Denna anvisning behandlar hur man gör och hanterar betalningsrörelseavtal med olika banker i Netvisor. Anvisningen innehåller stödda banker, detaljerade instruktioner för att fylla i betalningsrörelseavtal samt bankspecifika särdrag.

För att Netvisor ska kunna överföra bankmaterial automatiskt mellan Netvisor och bankerna krävs ett betalningsrörelseavtal med alla banker vars konton kopplas till Netvisor. Betalningsrörelseavtal ska levereras ifyllda till företagets eget bankkontor, inte till Visma Solutions Oy.

Vissa banker använder elektroniska formulär för betalningsrörelseavtal, som fylls i på bankens webbplats eller via länkarna i slutet av denna anvisning. Danske Bank accepterar också ett elektroniskt signerat betalningsrörelseavtal via Visma Sign. Bankförbindelsen aktiveras automatiskt mellan Netvisor och banken när banken har uppdaterat tjänsterna och inställningarna enligt betalningsrörelseavtalet i sina egna system.

INNEHÅLL

Stödda banker i Netvisor

  • Nordea Bank
  • Sparbankerna (inklusive Oma Säästöpankki)
  • Andelsbankerna och OKO
  • Ålandsbanken – valutabetalningar måste kvitteras manuellt från kontoutdraget. Ny instruktion för reskontrabetalning via kontoutdraget finns här. Reseräkningar måste kvitteras manuellt från kontoutdraget.
  • Danske Bank Abp
  • POP Bank
  • DnB NOR Bank ASA (Den Norske Bank) – kan inte leverera LMP-respons för utlandsbetalningar, dessa fakturor måste hanteras manuellt. Ny instruktion för reskontrabetalning via kontoutdraget finns här.
  • Aktia Bank Abp
  • Holvi från och med 11.6.2024

För att snabbt få förbindelser och material till Netvisor krävs följande åtgärder:

  1. Se till att alla bankkontons uppgifter har angivits i Netvisor. Du kan öppna vyn genom att välja Företagets namn (uppe till vänster) > Företagets basuppgifter och inställningar > Bankkonton.
  2. Gör betalningsrörelseavtal med alla banker vars konton kopplas till Netvisor.

Observera följande vid skapande av bankkonton och avtal:

  • Skapa bankkontot i Netvisor innan betalningsrörelseavtalet träder i kraft. Annars är det möjligt att inte allt material som valts för hämtning fås in i Netvisor.
  • Tjänsten aktiveras när banken har uppdaterat avtalen i sina egna system. Netvisor kan inte påskynda aktiveringen av avtalet.
  • Om banken gör ett avvikande tjänste-/betalnings-ID (som standard är det 0 + företagets FO-nummer utan bindestreck) måste betalnings-ID uppdateras i Netvisor till det tillagda bankkontots uppgifter.

Du kan öppna vyn genom att välja Företagsmenyn > Bankkonton > öppna bankkontot i redigeringsläge. Om rätt betalnings-ID inte finns i menyn Betalnings-ID, vänligen kontakta kundtjänst: tuki.netvisor@visma.com.

Observera inställningarna för e-fakturering:

  • Utskick av företagets e-fakturor är automatiskt påkopplat för varje kundföretag i Netvisor och det krävs inget företagsspecifikt avtal för att skicka företagets e-fakturor.
  • Sändning av konsument e-faktura måste dock avtalas separat i betalningsrörelseavtalet.

Observera växelkurser och avtalsändringar:

  • Du behöver inte lägga till separata villkor om hämtning av växelkurser i betalningsrörelseavtalet.
  • Växelkursen är ECB:s kurs från dagen innan och hämtas automatiskt till Netvisor.
  • Om du vill göra ändringar i betalningsrörelseavtalet ska du meddela banken.

