Denna hjälp beskriver hur en inköpskreditfaktura förs till betalning i Netvisor. Med denna funktion kan du föra kreditfakturan till betalning tillsammans med debetfakturor. Då dras kreditfakturans belopp av från debetfakturornas belopp, och denna information förmedlas till leverantören via kontoutdraget. Om leverantörens ekonomisystem kan tolka kreditbunttransaktioner från kontoutdraget, förmedlas betalningsinformationen till deras kundreskontra.

Du kan öppna vyn eller utföra funktionen genom att välja Inköp > Leverantörsreskontra > Öppna inköpsfakturor.

INNEHÅLL

Skapa kreditbuntfaktura

I vyn Öppna inköpsfakturor visas alla öppna inköpsfakturor som du kan föra till betalning. I vyn buntar systemet automatiskt ihop fakturor från samma leverantör när du för dem till betalning. Buntarna skiljs från enskilda betalningar med märkningen ”Kreditbunt”.

I vyn syns att leverantören Testi Oy:s betalningar har buntats ihop och leverantören Porin testiyritys faktura är ett eget betalningsmaterial. I vyn kan du fortfarande ändra de belopp som ska betalas, även för bunten. Förfallodagen för buntens betalningar blir den fakturans förfallodag som är äldst.

Gör så här när du vill skapa en kreditbunt:

  1. Välj i vyn Öppna inköpsfakturor alla fakturor som du vill föra till betalning. Kontrollera att fakturorna är godkända innan de förs till betalning.
  2. Tryck på knappen För till betalning.
  3. Välj vid behov fakturor från flera leverantörer för betalning. I nästa vy buntar systemet automatiskt ihop de fakturor som kommer från samma leverantör.
  4. Kontrollera de bildade buntarna i betalningsvyn och sök efter buntar med märkningen ”Kreditbunt”.
  5. Redigera vid behov de belopp som ska betalas både för enskilda fakturor och för bunten.

För att en kreditbunt ska bildas måste följande villkor uppfyllas:

  • Minst en debetfaktura och en kreditfaktura måste föras till betalning samtidigt. Det kan finnas fler än en debet- och kreditfaktura i en bunt.
  • Fakturorna måste komma från samma leverantör.
  • Leverantörens bankkonto, till vilket betalningen görs, är inom SEPA-området.
  • Alla fakturors valuta är euro.
  • Om flera personers betalningsbekräftelse används, måste debetfakturorna vara bekräftade av alla utom den sista. Om fler bekräftelser saknas, buntas inte dessa fakturor. Undantaget är situationer där användaren har rätt att överhoppning betalningsbekräftelser. I dessa fall buntas de fakturor som användaren för till betalning, även om bekräftelser saknas.

Observera följande vid skapandet av kreditbunten:

  • För kreditbunten får du inte helt tömma förklaringfältet, utan det måste innehålla någon information, annars blir betalningsmeddelandet felaktigt.
  • Om kreditbunten innehåller betalningar som går utomlands eller är i annan valuta, bör betalningsbunten inte innehålla mer än 9 fakturor, annars blir meddelandet felaktigt i banken.

Om du vill ta bort en enskild faktura från bunten kan du göra så här:

  1. Sök upp önskad kreditbunt i betalningsvyn.
  2. Använd åtgärdsknappen på raden för den faktura du vill ta bort.
  3. Observera att denna faktura inte längre kan återföras till samma bunt i denna vy. Vid behov måste betalningsprocessen startas om från början om du vill skapa bunten på nytt.

Hur förs kreditbunten till betalning?

I betalningsvyn visas den bildade kreditbunten när du har valt både debetfakturor och kreditfakturor till betalning enligt villkoren ovan. Buntens betalningsdag sätts till den fakturans förfallodag som är närmast.

Gör så här när du för kreditbunten till betalning:

  1. Kontrollera i betalningsvyn att kreditbunten har bildats och att bunten innehåller de önskade debet- och kreditfakturorna.
  2. Redigera vid behov de belopp som ska betalas för enskilda fakturor så att buntens villkor uppfylls.
  3. Välj det betalningskonto från vilket du vill skicka betalningen. Kontrollera att kontot stöder ERI-betalningsspecifikation om du använder kreditbunt.
  4. Skicka kreditbunten till betalning i banken med funktionerna i betalningsvyn.

När bunten har bildats måste följande villkor uppfyllas för att bunten ska godkännas av banken:

  • Krediternas summa får inte vara större än debeternas summa. Dvs. buntens totala summa får inte vara negativ. Du kan redigera de belopp som ska betalas i betalningsvyn innan sändning.
  • Buntens totala summa får inte heller vara exakt 0,00. Om du matchar en debetfaktura med en kreditfaktura av samma storlek, rekommenderar vi att du använder systemets interna Matcha kreditering-funktion. Banker godkänner inte betalningar med summan 0,00.
  • Kreditbunten kan föras till betalning från de banker som stöder ERI-betalningsspecifikation (tidigare AOS2). Kreditbuntar kan dock inte föras till betalning från valutakonton.
  • För kreditbunttransaktionen debiteras en transaktionsavgift enligt Netvisor tjänsteprislista per faktura i bunten, som för andra betalningar. Banker tar ut sina egna serviceavgifter enligt sina egna prislistor och praxis.

Hantera kreditbuntar med betalningsbekräftelser

I funktionen Betalningsbekräftelse kan en person inte direkt betala inköpsfakturor, utan betalningen kräver flera personers bekräftelse innan betalningen går till banken. Då fungerar hanteringen av kreditbuntar på följande sätt.

