Denna anvisning behandlar hur man gör och hanterar betalningsrörelseavtal med olika banker i Netvisor. Anvisningen innehåller stödda banker, instruktioner för att fylla i betalningsrörelseavtal samt bankspecifika anmärkningar.

För att få Netvisor att automatiskt överföra bankmaterial mellan Netvisor och bankerna krävs ett betalningsrörelseavtal med alla banker vars konton kopplas till Netvisor. Betalningsrörelseavtal ska levereras ifyllda till det egna bankkontoret, inte till Visma Solutions Oy.

Vissa banker använder elektroniska formulär för betalningsrörelseavtal, som fylls i på bankens webbplats eller via länkar i slutet av denna anvisning. Danske Bank accepterar ett elektroniskt signerat betalningsrörelseavtal via Visma Sign. Bankförbindelsen aktiveras automatiskt mellan Netvisor och banken när banken har uppdaterat tjänsterna och inställningarna enligt betalningsrörelseavtalet i sina egna system.

INNEHÅLL

Stödda banker i Netvisor

  • Nordea Bank
  • Sparbankerna (inklusive Oma Säästöpankki)
  • Andelsbankerna och OKO
  • Ålandsbanken - Valutabetalningar måste kvitteras manuellt från kontoutdraget. Ny instruktion för reskontrabetalning via kontoutdraget finns här. Reseräkningar måste kvitteras manuellt från kontoutdraget.
  • Danske Bank Abp
  • POP Bank
  • DnB NOR Bank ASA (Den Norske Bank) - kan inte leverera LMP-respons för utlandsbetalningar, dessa fakturor måste hanteras manuellt. Ny instruktion för reskontrabetalning via kontoutdraget finns här
  • Aktia Bank Abp
  • Holvi från och med 11.6.2024

För att snabbt få kontakt och material till Netvisor krävs följande åtgärder:

  1. Se till att all bankkontons uppgifter har angivits i Netvisor. Mata in uppgifterna under: Företagets namn (uppe till vänster) > Företagets basuppgifter och inställningar > Bankkonton
  2. Gör betalningsrörelseavtal med alla banker vars konton kopplas till Netvisor.

Om ett bankkonto inte har skapats i systemet innan betalningsrörelseavtalet träder i kraft, är det möjligt att inte alla material som valts för hämtning inte fås in i Netvisor.

Tjänsten aktiveras när banken har uppdaterat avtalen till sina egna system. Netvisor kan inte påskynda aktiveringen av avtalet. Om banken gör ett avvikande tjänste/betalnings-ID (som standard är det 0 + företagets FO-nummer utan bindestreck) måste betalnings-ID uppdateras i Netvisor till det tillagda bankkontots uppgifter.

Företagsmenyn > Bankkonton > öppna bankkontot i redigeringsläge. Om rätt betalnings-ID inte finns i Betalnings-ID-menyn, vänligen kontakta kundtjänst på tuki.netvisor@visma.com.

Utskick av företagets e-fakturor är automatiskt påkopplat för varje kundföretag i Netvisor och det krävs inget företagsspecifikt avtal för att skicka företagets e-fakturor. Sändning av e-fakturor till konsumenter måste dock avtalas separat i betalningsrörelseavtalet.

Du behöver inte själv hämta växelkurser via ditt betalningsrörelseavtal. Växelkursen är ECB:s kurs från dagen innan och hämtas automatiskt till systemet. Om du vill ändra betalningsrörelseavtalet ska du kontakta banken.

Fyll i betalningsrörelseavtal

Följande ärenden avtalas i betalningsrörelseavtalet:

