Den här guiden handlar om hur man skapar och hanterar betalningsavtal med olika banker i Netvisor. Guiden innehåller stöd för banker, instruktioner för att fylla i betalningsavtalet samt bankspecifika anmärkningar.

INNEHÅLL

För att Netvisor ska kunna överföra bankdata automatiskt mellan Netvisor och bankerna krävs ett betalningsavtal med alla banker vars konton är kopplade till Netvisor. Betalningsavtalen ska skickas ifyllda till företagets egen bankkontor, inte till Visma Solutions Oy. Vissa banker har ett elektroniskt betalningsavtalsformulär som fylls i på bankens webbplats eller via länkarna i slutet av denna guide. Danske Bank accepterar också elektroniskt signerade betalningsavtal via Visma Sign. OBS! Bankanslutningen aktiveras automatiskt mellan Netvisor och banken när banken har uppdaterat tjänsterna och inställningarna enligt betalningsavtalet i sina egna system.

Stöd för banker i Netvisor

Nordea Bank
Handelsbanken
Sparbanker (inkluderar Oma Sparbank)
Andelsbanker och OKO
Ålandsbanken - Valutabetalningar måste bekräftas manuellt från kontoutdraget. Ny instruktion för reskontrabetalning via kontoutdraget finns här.
Danske Bank Oyj
POP Bank
DnB NOR Bank ASA (Den Norske Bank) - kan inte leverera LMP-feedback för utlandsbetalningar, vilket innebär att dessa fakturor måste hanteras manuellt. Ny instruktion för reskontrabetalning via kontoutdraget finns här
Aktia Bank
Holvi från och med 11.6.2024

För att snabbt få anslutningar och material till Netvisor krävs följande åtgärder:

Se till att alla bankkontouppgifter har matats in i Netvisor. Ange uppgifterna under: Företagsnamn (uppe till vänster) > Företagets grunduppgifter och inställningar > Bankkonton
Gör betalningsavtal med alla banker vars konton är kopplade till Netvisor.

Om bankkontot inte har skapats i systemet innan betalningsavtalet är giltigt, är det möjligt att inte alla material som är inställda för hämtning kan fås till Netvisor.

Tjänsten aktiveras när banken har uppdaterat avtalen i sina egna system. I praktiken kan tjänsten tas i bruk inom 1-2 dagar. Om banken gör ett avvikande tjänste-/betalnings-ID (standard är 0 + företagets FO-nummer utan bindestreck), måste betalnings-ID uppdateras i Netvisor till det tillagda bankkontots uppgifter Företagsmeny > Bankkonton > öppna bankkontot i redigeringsläge. Om rätt betalnings-ID inte finns i Betalnings-ID-menyn, vänligen kontakta kundtjänst på [email protected].

Skickandet av företags e-fakturor är automatiskt aktiverat i Netvisor för varje kundföretag, och det behövs inget företagsavtal för att skicka företags e-fakturor. Skickandet av konsument e-fakturor måste dock avtalas separat med betalningsavtalet.

Det är inte nödvändigt att ta hand om hämtningen av valutakurser i det egna betalningsavtalet. Valutakursen är ECB:s kurs från föregående dag och hämtas automatiskt till systemet.

Om ändringar önskas i betalningsavtalet, meddelas dessa till banken.

Fyll i betalningsavtalet

I betalningsavtalet avtalas följande saker:

Ankomst av kontoutdrag

Betalningsavtalets punkt batchöverföringskontoutdrag, elektroniskt kontoutdrag, maskinläsbart kontoutdrag
Hur ofta kontoutdraget anländer från banken till Netvisor. Leveransintervallet för kontoutdrag kan väljas mellan en dag och en månad.
Kontoutdraget måste vara i KTO eller TITO format. Kontoutdrag läses inte in i Netvisor i xml-format.
Om bankkontot har många transaktioner per dag, är det lämpligt att välja dagligt kontoutdrag för företaget. Då kommer kontoutdraget varje bankdag.
Automatiskt behandlas baserat på kontoutdraget:
- Betalningar för försäljningsfakturor
- Betalningar för inköpsfakturor
- Löner och reseräkningar
Ankomsten av kontoutdrag påverkar avstämningen av betalningar. För att betalningar ska avstämmas så realtid som möjligt för inköpsfakturor/banköverföringar som betalats via Netvisor, rekommenderar vi dagligt kontoutdrag.