Fyll i betalningsrörelseavtal

I betalningsrörelseavtalet avtalas följande ärenden:

Mottagande av kontoutdrag

Gör valen för mottagande av kontoutdrag enligt följande:

  • Välj betalningsrörelseavtalets punkt satsöverföringskontoutdrag, elektroniskt kontoutdrag eller kontoutdrag på maskinspråk.
  • Bestäm hur ofta kontoutdraget anländer från banken till Netvisor. Välj leveransintervall:
    • dagligen
    • veckovis
    • månatligen (eller annan period som banken erbjuder mellan en dag och en månad).
  • Kontoutdragen måste vara i KTO- eller TITO-format. Kontoutdrag läses inte in i Netvisor i xml-format.
  • Om bankkontot har många transaktioner per dag är det en bra idé att välja dagligt kontoutdrag för företaget. I detta fall skickas kontoutdraget varje bankdag.
  • Observera att följande behandlas automatiskt på basis av kontoutdraget:
    • betalningar av försäljningsfakturor (om referensbetalningsmaterial på maskinspråk används)
    • betalningar av inköpsfakturor
    • löner och reseräkningar
  • Observera att mottagandet av kontoutdrag påverkar kvitteringen av betalningar. För att säkerställa att betalningarna för inköpsfakturor och gireringar som betalats via Netvisor kvitteras så gott som i realtid rekommenderar vi ett dagligt kontoutdrag.

Maskinspråkiga referensbetalningar

Definiera maskinspråkiga referensbetalningar enligt följande:

  • Välj punkten inkommande referensbetalningar i betalningsrörelseavtalet.
  • Se till att inkommande referensbetalningar, det vill säga referensbetalningar på maskinspråk, kommer till Netvisor i KTL/SVM-format.
  • Inkommande referensbetalningar innebär att referensbetalningsmaterial på maskinspråk hämtas från banken till Netvisor.
  • Med hjälp av inkommande referensbetalningar kvitteras försäljningsfakturor automatiskt om kunden betalar fakturan med fakturareferensen och rätt summa.
  • Om företaget använder kundreskontra är det också värt att välja maskinspråksreferenser i betalningsrörelseavtalet. Om inte kundreskontra används behövs inga inkommande referensbetalningar.

Utgående betalningar

Definiera utgående betalningar enligt följande:

  • Välj punkten utgående betalningar, sändning av material i xml-format i betalningsrörelseavtalet.
  • Detta möjliggör betalning av betalningar och gireringar från Netvisor till banken.
  • Avtala i betalningsrörelseavtalet om återkallande av betalningar för Nordeas och Andelsbankens konton, så att du kan återkalla betalningar elektroniskt via Netvisor.
  • Observera att betalningsrörelseavtalet kan specificera:
    • euro
    • valuta
    • löner
  • Välj tjänster enligt följande:
    • Om du vill betala inköpsfakturor och gireringar via Netvisor, kryssa i rutan betalningar.
    • Om du vill betala valutabaserade inköpsfakturor via Netvisor, kryssa i rutan valutabetalningar.
    • Om du vill betala löner som periodiska betalningar via Netvisor, kryssa i rutan löner.

Betalningsrespons, respons om betalningar

Definiera betalningsrespons enligt följande:

  • Observera att betalningar som gjorts via Netvisor med betalningsrespons behandlas automatiskt på kontoutdraget.
  • Det är rekommenderat att beställa betalningsrespons för att betalningar ska kunna behandlas så automatiskt som möjligt.
  • Se till att betalningsresponsen anländer till Netvisor i formatet pain.002.001.02.

Mottagning av e-faktura

Definiera mottagning av e-faktura enligt följande:

  • Välj betalningsrörelseavtalets punkt mottagande av e-fakturor till IBAN-adress om du vill ta emot e-fakturor till Netvisor med bankens e-fakturaadress.
  • Observera att detta inte är nödvändigt, då vi öppnar en Maventa-förbindelse för att skicka och ta emot e-fakturor för alla företag som använder reskontra.