Mottagande av kontoutdrag

  • Betalningsrörelseavtalets avsnitt satsöverföringskontoutdrag, elektroniskt kontoutdrag, kontoutdrag på maskinspråk
  • Hur ofta anländer kontoutdraget från banken till Netvisor. Leveransintervallet för kontoutdrag kan vara mellan en dag och en månad.
  • Kontoutdragen måste vara i KTO- eller TITO-format. Kontoutdrag läses inte in i Netvisor i xml-format.
  • Om företaget har många transaktioner per dag är det en bra idé att välja dagligt kontoutdrag för företaget. I detta fall skickas kontoutdraget varje bankdag.
  • På basis av kontoutdraget behandlas automatiskt:
    • Betalningar av försäljningsfakturor (om referensbetalningsmaterial på maskinspråk används)
    • Betalningar av inköpsfakturor
    • Löner och reseräkningar
  • Mottagandet av kontoutdrag påverkar kvitteringen av betalningar. För att säkerställa att betalningarna för inköpsfakturor/gireringar som betalats via Netvisor kvitteras så gott som i realtid rekommenderar vi ett dagligt kontoutdrag.

Maskinspråkiga referensbetalningar

  • Punkten Inkommande referensbetalningar i betalningsrörelseavtalet
  • Inkommande referensbetalningar, det vill säga referensbetalningar på maskinspråk, ska komma till Netvisor i KTL/SVM-format.
  • Inkommande referensbetalningar innebär att referensbetalningsmaterial på maskinspråk överförs från banken till Netvisor
  • Med hjälp av detta kvitteras försäljningsfakturor automatiskt om kunden betalar dem med fakturareferensen och rätt summa
  • Om företaget använder försäljningsreskontra är det också värt att välja maskinspråksreferenser i betalningstrafikavtalet. Om inte försäljningsreskontra används behövs inga inkommande referensbetalningar.

Utgående betalningar

  • Punkten Utgående betalningar i betalningsrörelseavtalet, sändning av data i xml-format
  • Gör det möjligt att betala betalningar och gireringar från Netvisor.
  • Skriv in betalningsrörelseavtalet för Nordeas och Andelsbankens konton kan du avtala om återkallande av betalningar. Återkallande bör avtalas för att kunna återkalla betalningar via Netvisor.
  • Betalningsrörelseavtalet kan specificera euro, valuta och löner.
    • Om du vill betala inköpsfakturor och gireringar via Netvisor, kryssa i rutan för betalningar.
    • Om du vill betala valutabaserade inköpsfakturor via Netvisor, kryssa i rutan för valutabetalningar.
    • Om du vill betala löner som periodiska betalningar via Netvisor, kryssa i rutan för löner.

Betalningsrespons, respons om betalningar

  • Betalningar som gjorts via Netvisor med betalningsrespons behandlas automatiskt på kontoutdraget.
  • För att betalningar ska kunna behandlas så automatiskt som möjligt rekommenderar vi att beställa betalningsrespons.
  • Betalningsresponsen anländer till Netvisor i formatet pain.002.001.02.

Mottagning av e-faktura

  • Betalningsrörelseavtalets punkt Mottagande av e-fakturor till IBAN-adress möjliggör mottagande av e-fakturor till bankens e-fakturaadress till Netvisor.
  • Detta är inte nödvändigt, då vi öppnar en Maventa-förbindelse för att skicka och ta emot e-fakturor för alla företag som använder reskontra.

Sändning av konsumentnätfakturor

  • Välj denna punkt om du vill skicka konsumentnätfakturor (e-faktura, direktdebiteringsfaktura).
  • I Andelsbankens betalningsrörelseavtal innebär punkten för mottagande av e-fakturor via banknätverket e-fakturor. Punkten för e-fakturans nätfakturaadress kan lämnas tom. Här anges automatiskt OVT-koden om den är ledig.

Saldoförfrågan

  • Saldoförfrågan möjliggör manuell uppdatering av bankkontots saldo i Netvisors Hantera bankkonton-vy.
  • Annars uppdateras bankkontots saldo alltid automatiskt till det rapporterade slutsaldot på det senaste kontoutdraget.
  • Välj saldoförfrågan i betalningsrörelseavtalet.
    • Danske Banks filformat för saldoförfrågan är ACR.
    • För Nordea är formatet Camt.052.