Maskinläsbara referensbetalningar

Betalningsavtalets punkt inkommande referensbetalningar
Inkommande referensbetalningar, dvs. maskinläsbara referensbetalningar, måste komma till Netvisor i KTL/SVM-format.
Inkommande referensbetalningar innebär att maskinläsbara referensbetalningsmaterial hämtas från banken till Netvisor
Med detta avstämmas försäljningsfakturor automatiskt om kunden betalar dem med fakturans referens och rätt belopp
Om företaget har försäljningsreskontra i bruk är det lämpligt att också välja maskinläsbara referenser - med i betalningsavtalet. Om försäljningsreskontra inte är i bruk behövs inte inkommande referensbetalningar.

Utgående betalningar

Betalningsavtalets punkt utgående betalningar, sändning av material i xml-format
Möjliggör betalning av fakturor och banköverföringar från Netvisor
I betalningsavtalet kan man avtala om annullering av betalningar för Nordeas och Osuuspankkis konton. Det är lämpligt att avtala om annullering så att betalningar kan annulleras elektroniskt via Netvisor.
I betalningsavtalet kan euro, valuta och löner vara specificerade. Om man vill betala inköpsfakturor och banköverföringar via Netvisor, kryssar man i rutan för betalningar. Om man vill betala valutamässiga inköpsfakturor via Netvisor, kryssar man i rutan för valutabetalningar. Om man vill betala löner som återkommande betalningar via Netvisor, kryssar man i rutan för löner.

Betalningsfeedback, feedback om betalningar

Med hjälp av betalningsfeedback behandlas betalningar gjorda via Netvisor automatiskt från kontoutdraget.
Det är rekommenderat att beställa betalningsfeedback så att betalningar kan behandlas så automatiskt som möjligt.

Mottagning av e-fakturor

Betalningsavtalets punkt mottagning av e-fakturor till IBAN-adress
Möjliggör mottagning av e-fakturor med bankens e-faktureringsadress till Netvisor
Detta är inte nödvändigt eftersom alla företag som använder reskontra får en Maventa-anslutning för att skicka och ta emot e-fakturor

Skicka konsument e-fakturor

Möjliggör skickandet av konsument e-fakturor (e-faktura, direktbetalningsfaktura), så välj om du vill skicka dem
På Osuuspankkis betalningsavtal betyder punkten för mottagning av e-fakturor e-fakturor som tas emot via banknätverket. Punkten för e-fakturors e-faktureringsadress kan lämnas tom. Här kommer automatiskt OVT-nummer om det är ledigt. Ko.

Saldo förfrågan

Möjliggör manuell uppdatering av bankkontots saldo via Netvisors startsida Bankkonton-widget
Annars uppdateras bankkontots saldo alltid automatiskt till det slutliga saldot som anges i det senaste ankomna kontoutdraget
På betalningsavtalet saldo förfrågan eller saldo- och transaktionsutdrag
Danske Banks filformat för saldo förfrågan är ACR.
För Nordea är formatet Camt.052