Gör så här när betalningsbekräftelse används:

  1. För debetfakturor och eventuella kreditfakturor till betalningsvyn.
  2. Låt den första bekräftaren bekräfta endast debetfakturorna. Den första personen kan inte bekräfta kreditfakturan, utan bekräftar enbart debetfakturorna.
  3. Välj därefter den betalare som har rätt att skicka betalningarna till banken.
  4. Välj i betalningsvyn de bekräftade debetfakturorna och de kreditfakturor som hör till dem.
  5. För de valda fakturorna till betalning. Systemet matchar debet- och kreditfakturorna med varandra och bildar en betalningsbunt vars summa är debetfakturornas summa minus kreditfakturornas summa.

Hur matchas kreditfakturor och inköpsfakturor med varandra?

Observera att när du för kreditfakturor och inköpsfakturor som en bunt till banken, bildas inga traditionella interna kreditmatchningar i Netvisor mellan dem.

I kreditbunten bildas i stället en betalningstransaktion för varje faktura, som om fakturan var helt betald från bankkontot eller krediterad till bankkontot. För alla betalningstransaktioner i samma bunt bildas ett gemensamt verifikat.

Upplösning av kreditbunt

En bunt som skickats till banken kan inte upplösas efter sändning. Elektronisk avbokning fungerar inte heller för kreditbuntar. Du kan försöka avboka kreditbuntens betalningsuppdrag genom att ringa banken.

Innan du för kreditbunten till betalning kan du upplösa den bildade kreditbunten i betalningsvyn.

Gör så här när du vill upplösa kreditbunten innan den förs till betalning:

  1. Sök upp den bildade kreditbunten i betalningsvyn.
  2. Använd åtgärdsknappen längst till höger på buntens rad.
  3. Bekräfta upplösningen. Därefter kvarstår debetfakturorna i betalningsvyn och kreditfakturorna tas bort från vyn.

Skapande av betalningar och verifikat

När kreditbunten förs till betalning, överförs alla buntens fakturor till Betalningstjänsten-status på vanligt sätt. För betalningarna skapas också en betalningstransaktion i Betalningstjänsten-status.

När kreditbunttransaktionen syns på kontoutdraget, ändras fakturornas betalningar till ”Betald”-status normalt. Netvisor stöder för närvarande inte automatisk hantering av kreditbunttransaktioner från kontoutdraget till försäljningsfakturor.

Till skillnad från vanliga betalningar, bildas ett gemensamt OS (Inköpsbetalning)-verifikat för alla betalningar i samma bunt, där fakturorna som varit med i bunten är specificerade. På verifikatet är varje fakturas bokningar specificerade på sina egna rader, och verifikatets källa är kontoutdrag, istället för enskilda fakturor.

När betalningstransaktionen behandlas automatiskt från kontoutdraget, bildas verifikatlänkningen för alla betalningar som varit med i kreditbunten. I kontoutdragets redigeringsvy kan du göra ändringar endast på huvudtransaktionens rad.

Om du upplöser den bildade OS-verifikatets verifikatlänkning från huvudtransaktionens kontoutdragsrad, upplöses länken automatiskt för alla kontoutdragsrader för den aktuella transaktionen.

Nedan ett exempelverifikat

Vanliga frågor

Fråga: Vilken nytta har jag av att föra en kreditfaktura till betalning som kreditbunt tillsammans med debetfakturor?
Svar: Kreditfakturans belopp dras av från debetfakturornas belopp, och informationen förmedlas till leverantören via kontoutdraget. Om leverantörens ekonomisystem kan tolka kreditbunttransaktioner, förmedlas betalningsinformationen direkt till deras kundreskontra.

Fråga: Vilka villkor gäller för att en kreditbunt ska bildas?
Svar: Bunten måste innehålla minst en debetfaktura och en kreditfaktura från samma leverantör, alla fakturors valuta ska vara euro, leverantörens bankkonto ska vara inom SEPA-området och eventuella betalningsbekräftelser ska vara på den nivå som krävs. Dessutom får förklaringfältet inte tömmas helt.

Fråga: Varför får kreditbuntens summa inte vara negativ eller 0,00?
Svar: Banker godkänner inte betalningar med summan 0,00, och krediternas summa får inte överstiga debeternas summa. Om debet- och kreditfakturan är lika stora, lönar det sig att använda Netvisors interna funktionen Matcha kreditering.

Fråga: Kan jag upplösa en kreditbunt som skickats till banken?
Svar: En bunt som skickats till banken kan inte upplösas i Netvisor, och elektronisk avbokning fungerar inte för kreditbuntar. Du kan försöka avboka betalningsuppdraget genom att kontakta banken. Innan bunten förs till betalning kan du upplösa den i betalningsvyn med åtgärdsknappen.

Fråga: Hur matchas kreditfakturor och inköpsfakturor med varandra i en kreditbunt?
Svar: När betalning sker som kreditbunt bildas inga interna kreditmatchningar i Netvisor. För varje faktura bildas en egen betalningstransaktion, och för alla betalningar i samma bunt bildas ett gemensamt OS-verifikat.

Fråga: Hur påverkar betalningsbekräftelse hanteringen av kreditbuntar?
Svar: Den första bekräftaren kan endast bekräfta debetfakturorna. Den faktiska betalaren väljer därefter de bekräftade debetfakturorna och de kreditfakturor som hör till dem i betalningsvyn, varvid systemet bildar en kreditbunt och matchar debet- och kreditfakturorna med varandra.

Nyckelord: kreditfaktura, debetfaktura, kreditbunt, betalning

Denna artikel har översatts med hjälp av ett AI-baserat översättningsverktyg. Innehållet eller formuleringen i dessa instruktioner kan avvika från dem i andra instruktioner eller i programvaran.


Hjälpte det här svaret? Ja Nej

Send feedback
Vi beklagar att vi inte kunde vara till hjälp. Lämna gärna feedback och hjälp oss att förbättra den här artikeln.