Sändning av konsument e-faktura

Definiera sändning av konsument e-faktura enligt följande:

  • Välj denna punkt i betalningsrörelseavtalet om du vill skicka konsument e-faktura (e-faktura, direktdebiteringsfaktura).
  • Observera i Andelsbankens betalningsrörelseavtal:
    • punkten för mottagande av e-fakturor innebär e-fakturor som tas emot via banknätverket.
    • punkten för e-fakturans e-fakturaadress kan lämnas tom. Här anges automatiskt OVT-koden om den är ledig.

Saldoförfrågan

Definiera saldoförfrågan enligt följande:

  • Saldoförfrågan möjliggör manuell uppdatering av bankkontots saldo via widgeten Bankkonton på Netvisors startsida.
  • Observera att utan saldoförfrågan uppdateras bankkontots saldo alltid automatiskt till det rapporterade utgående saldo på det senaste kontoutdraget.
  • Välj saldoförfrågan i betalningsrörelseavtalet och kontrollera filformaten:
    • Danske Bank: ACR
    • Nordea: Camt.052

Övriga observationer

Observera följande bankspecifika och allmänna punkter i betalningsrörelseavtal:

  • I Nordeas avtal kan tjänsterna "Ansvars- och försäkringsspecifikation för satsöverföring" och "E-saldointyg för satsöverföring" inte fås till Netvisor.
  • Fyll i gamla förmedlaruppgifter i Nordeas avtal endast om företaget samtidigt vill säga upp ett annat giltigt avtal. Annars kan punkten lämnas tom.
  • Observera följande om Nordeas nya digitala fullmakt:
    • Du kan inte längre direkt välja valutabetalningar. Be banken lägga till valutabetalningar i avtalet i efterhand genom att kontakta banken.
    • Det här gäller specifikt betalningar utanför SEPA-området.
    • Med samma formulär kan du göra avtal för flera bankkonton för samma företag.
  • Betalningsrörelseavtal kräver inte Visma Solutions Oy:s underskrift. Du kan leverera avtalet till banken utan Visma Solutions Oy:s underskrift.
  • I Andelsbankens avtal innebär "Buntbetalning i bruk" att betalningen debiteras i ett parti och avvisas om kontot saknar täckning. Om buntbetalning inte är aktiverat skickas varje betalning som enskilda debiteringar från kontot.
  • Välj "Specifikation av debiterade betalningar på kontoutdraget" i Andelsbankens avtal för att se en specifikation av varje betalning under buntbetalningen.
  • Observera att betalningsrörelseavtal inte kan göras för ett personligt bankkonto utan endast för ett företagskonto.
  • Observera följande för S-Banken:
    • S-Banken öppnar inte längre nya företags- eller föreningskonton.
    • Om du vill använda S-Banken måste du först kontrollera med banken om de öppnar betalningstjänster för det önskade företaget.
    • S-Bankens Webservice-kanalnummer för Netvisor är 1967543-8.
    • Banken har ingen egen avtalsmall för betalningsrörelse.
    • Saldo- och transaktionsuttag är inte stödda i Netvisor.

Byt bank

Om företaget byter bank ska du göra så här:

  1. Ingå ett betalningsrörelseavtal med den nya banken för önskade tjänster.
  2. Lägg till det nya bankkontot i Netvisor. Du kan öppna vyn genom att välja Företagsmenyn > Hantering av bankkonton > Nytt bankkonto.

Om företaget skickar konsument e-faktura och direktdebiteringsfakturor till sina kunder ska du göra så här:

  • Anmäl ändringen av fakturerare medan det gamla bankkontot och betalningsrörelseavtalet fortfarande gäller.
  • Observera att om kontot inte längre är giltigt kan ändringsmeddelandet inte skickas och faktureraranmälningar med felaktig information blir kvar i nätbankerna.

Bankspecifika anmärkningar i betalningsrörelseavtal

Danske Banks blankettmall för betalningsrörelseavtal

https://www.vismasignforms.com/form/5699c163-4654-450f-9851-64c90fe93633 Information om att formuläret signerats förmedlas direkt till adressen yrityspalvelut@danskebank.fi.