Övriga anmärkningar

Punkterna "Ansvars- och säkerhetsförteckning från batchöverföring" och "E-saldointyg från batchöverföring" i Nordeas avtal kan inte fås till Netvisor
I Nordeas avtal fylls uppgifter om den gamla förmedlaren i om företaget vill avsluta ett befintligt avtal samtidigt. Annars kan punkten lämnas tom.
Med Nordeas nya digitala fullmakt är det inte längre möjligt att direkt välja valutabetalningar, utan dessa måste läggas till i avtalet i efterhand genom att kontakta banken direkt. Detta gäller specifikt betalningar utanför SEPA-området.
Med Nordeas nya digitala fullmakt är det möjligt att göra avtal för flera bankkonton för samma företag på samma formulär.
Visma Solutions Oy:s signatur behövs inte på betalningsavtalen. Avtalet kan skickas utan Visma Solutions Oy:s signatur.
På Osuuspankkis avtal betyder "Batchdebitering i bruk" att debiteringsbatchen debiteras som en enhet och om det saknas täckning avvisas hela batchen. Om batchdebitering inte är i bruk, debiteras varje betalning som en enskild debitering från kontot.
På Osuuspankkis avtal är det lämpligt att välja "Specifikation av debiterade betalningar på kontoutdraget" så att varje betalning visas specificerad under batchdebiteringen på kontoutdraget.
Avtalet kan inte göras för ett personligt bankkonto, endast för ett företagskonto.
S-Banken öppnar inte längre nya småföretags- eller föreningskonton, så om du vill använda S-Banken måste du först kontrollera med banken om de öppnar betalningstjänster för det önskade företaget. S-Bankens webservice kanalnummer för Netvisor är 1967543-8. Banken har ingen egen betalningsavtalsmall.

Byta bank

Om företagets bank byts ut, måste ett betalningsavtal göras med den nya banken för de önskade tjänsterna och ett nytt bankkonto läggas till i Netvisor (Företagsmeny > Hantering av bankkonton > Nytt bankkonto). Om företaget skickar konsument e-fakturor och direktbetalningsfakturor till sina kunder, måste ändringsanmälan för faktureringsanmälan göras medan det gamla bankkontot och betalningsavtalet fortfarande är giltiga. Om kontot inte längre är giltigt kan ändringsmeddelandet inte skickas och faktureringsanmälningar med felaktiga uppgifter blir kvar i nätbankerna.

Bankspecifika anmärkningar i betalningsavtal

Danske Banks betalningsavtalsformulär

https://www.vismasignforms.com/form/5699c163-4654-450f-9851-64c90fe93633 Information om formulärets signatur skickas direkt till [email protected].

Danske Banks formulärs signeringsknapp leder till stark autentisering, där du kan välja autentiseringsmetod. Efter autentisering skickas det signerade formuläret till den e-postadress som anges i formuläret under "e-post" (Bemyndigande) samt till banken. Formulärets signatör blir autentiserarens uppgifter.

Om bokföringsbyrån vill fylla i Danske Banks formulär för kunden i förväg, måste formulärmallen i slutet av denna guide användas. Elektroniska formulär kan inte förfyllas, utan deras ifyllning och signering sker av en person. Formulärmallen i slutet av guiden ska skickas till Danske Bank på adressen Danske Bank A/S, Suomen sivuliike, Customer Care/Cash Management Support, Finland, PL 1274, FI-00075 DANSKE BANK". Formuläret kan också skickas till [email protected], men i detta fall skickar Danske Bank fortfarande separat avtalet för godkännande av banken och det måste göras innan avtalet träder i kraft.

Fyll i Nordeas betalningsavtal

Från och med 1.4.2021 måste Nordeas betalningsavtal fyllas i med den digitala fullmakten som finns på Nordeas webbplats.

Skickandet av den digitala betalningsfullmakten kräver inte autentisering eller representationsrätt i det bemyndigande företaget. Därför kan till exempel en bokförare starta processen genom att skicka fullmakten direkt från Nordeas webbplats.

Fullmakten finns på: https://www.nordea.fi/yritysasiakkaat/palvelumme/verkko-mobiilipalvelut/valtakirja.html och under Digital fullmakt för att öppna och ändra betalningstjänster hos Nordea.

Observera att när det gäller föreningar, stiftelser eller bostadsbolag fylls betalningsavtalet fortfarande enligt den gamla mallen, vars instruktioner finns på sidan Betalningsfullmakt. Obs! På den digitala fullmakten kan endast företagets eurokonton anges. För öppning och ändring av tjänster som gäller valutakonton, kontakta oss.

