringkonton, klicka på kontots namn och välja Ta bort, om kontot inte har använts på någon faktura. Om kontot har använts på försäljningsfakturor kan det inte tas bort helt, men du kan vid behov döpa om det inaktiverade factoringkontot.

Nyckelord: Factoring, finansbolag, factoringfakturering

Denna artikel har översatts med hjälp av ett AI-baserat översättningsverktyg. Innehållet eller formuleringen i dessa instruktioner kan avvika från dem i andra instruktioner eller i programvaran.


Hjälpte det här svaret? Ja Nej

Send feedback
Vi beklagar att vi inte kunde vara till hjälp. Lämna gärna feedback och hjälp oss att förbättra den här artikeln.