Utnyttja Danske Banks blankettmall enligt följande:

  • Använd formulärets knapp Allekirjoita, som omdirigerar dig till stark autentisering.
  • Välj autentiseringssätt och autentisera dig.
  • Observera att det undertecknade formuläret efter autentiseringen skickas:
    • till den e-postadress som anges i fältet "sähköposti" (Valtuuttaja) på formuläret
    • till banken.
  • Observera att uppgifterna för formulärets undertecknare baseras på den person som autentiserat sig.

Om revisionsbyrå vill fylla i Danske Banks formulär färdigt åt kunden ska byrån göra så här:

  • Använd blankettmallen i slutet av denna anvisning.
  • Observera att elektroniska formulär inte kan fyllas i på förhand utan måste fyllas i och undertecknas av en enskild person.

Skicka blankettmallen i slutet av anvisningen till Danske Bank enligt följande:

  • Per post till adressen:
    Danske Bank A/S, Finlands filial, Customer Care/Cash Management Support, Finland, PL 1274, FI-00075 DANSKE BANK
  • eller per e-post till adressen yrityspalvelut@danskebank.fi,

Observera följande om du skickar formuläret per e-post:

  • Danske Bank skickar ett separat avtal från banken för godkännande.
  • Avtalet måste godkännas innan det träder i kraft.

Fyll i Nordeas betalningsrörelseavtal

Från och med 1.4.2021 måste Nordeas betalningsrörelseavtal fyllas i enligt följande:

  • Använd den digitala fullmakt som finns på Nordeas webbplats.
  • Skicka den digitala betalningsrörelsefullmakten utan autentisering eller representationsrätt i det företag som ger fullmakten. Till exempel bokförare kan starta processen genom att skicka en fullmakt direkt från Nordeas webbplats.

Fullmakten finns på adressen: https://www.nordea.fi/yritysasiakkaat/palvelumme/verkko-mobiilipalvelut/valtakirja.html och under namnet Digitaalinen valtakirja maksuliikepalveluiden avaamiseen ja muutoksiin Nordeassa.

Observera följande för föreningar, stiftelser och bostadsaktiebolag:

  • Fyll i betalningsrörelseavtalet enligt den gamla mallen.
  • Du hittar anvisningar på sidan Maksuliikevaltakirja.
  • Observera att på den digitala fullmakten kan endast företagets eurokonton anges.
  • För öppning och ändring av tjänster för valutakonton, kontakta banken.

Fyll i den auktoriserade förmedlarens uppgifter enligt följande:

  • Valtuutetun välittäjän nimi: Visma Solutions
  • Y-tunnus: 1967543-8
  • Yhteyshenkilö: Netvisor asiakaspalvelu
  • Puhelinnumero: 010 5058 490
  • Sähköpostiosoite: tuki.netvisor@visma.com
  • Aineiston välityskanava: Web Services
  • Netvisorissa sopimusnumero: 32762403 (8 merkkiä pitkä)

Utnyttja tjänsterna mellan Nordea och Netvisor enligt följande:

  • Välj tjänsten Yrityksen maksut om du vill betala inköpsfakturor och löner till banken.
  • Välj dessutom punkten palkat om du vill förmedla löneuppgifter.
  • Välj alla alternativ under Palautteet för att få betalningsrespons heltäckande.

Definiera maskinspråkigt kontoutdrag enligt följande:

  • Välj Konekielinen tiliote så att kontoutdraget anländer från banken till Netvisor.
  • Se till att formatet är TITO.
  • Välj i fältet jaksotus hur ofta kontoutdraget anländer (dagligen – en gång i månaden).

Definiera inkommande referensbetalningar enligt följande:

  • Välj Saapuvat viitemaksut så att betalningen av försäljningsfakturan kopplas direkt till rätt faktura när kunden betalar med rätt referens.
  • Observera att en separat specifikation av dessa referenser kommer på kontoutdraget.
  • Se till att formatet är KTL.