Övriga observationer

  • I Nordeas avtal kan "Ansvars- och försäkringsspecifikation för satsöverföring" och "E-saldointyg för satsöverföring" inte fås till Netvisor.
  • Fyll i gamla förmedlaruppgifter i Nordeas avtal om företaget samtidigt vill säga upp ett annat giltigt avtal. Annars kan punkten lämnas tom.
  • På Nordeas nya digitala fullmakt går det inte längre att direkt välja betalningar i utländsk valuta, utan dessa måste läggas till i avtalet i efterhand genom att kontakta banken direkt. Det här gäller specifikt betalningar utanför SEPA-området.
  • Med Nordeas nya digitala fullmakt kan företaget ingå avtal om flera av sina bankkonton på samma formulär.
  • Betalningsrörelseavtal kräver inte Visma Solutions Oy:s underskrift. Du kan leverera avtalet utan Visma Solutions Oy:s underskrift.
  • I Andelsbankens avtal innebär "Buntbetalning i bruk" att betalningen debiteras i ett parti och avvisas om kontot saknar täckning. Om buntbetalning inte är aktiverat skickas varje betalning som enskilda debiteringar från kontot.
  • Välj "Specifikation av debiterade betalningar på kontoutdraget" i Andelsbankens avtal för att se en specifikation av varje betalning under buntbetalningen.
  • Avtalet kan inte göras för ett personligt bankkonto utan endast för ett företagskonto.
  • S-Banken öppnar inte längre nya företags- eller föreningskonton, så om du vill använda S-Banken måste du först kontrollera med banken om de öppnar betalningstjänster för det önskade företaget. S-Bankens webservice-kanalnummer för Netvisor är 1967543-8. Banken har ingen egen avtalsmall för betalningsrörelse. Saldo- och transaktionsuttag är inte stödda i Netvisor.

Byt bank

Om företaget byter bank ska det ingå ett betalningsrörelseavtal med banken i fråga för önskade tjänster och lägga till bankkontot i fråga i Netvisor. Du kan öppna vyn genom att välja Företagsmenyn > Hantering av bankkonton > Nytt bankkonto.

Om företaget skickar konsumentnätfakturor och direktdebiteringsfakturor till sina kunder ska det anmäla ändringen av fakturerare medan det gamla bankkontot och betalningsrörelseavtalet fortfarande gäller. Om kontot inte längre är giltigt kan ändringsmeddelandet inte skickas och faktureraranmälningar med felaktig information blir kvar i nätbankerna.

Bankspecifika anmärkningar i betalningsrörelseavtal

Danske Banks blankettmall för betalningsrörelseavtal

https://www.vismasignforms.com/form/5699c163-4654-450f-9851-64c90fe93633 Information om att formuläret signerats förmedlas direkt till adressen yrityspalvelut@danskebank.fi.

Knappen Signera i Danske Banks formulärmall omdirigerar dig till stark autentisering, där du kan välja autentiseringssätt. Efter autentiseringen skickas det undertecknade formuläret till den e-post som anges i fältet "e-post" (Fullmaktsgivaren) samt till banken. Undertecknarens uppgifter genereras på basis av den person som autentiserat sig.

Om bokföringsbyrån vill fylla i Danske Banks formulär färdigt åt kunden ska byrån använda formulärmallen i slutet av denna anvisning. Elektroniska formulär kan inte fyllas i på förhand utan måste fyllas i och undertecknas av en enskild person.

Formulärmallen i slutet av anvisningen ska skickas till Danske Bank till adressen Danske Bank A/S, Finlands filial, Customer Care/Cash Management Support, Finland, PL 1274, FI-00075 DANSKE BANK. Formuläret kan även skickas till adressen yrityspalvelut@danskebank.fi, men i så fall skickar Danske Bank ännu ett separat avtal från banken för godkännande som måste tecknas innan avtalet träder i kraft.

Fyll i Nordeas betalningsrörelseavtal

Från och med 1.4.2021 måste Nordeas betalningsrörelseavtal fyllas i med en digital fullmakt, som finns på Nordeas webbplats.

Att skicka en digital betalningsrörelsefullmakt kräver inte autentisering eller representationsrätt i det företag som ger fullmakten. Således kan exempelvis bokföraren starta processen genom att skicka en fullmakt direkt från Nordeas webbplats.