På punkten för bemyndigad förmedlares namn fylls Visma Solutions Oy i. I bilden nedan finns alla korrekta uppgifter för den bemyndigade förmedlaren.

Bemyndigad förmedlares namn: Visma Solutions
FO-nummer: 1967543-8
Kontaktperson: Netvisor kundtjänst
Telefonnummer: 010 5058 490
E-postadress: [email protected]
Materialförmedlingskanal: Web Services
I Netvisor är avtalsnumret 32762403, dvs. 8 tecken långt.

Processens framsteg:

Nordea behandlar fullmakten inom fem bankdagar.
Tjänsteavtalet och fullmakten skickas digitalt för signering till Nordeas Företagets dokument -tjänst.
1. Till tjänsten kan den person med namnteckningsrätt som är registrerad i företagsregistret logga in via Nordeas hemsida.
2. Om namnteckningsrätten delas av flera personer tillsammans, måste varje person gå och signera separat enligt namnteckningssättet.
3. Kunden får ett sms när fullmakten är redo att signeras i Nordeas dokumenttjänst.
När avtalet och fullmakten har signerats digitalt, behandlar Nordea öppningar och ändringar av avtalen från detta ögonblick inom fem bankdagar.
När tjänsterna är i bruk, skickar banken fortfarande ett separat sms-meddelande till den kontaktpersonens telefonnummer som anges på fullmakten för det bemyndigande företaget.
Om fullmakten inte kommer, kan kunden själv ringa sin kontaktperson eller företagens betalningstjänst på tel. 0200 2121 och fråga om situationen.

Fyll i Osuuspankkis betalningsavtal

Framöver kan Osuuspankkis avtal fyllas i direkt från deras webbplats på: Företagets elektroniska tjänster - bankanslutningsfullmakt

Osuuspankki accepterar fortfarande bankanslutningsformuläret som finns förifyllt i slutet av denna sida. Att göra en elektronisk bankanslutningsfullmakt kräver autentisering, och du kan autentisera dig med OP:s eller andra finska bankers nätbankstjänster. Till exempel kan en bokförare eller anställd göra fullmakten för företaget, eftersom det inte krävs företagsrepresentationsrätt för att göra fullmakten. Företagets eller föreningens namnteckningsrättsinnehavare måste signera fullmakten. Signatören får ett meddelande via e-post när den är redo att signeras. OP behandlar fullmakten inom en vecka efter signeringen

I avtalet väljs Visma Solutions Oy (Netvisor) som materialhanterare. Materialhanterarens transaktionslistnummer är 019675438. Dessutom väljs de tjänster som ska tas i bruk.

Fyll i Aktias betalningsavtal

Framöver kan Aktias betalningsavtal fyllas i direkt från deras webbplats på: https://www.aktia.fi/fi/yritysasiakkaat/oma-yritysasiakkuus och under rubriken "Bankanslutningsfullmakt". Aktia accepterar fortfarande sitt eget bankanslutningsformulär som finns förifyllt i slutet av denna sida. För att fylla i betalningsavtalet krävs följande uppgifter:

FO-nummer och kontonummer för det bemyndigande företaget
Från bokföringsbyrån eller fastighetsförvaltaren följande uppgifter: FO-nummer, Web Services-avtalsnummer samt kontaktuppgifter (telefonnummer och e-postadress)
Från namnteckningsrättsinnehavaren följande uppgifter: personnummer och kontaktuppgifter (hemadress, telefonnummer och e-postadress). Om företagets namnteckningsrätt är delad, behövs uppgifter från båda namnteckningsrättsinnehavarna.

På punkten för bemyndigad förmedlares uppgifter fylls Visma Solutions uppgifter i:

Företagets eller organisationens officiella eller registrerade namn: Visma Solutions Oy
FO-nummer: 1967543-8
Web Services- eller företagsnätbankens användarnummer: 06212831
Kontaktuppgifter kan fyllas i med företagets kontaktpersons uppgifter

Web Services- eller företagsnätbankens användarnummer: 06212831

I nästa steg väljs de tjänster som ska tas i bruk. I bilden nedan visas de val som ska göras för dessa tjänster så att de överförs i rätt format till Netvisor. För intervall för hämtning måste du själv ta ställning till hur regelbundet referensbetalningar och kontoutdrag ska hämtas.