Utnyttja saldoförfrågan i Nordea enligt följande:

  • Använd saldoförfrågan om du vill hämta saldot för det valda bankkontot i realtid.
  • Observera att utan saldoförfrågan kommer saldot från utgående saldo på det senaste kontoutdraget.

Observera följande för mottagning av e-fakturor:

  • Du kan ta emot e-fakturor via Nordea.
  • Som standard öppnas en Maventa-förbindelse i Netvisor där mottagning och sändning av inköpsfakturor kan väljas.
  • Sändning av e-fakturor sker ändå via Maventa, även om du har valt att skicka e-fakturor från Nordea.

Observera att Netvisor inte stöder Nordeas val "tilinpäätösaineistot eräsiirrossa", som inkluderar ansvar, säkerheter och saldointyg.

Processens framsteg:

  1. Nordea behandlar fullmakten inom fem bankdagar.
  2. Nordea skickar tjänsteavtalet och fullmakten digitalt för signering till tjänsten Nordean Yrityksen asiakirjat.
    1. En person med rätt att teckna firma för det företag som ger fullmakten kan logga in på tjänsten via Nordeas hemsida.
    2. Om firmateckningsrätten delas av flera personer måste varje person separat utföra signeringen enligt firmateckningssättet.
    3. Kunden får ett sms när fullmakten är redo att signeras i Nordeas dokumenttjänst.
  3. När avtalet och fullmakten har signerats digitalt behandlar Nordea öppningar och ändringar av avtalen inom fem bankdagar.
  4. När tjänsterna är i bruk skickar banken ett sms-meddelande till telefonnumret för kontaktpersonen för det företag som ger fullmakten.
  5. Om fullmakten inte hörs av kan kunden själv kontakta:
    • företagets egen kontaktperson i Nordea eller
    • företagens betalningsrörelsetjänst, tfn 0200 2121, och fråga om situationen.

Fyll i Andelsbankens betalningsrörelseavtal

Fyll i Andelsbankens avtal framöver enligt följande:

  • Öppna Andelsbankens webbplats: Yrityksen sähköiset palvelut - pankkiyhteysvaltuutus.
  • Gör en elektronisk bankförbindelsefullmakt genom att autentisera dig med OP:s eller andra finska bankers nätbankskoder.
  • Observera att till exempel bokförare eller arbetstagare kan göra fullmakten för företaget, eftersom det inte krävs någon representationsrätt för att göra fullmakten.
  • Se till att en person med rätt att teckna firma för företaget eller föreningen signerar fullmakten.
  • Observera att undertecknaren får ett e-postmeddelande när fullmakten är redo att signeras.
  • OP behandlar fullmakten inom en vecka från signeringen.

Du kan också använda bankförbindelseblanketten, som finns förifylld i slutet av denna sida. Andelsbanken accepterar fortfarande denna blankett.

I avtalet väljs Visma Solutions Oy (Netvisor) som materialhanterare enligt följande:

  • Materialhanterarens namn: Visma Solutions Oy
  • Materialhanterarens händelselista-ID: 019675438
  • Välj dessutom de tjänster som ska aktiveras (kontoutdrag, utgående betalningar, referensbetalningar osv.).

Meddela Andelsbanken följande Web Services-användar-ID för Netvisors betalningsrörelse:

  • Andelsbankens Web Services-användar-ID för Netvisor: 1000047062

Definiera Andelsbankens tjänster enligt följande:

  • Kontoutdrag (KTO)
    • Välj hur ofta kontoutdraget anländer.
    • Observera att Andelsbanken inte skapar kontoutdrag om det inte har funnits några transaktioner under kontoutdragsperioden.
  • Utgående betalningar
    • Relaterade till betalning av inköpsfakturor och gireringar.
    • Utnyttja funktionen Maksun niputus:
      • Inom SEPA-området kombineras betalningar som skickas samtidigt och har samma förfallodag till samma betalningsmaterial.
      • Betalningar utanför SEPA-området buntas om betalningarna har skickats i samma betalningsparti under dagen och leverantören är densamma.
      • Då går alla betalningar till samma leverantör i en gång enligt den tidigaste förfallodagen.
    • Välj Erittely tiliotteella för att inköpsfakturor, skatteöverföringar och gireringar ska kvitteras som betalda.
  • Saapuneet viitemaksut
    • Kvitterar referensförsäljningsfakturor som betalda.
    • Observera att referensbetalningar kan komma vid en annan tidpunkt än kontoutdraget.