Fullmakten finns på adressen: https://www.nordea.fi/yritysasiakkaat/palvelumme/verkko-mobiilipalvelut/valtakirja.html och under namnet Digitaalinen valtakirja maksuliikepalveluiden avaamiseen ja muutoksiin Nordeassa.

För föreningar, stiftelser och bostadsaktiebolag ska betalningsrörelseavtalet ännu fyllas i enligt den gamla mallen, för vilken det finns anvisningar på denna sida Maksuliikevaltakirja. Observera! På den digitala fullmakten kan endast företagets eurokonton anges. För öppning och ändring av tjänster för valutakonton, kontakta oss.

Fyll i Visma Solutions Oy i fältet för den auktoriserade förmedlarens namn. I bilden nedan hittar du alla korrekta uppgifter för den auktoriserade förmedlaren.

  • Valtuutetun välittäjän nimi: Visma Solutions
  • Y-tunnus: 1967543-8
  • Yhteyshenkilö: Netvisor asiakaspalvelu
  • Puhelinnumero: 010 5058 490
  • Sähköpostiosoite: tuki.netvisor@visma.com
  • Aineiston välityskanava: Web Services
  • Netvisorissa sopimusnumero on 32762403 eli 8 merkkiä pitkä.

Alla tjänster som kan aktiveras mellan Nordea och Netvisor.

Tjänsten Företagets betalningar möjliggör betalning av inköpsfakturor och löner till banken. För löneuppgifter måste även rutan för löner kryssas i. Det rekommenderas att välja alla i rutan för respons.

Maskinspråkigt kontoutdrag möjliggör att kontoutdraget anländer från banken. Formatet är TITO och i fältet för intervall väljs hur ofta kontoutdraget anländer, från dagligen till en gång i månaden.

Inkommande referensbetalningar kopplar direkt försäljningsfakturans betalning till rätt faktura om kunden har betalat med rätt referens. Då kommer även en separat specifikation av dessa referenser på kontoutdraget. Formatet är KTL

Med hjälp av saldoförfrågan kan du hämta saldot för det valda bankkontot i realtid. Annars kommer saldot från slutsaldot på det senaste kontoutdraget.

För mottagning av e-fakturor är det möjligt att ta emot via Nordea, men som standard öppnas en Maventa-förbindelse i Netvisor där mottagning och sändning av inköpsfakturor kan väljas. Sändning sker ändå via Maventa, även om du har valt att skicka e-fakturor från Nordea.

Netvisor stöder inte valet av bokslutsmaterial i satsöverföring, som inkluderar ansvar, säkerheter och saldointyg.

Processens framsteg:

  1. Nordea behandlar fullmakten inom fem bankdagar.
  2. Tjänsteavtalet och fullmakten skickas digitalt för signering till Nordeas Företagets dokument-tjänst.
    1. En person med rätt att teckna firma för det företag som ger fullmakten kan logga in på tjänsten via Nordeas hemsida.
    2. Om firmateckningsrätten delas av flera personer måste varje person separat utföra signeringen enligt firmateckningssättet.
    3. Kunden får ett sms när fullmakten är redo att signeras i Nordeas dokumenttjänst.
  3. När avtalet och fullmakten har signerats digitalt behandlar Nordea öppningar och ändringar av avtalen inom fem bankdagar från denna tidpunkt.
  4. När tjänsterna är i bruk skickar banken ett separat sms-meddelande till telefonnumret för kontaktpersonen för det företag som ger fullmakten.
  5. Om fullmakten inte hörs av kan kunden själv ringa sin kontaktperson eller företagens betalningsrörelsetjänst på tel. 0200 2121 och fråga om situationen.

Fyll i Andelsbankens betalningsrörelseavtal

Framöver kan Andelsbankens avtal fyllas i direkt på deras webbplats på adressen: Yrityksen sähköiset palvelut - pankkiyhteysvaltuutus

Andelsbanken accepterar fortfarande bankförbindelseblanketten, som finns förifylld i slutet av denna sida. Att göra en elektronisk bankförbindelsefullmakt kräver autentisering, och du kan autentisera dig med OP:s eller andra finska bankers nätbankskoder. Till exempel bokförare eller arbetstagare kan göra fullmakten för företaget, eftersom det inte krävs någon representationsrätt för att göra fullmakten. En person med rätt att teckna firma för företaget eller föreningen måste signera fullmakten. Undertecknaren får ett e-postmeddelande när den är redo att signeras. OP behandlar fullmakten inom en vecka från signeringen

I avtalet väljs Visma Solutions Oy (Netvisor) som materialhanterare. Materialhanterarens händelselista-ID är 019675438. Dessutom väljs de tjänster som ska aktiveras.

