Denna hjälp beskriver hur en inköpskreditfaktura förs till betalning i Netvisor. Med denna funktion kan du föra kreditfakturan till betalning tillsammans med debetfakturor. Då dras kreditfakturans belopp av från debetfakturornas belopp, och denna information förmedlas till leverantören via kontoutdraget. Om leverantörens ekonomisystem kan tolka kreditbunttransaktioner från kontoutdraget, förmedlas betalningsinformationen till deras kundreskontra. 

INNEHÅLL

Skapa kreditbuntfaktura

Välj alla fakturor du vill föra till betalning i vyn Öppna inköpsfakturor. Fakturorna måste vara godkända innan detta. Tryck på knappen För till betalning. Du kan välja fakturor från flera leverantörer för betalning. I nästa vy buntar systemet automatiskt ihop de fakturor som kommer från samma leverantör. Buntarna skiljs från enskilda betalningar med märkningen “Kreditbunt”.

I vyn syns att leverantören Testi Oy:s betalningar har buntats ihop och leverantören Porin testiyritys faktura är ett eget betalningsmaterial. I vyn kan du fortfarande ändra de belopp som ska betalas, även för bunten. Förfallodagen för buntens betalningar blir den fakturans förfallodag som är äldst. 

För att en kreditbunt ska bildas måste följande villkor uppfyllas:

  • Minst en debetfaktura och en kreditfaktura måste föras till betalning samtidigt. Det kan finnas fler än en debet- och kreditfaktura i en bunt.

  • Fakturorna måste komma från samma leverantör

  • Leverantörens bankkonto, till vilket betalningen görs, är inom SEPA-området

  • Alla fakturors valuta är euro

  • Om flera personers betalningsbekräftelse används, måste debetfakturorna vara bekräftade av alla utom den sista. Om fler bekräftelser saknas, buntas inte dessa fakturor. Undantaget är situationer där användaren har rätt att överhoppa betalningsbekräftelser. I dessa fall buntas de fakturor som användaren för till betalning, även om bekräftelser saknas.

För kreditbunten får du inte helt tömma förklaringfältet, utan det måste innehålla någon information, annars blir betalningsmeddelandet felaktigt. Om kreditbunten innehåller betalningar som går utomlands eller är i annan valuta, bör betalningsbunten inte innehålla mer än 9 fakturor, annars blir meddelandet felaktigt i banken. 

Om du vill ta bort en enskild faktura från bunten kan du göra det från åtgärdsknappen på fakturaraden. Denna faktura kan inte längre återföras till bunten i denna vy, i så fall måste betalningsprocessen startas om från början. 

Hur förs kreditbunten till betalning?

När bunten har bildats måste följande villkor uppfyllas för att bunten ska godkännas av banken:

  • Krediternas summa får inte vara större än debeternas summa. Dvs. buntens totala summa får inte vara negativ. Du kan redigera de belopp som ska betalas i betalningsvyn innan sändning.

  • Buntens totala summa får inte heller vara exakt 0,00. Om du matchar en debetfaktura med en kreditfaktura av samma storlek, rekommenderar vi att du använder systemets interna Matcha kreditering-funktion. Banker godkänner inte betalningar med summan 0,00.

  • Kreditbunten kan föras till betalning från de banker som stöder ERI-betalningsspecifikation (tidigare AOS2). Kreditbuntar kan dock inte föras till betalning från valutakonton.

  • För kreditbunttransaktionen debiteras en transaktionsavgift enligt Netvisor tjänsteprislista per faktura i bunten, som för andra betalningar. Banker tar ut sina egna serviceavgifter enligt sina egna prislistor och praxis.

Buntens betalningsdag sätts till den fakturans förfallodag som är närmast.

Hantera kreditbuntar med betalningsbekräftelser

Om företaget har infört betalningsbekräftelse, dvs. en person kan inte direkt betala inköpsfakturor, utan kräver flera personers bekräftelse innan betalningen går till banken. Då fungerar hanteringen så här. 

Den första personen som bekräftar fakturan kan inte bekräfta denna kreditfaktura, utan bekräftar endast debetfakturorna. Om du för kredit- och debetfakturor till betalningsvyn, tillåter programmet att endast bekräfta debetfakturorna.

Därefter kan den person som faktiskt betalar dessa fakturor välja de bekräftade debetfakturorna + eventuella kreditfakturor till betalningsvyn och på så sätt matchas dessa med varandra och bildar en betalningsbunt vars summa är debetfakturorna - kreditfakturornas summa. 

Hur matchas kreditfakturor och inköpsfakturor med varandra?

Observera att när du för kreditfakturor och inköpsfakturor som en bunt till banken, bildas inga traditionella interna kreditmatchningar i Netvisor mellan dem.

Istället bildas en betalningstransaktion för varje faktura, som om fakturan var helt betald från bankkontot eller krediterad till bankkontot. För alla betalningstransaktioner i samma bunt bildas ett gemensamt verifikat.

Upplösning av kreditbunt

En bunt som skickats till banken kan inte upplösas efter sändning. Elektronisk avbokning fungerar inte heller för kreditbuntar. Du kan försöka avboka kreditbuntens betalningsuppdrag genom att ringa banken. 

Innan du har fört kreditbunten till betalning kan du upplösa den bildade kreditbunten med åtgärdsknappen på buntens rad till höger. Då kvarstår debetfakturorna i betalningsvyn, och kreditfakturorna tas bort från vyn.

Skapande av betalningar och verifikat

När kreditbunten förs till betalning, överförs alla buntens fakturor till Betalningstjänsten-status på vanligt sätt. För betalningarna skapas också en betalningstransaktion i Betalningstjänsten-status.

När kreditbunttransaktionen syns på kontoutdraget, ändras fakturornas betalningar till “Betald”-status normalt. Netvisor stöder för närvarande inte automatisk hantering av kreditbunttransaktioner från kontoutdraget till försäljningsfakturor.
Till skillnad från vanliga betalningar, bildas ett gemensamt OS (Inköpsbetalning) -verifikat för alla betalningar i samma bunt, där fakturorna som varit med i bunten är specificerade. På verifikatet är varje fakturas bokningar specificerade på sina egna rader, och verifikatets källa är Kontoutdrag, istället för enskilda fakturor.

När betalningstransaktionen behandlas automatiskt från kontoutdraget, bildas verifikatlänkningen för alla betalningar som varit med i kreditbunten. I kontoutdragets redigeringsvy kan du göra ändringar endast på huvudtransaktionens rad. Om du till exempel upplöser den bildade OS-verifikatets verifikatlänkning från huvudtransaktionens kontoutdragsrad, upplöses länken automatiskt för alla kontoutdragsrader för den aktuella transaktionen.

Nedan ett exempelverifikat

Nyckelord: kreditfaktura, debetfaktura, kreditbunt, betalning



Denna artikel har översatts med hjälp av ett AI-baserat översättningsverktyg. Innehållet eller formuleringen i dessa instruktioner kan avvika från dem i andra instruktioner eller i programvaran.


Hjälpte det här svaret? Ja Nej

Send feedback
Vi beklagar att vi inte kunde vara till hjälp. Lämna gärna feedback och hjälp oss att förbättra den här artikeln.