Fyll i Aktias betalningsrörelseavtal

Gör Aktias betalningsrörelseavtal framöver enligt följande:

För att fylla i betalningsrörelseavtalet krävs följande uppgifter:

  • FO-nummer och kontonummer för det företag som ger fullmakten.
  • Från revisionsbyrå eller fastighetsförvaltare:
    • FO-nummer
    • Web Services-avtalsnummer
    • kontaktinformation (telefonnummer och e-postadress)
  • Från den person med rätt att teckna firma:
    • personbeteckning
    • kontaktinformation (hemadress, telefonnummer och e-postadress)
    • om firmateckningsrätten delas av flera personer behövs uppgifter för båda firmatecknarna.

Fyll i den auktoriserade förmedlarens uppgifter i fältet för Visma Solutions uppgifter:

  • Företagets eller samfundets officiella eller registrerade namn: Visma Solutions Oy
  • FO-nummer: 1967543-8
  • Web Services- eller företagsnätbankens användar-ID: 06212831
  • Kontaktinformationen kan fyllas i med företagets kontaktperson.

Se till att Web Services- eller företagsnätbankens användar-ID är 06212831.

I nästa steg väljer du de tjänster som ska aktiveras:

  • Utnyttja de val som visas i bilden nedan för att tjänsterna ska överföras i rätt format till Netvisor.
  • Definiera jaksotusväli enligt hur ofta du vill hämta referensbetalningar och kontoutdrag.

Fyll i OmaSP:s betalningsrörelseavtal

Gör OmaSP:s betalningsrörelseavtal framöver elektroniskt enligt följande:

Observera följande tekniska uppgifter i OmaSP:s avtal:

  • WS-kanalens nummer: 05900378
  • Kontoutdragets materialformat: KTO/TITO
  • Referensbetalningarnas materialformat: KTL/SVM
  • Specifikation av betalningar:
    • Välj Eräsiirtotiliotteelle om du vill ha specifikation av utgående betalningar på kontoutdraget.
    • Välj Eräsiirto- ja paperi/verkkotiliotteelle om du vill att specifikationen också ska visas på kontoutdraget i företagets nätbank.
  • Kontoanvändningsfullmakt till WS-kanalen:
    • Välj "Kyllä" för att möjliggöra realtids saldohämtning.
  • Saldointyg:
    • Välj "Ei", eftersom saldointyg inte stöds i Netvisor.
  • Materialhanterarens uppgifter:
    • Med materialhanterare avses den programvaruleverantör som används av den som ger fullmakten, det vill säga Visma Solutions Oy.

Välj specifikation av utgående betalningar i OmaSP:s betalningsrörelseavtal enligt följande:

  • Välj "Eräsiirtotiliotteelle" om du vill:
    • att specifikation av utgående betalningar ska visas på kontoutdraget i Netvisor
    • att inköpsfakturor som betalats via Netvisor automatiskt kvitteras som betalda när kontoutdraget anländer.
  • Välj "Ei erittelyä" om du inte behöver specifikation.
  • Observera att Netvisor inte kan läsa betalningsspecifikationer från xml-betalningslistan.

Sparbanken

Gör Sparbankens betalningsrörelseavtal enligt följande:

  • Ladda ner betalningsrörelseavtalet i slutet av denna sida: Maksuliikennesopimus Säästöpankki.
  • Fyll i blanketten.
  • Leverera blanketten till kundens kontor.
  • Meddela Web Service-kundnummer: 07808991.