Kontoutdrag (KTO) Välj hur ofta kontoutdraget anländer. Andelsbanken skapar inte kontoutdrag om det inte har funnits några transaktioner under kontoutdragsperioden.

Utgående betalningar, relaterade till betalning av inköpsfakturor och gireringar. Buntning av betalningar möjliggör att betalningar som skickas samtidigt och har samma förfallodag kombineras till samma betalningsmaterial (för SEPA-området). Betalningar utanför SEPA-området buntas om betalningarna har skickats i samma betalningsparti under dagen och leverantören är densamma. Då går alla betalningar till samma leverantör i en gång enligt den tidigaste förfallodagen. Specifikation på kontoutdraget behövs för att inköpsfakturor, skatteöverföringar och gireringar ska kvitteras som betalda.

Inkommande referensbetalningar kvitterar referensförsäljningsfakturor som betalda. Dessa kan komma vid en annan tidpunkt än kontoutdraget.

Fyll i Aktias betalningsrörelseavtal

Framöver kan Aktias betalningsrörelseavtal fyllas i direkt på deras webbplats på adressen: https://www.aktia.fi/fi/yritysasiakkaat/oma-yritysasiakkuus och under rubriken "Pankkiyhteysvaltuutus". Aktia accepterar fortfarande sin egen bankförbindelseblankett, som finns förifylld i slutet av denna sida. För att fylla i betalningsrörelseavtalet krävs följande uppgifter:

  • FO-nummer och kontonummer för det företag som ger fullmakten
  • Från bokföringsbyrån eller fastighetsförvaltaren följande uppgifter: FO-nummer, Web Services-avtalsnummer samt kontaktinformation (telefonnummer och e-postadress)
  • Från den person med rätt att teckna firma följande uppgifter: personbeteckning och kontaktinformation (hemadress, telefonnummer och e-postadress). Om firmateckningsrätten delas av flera personer behövs uppgifter för båda firmatecknarna.

Fyll i Visma Solutions uppgifter i fältet för den auktoriserade förmedlarens uppgifter:

  • Företagets eller samfundets officiella eller registrerade namn: Visma Solutions Oy
  • FO-nummer: 1967543-8
  • Web Services- eller företagsnätbankens användar-ID: 06212831
  • Kontaktinformationen kan fyllas i med företagets kontaktperson

Web Services- eller företagsnätbankens användar-ID: 06212831

I nästa steg väljs de tjänster som ska aktiveras. I bilden nedan visas de val som måste göras för dessa tjänster för att de ska överföras i rätt format till Netvisor. Du måste själv ta ställning till intervallet för hur regelbundet referensbetalningar och kontoutdrag ska hämtas.

Fyll i OmaSP:s betalningsrörelseavtal

OmaSP:s betalningsrörelseavtal kan nu också hanteras elektroniskt. Fullmakten finns på denna sida: https://www.omasp.fi/lomakkeet (längst ner under rubriken "Pankkiyhteysvaltuutus").

  • WS-kanalens nummer är 05900378
  • Kontoutdragets materialformat är KTO/TITO
  • Referensbetalningarnas materialformat är KTL/SVM
  • För specifikation av betalningar är det värt att välja Satsöverföringskontoutdrag. Om specifikation av utgående betalningar också önskas på kontoutdraget som visas i företagets nätbank, välj "Satsöverförings- och pappers-/nätkontoutdrag"
  • Välj "Ja" för kontoanvändningsfullmakt till WS-kanalen (möjliggör realtids saldohämtning)
  • Saldointyg stöds inte i Netvisor, välj "Nej" för detta.
  • I fältet för materialhanterarens uppgifter avses med materialhanterare den programvaruleverantör som används av den som ger fullmakten, det vill säga Visma Solutions Oy.