Fyll i OmaSP:s betalningsavtal

OmaSP:s betalningsavtal kan framöver också hanteras elektroniskt. Fullmakten finns på denna sida: https://www.omasp.fi/lomakkeet (längst ner under rubriken "Bankanslutningsfullmakt").

Kontoutdragets materialformat är KTO/TITO
Referensbetalningarnas materialformat är KTL/SVM
För specifikation av betalningar är det lämpligt att välja Batchöverföringskontoutdrag. Om specifikation av utgående betalningar också önskas på kontoutdraget som visas i företagets nätbank, väljs "Batchöverförings- och pappers-/nätkontoutdrag"
Kontobehörighet till WS-kanalen (möjliggör realtids saldo och transaktionsförfrågan) är lämpligt att välja "Ja"
Saldointyg stöds inte i Netvisor, det kan väljas "Nej".
På punkten för materialhanterarens uppgifter avses med materialhanterare den programvaruleverantör som bemyndigaren använder, dvs. Visma Solutions Oy.

På OmaSP:s betalningsavtal väljs specifikation av utgående betalningar enligt hur betalningsuppgifterna önskas visas var

Om specifikation av utgående betalningar önskas på kontoutdraget i Netvisor och att inköpsfakturor som betalats via Netvisor automatiskt avstämmas som betalda vid ankomsten av kontoutdraget, väljs "Batchöverföringskontoutdrag"
Om specifikation inte behövs, väljs "Ingen specifikation"
Det går inte att läsa in betalningsspecifikationer från xml-betalningslistan till Netvisor

Sparbank
För Sparbanken fylls betalningsavtalet i slutet av denna sida. Du hittar formuläret via länken Betalningsavtal Sparbank. Formuläret skickas till kundens kontor. Web Service kundnummer är 05900378

DnB Bank (Den Norske Bank)

DnB stöds i Netvisor endast för finska bankkonton. Denna bank har ingen separat betalningsavtalsmall, men nedan finns information för avtalet.

Webservice kanalnummer är 19675438
DnB Banks kontaktuppgifter:
CM Services Finland Branch
Telefon +358 10 548 2100
E-post: [email protected]

Holvi

Holvi kan tas i bruk från och med 11.6.2024. På Holvis sida Bankanslutningar finns instruktioner för att använda tjänsten.

Via Holvi är det möjligt att:

Betala inköpsfakturor och få betalningsfeedback, vilket gör att transaktioner avstämmas automatiskt
Få kontoutdrag från banken (KTO) - format
Få maskinläsbara referenser (KTL) - format
Betala löner (återkommande betalningsmaterial)

Holvi stöder för närvarande inte:

Utlandsbetalningar (betalningar utanför SEPA-området eller om valutan är något annat än euro)
ERI betalningar, dvs. att föra kreditfakturor till betalning
Saldo förfrågan
Elektronisk betalningsannullering
Betalning av skatteöverföringar (i detta fall måste en vanlig banköverföring skapas)
Mottagning av e-fakturor.

Du kan logga in på Holvis tjänst på https://login.app.holvi.com/

Holvis kundsupport: https://support.holvi.com/hc/fi/articles/115005238365

För Holvi görs försäljnings- och inköpsfakturering i Netvisor. Holvis konto läggs till som företagets bankkonto och via det kan inköpsfakturor, löner och banköverföringar betalas. Dessutom kan Holvi få kontoutdrag till Netvisor.

Förifyllda bankbetalningsavtal

Nyckelord: betalningsavtal, Netvisor, bankanslutningar, banköverföring, e-fakturering, kontoutdrag, fullmakt

This article has been translated using an AI-based translation tool. The contents or wording of these instructions may differ from those in other instructions or in the software.

Hjälpte det här svaret? Ja Nej