På OmaSP:s betalningsrörelseavtal väljer du specifikation av utgående betalningar beroende på hur du vill att betalningsinformationen ska visas:

  • Om du vill att specifikation av utgående betalningar ska visas på kontoutdraget i Netvisor och att inköpsfakturor som betalats via Netvisor automatiskt kvitteras som betalda när kontoutdraget anländer, välj "Satsöverföringskontoutdrag"
  • Om specifikation inte behövs, välj "Ingen specifikation"
  • Netvisor kan inte läsa betalningsspecifikationer från xml-betalningslistan

Sparbanken

För Sparbanken fylls betalningsrörelseavtalet i slutet av denna sida. Du hittar blanketten via länken Maksuliikennesopimus Säästöpankki. Leverera blanketten till kundens kontor. Web Service kundnummer är 07808991.

DnB Bank (Den Norske Bank)

DnB är en bank som stöds av Netvisor endast för finska bankkonton. Denna bank har ingen separat avtalsmall för betalningsrörelse, men nedan finns informationen för avtalet.

  • Webservice-kanalens ID är 19675438
  • DnB Banks kontaktuppgifter:
  • CM Services Finland Branch
  • Phone +358 10 548 2100
  • E-mail: finland.cm@dnb.no

Holvi

Holvi är möjligt att använda från och med 11.6.2024. På Holvis sida Pankkiyhteydet finns instruktioner för att använda tjänsten.

Via Holvi är det möjligt att:

Holvi stöder för närvarande inte:

  • ERI-betalningar, det vill säga att föra kreditfakturor till betalning
  • Saldoförfrågan
  • Elektronisk betalningsåterkallelse
  • Betalning av skatteöverföringar (i detta fall måste en vanlig girering skapas)

Du kan logga in på Holvis tjänst https://login.app.holvi.com/

Holvis kundsupport: https://support.holvi.com/hc/fi/articles/115005238365

För Holvi görs försäljnings- och inköpsfakturering i Netvisor. Lägg till Holvis konto som företagets bankkonto och via det kan du sedan betala inköpsfakturor, löner och gireringar. Dessutom kan du få kontoutdrag från Holvi till Netvisor dagligen, veckovis eller en gång i månaden. Holvi skickar kontoutdraget även om det inte har funnits några transaktioner på kontot. Här är länken till en video om hur du öppnar bankförbindelsen mellan Netvisor och Holvi.

Förifyllda bankernas betalningsrörelseavtal

Vanliga frågor

Ska betalningsrörelseavtalet levereras till Visma Solutions Oy?
Nej. Betalningsrörelseavtal ska levereras ifyllda till det egna bankkontoret.

Hur snabbt aktiveras bankförbindelsen?
Bankförbindelsen aktiveras automatiskt mellan Netvisor och banken när banken har uppdaterat tjänsterna och inställningarna enligt betalningsrörelseavtalet i sina egna system. Netvisor kan inte påskynda aktiveringen av avtalet.

Måste jag avtala separat om hämtning av växelkurser?
Nej, det behövs inte. Du behöver inte själv hämta växelkurser via ditt betalningsrörelseavtal. Växelkursen är ECB:s kurs från dagen innan och hämtas automatiskt till systemet.

Kan jag göra ett betalningsrörelseavtal för ett personligt konto?
Nej, det kan du inte. Avtalet kan inte göras för ett personligt bankkonto utan endast för ett företagskonto.

Nyckelord: betalningsrörelseavtal, Netvisor, bankförbindelser, girering, e-fakturering, kontoutdrag, fullmakt, bankfullmakt

Denna artikel har översatts med hjälp av ett AI-baserat översättningsverktyg. Innehållet eller formuleringen i dessa instruktioner kan avvika från dem i andra instruktioner eller i programvaran.


Hjälpte det här svaret? Ja Nej

Send feedback
Vi beklagar att vi inte kunde vara till hjälp. Lämna gärna feedback och hjälp oss att förbättra den här artikeln.