DnB Bank (Den Norske Bank)

Observera följande för DnB:

  • DnB är en bank som stöds av Netvisor endast för finska bankkonton.
  • Banken har ingen separat avtalsmall för betalningsrörelse.

Använd följande uppgifter för avtalet:

  • Webservice-kanalens ID: 19675438
  • DnB Banks kontaktuppgifter:

Holvi

Ta Holvi i bruk från och med 11.6.2024 enligt följande:

  • Öppna Holvis anvisning: Pankkiyhteydet.
  • Följ Holvis anvisningar för ibruktagning av tjänsten.

Via Holvi är det möjligt att:

  • betala inköpsfakturor och få betalningsrespons, vilket gör att transaktionerna kvitteras automatiskt
  • få kontoutdrag från banken i KTO-format
  • få maskinspråkiga referenser i KTL-format
  • betala löner (SALA periodisk betalning-material)
  • betala euromääräisiä SWIFT-maksuja (SEPA-alueen ulkopuolisia euromääräisiä maksuja)
  • vastaanottaa valuuttamaksuja eurotilillesi (tuetut valuutat: https://support.holvi.com/hc/fi/articles/14771808195858-Service-Description-International-transfers).

Observera att Holvi för närvarande inte stöder:

  • ERI-betalningar, det vill säga att föra kreditfakturor till betalning
  • saldoförfrågan
  • elektronisk betalningsåterkallelse
  • betalning av skatteöverföringar med TAXS-kod:
    • Skapa i detta fall en vanlig girering.
    • Observera att skatteöverföringar och gireringar för arbetsgivaravgifter inte automatiskt kvitteras som betalda, utan blir kvar i betalningstjänsten i status.

Du kan logga in på Holvis tjänst på adressen https://login.app.holvi.com/.

Vid behov av stöd, använd Holvis kundsupport: https://support.holvi.com/hc/fi/articles/115005238365.

Observera följande vid användning av Holvi och Netvisor:

  • Gör försäljnings- och inköpsfakturering i Netvisor.
  • Lägg till Holvis konto som företagets bankkonto i Netvisor.
  • Betala inköpsfakturor, löner och gireringar via Holvis konto.
  • Få kontoutdrag från Holvi till Netvisor:
    • dagligen
    • veckovis
    • eller en gång i månaden.
  • Observera att Holvi skickar kontoutdraget även om det inte har funnits några transaktioner på kontot.

Se videon om hur du öppnar bankförbindelsen mellan Netvisor och Holvi: länk till video.

Förifyllda bankernas betalningsrörelseavtal

Vanliga frågor

Ska betalningsrörelseavtalet levereras till Visma Solutions Oy?
Nej. Betalningsrörelseavtal ska levereras ifyllda till företagets eget bankkontor. Skicka inte avtalen till Visma Solutions Oy.

Hur snabbt aktiveras bankförbindelsen?
Bankförbindelsen aktiveras automatiskt mellan Netvisor och banken när banken har uppdaterat tjänsterna och inställningarna enligt betalningsrörelseavtalet i sina egna system. Netvisor kan inte påskynda aktiveringen av avtalet.

Vad händer om bankkontot inte har skapats i Netvisor innan avtalet träder i kraft?
Om ett bankkonto inte har skapats i Netvisor innan betalningsrörelseavtalet träder i kraft är det möjligt att inte allt material som valts för hämtning fås in i Netvisor.

Måste jag avtala separat om hämtning av växelkurser i betalningsrörelseavtalet?
Nej, det behövs inte. Du behöver inte själv hämta växelkurser via ditt betalningsrörelseavtal. Netvisor hämtar automatiskt ECB:s växelkurs från dagen innan.

Kan jag göra ett betalningsrörelseavtal för ett personligt konto?
Nej, det kan du inte. Betalningsrörelseavtal kan endast göras för ett företagskonto, inte för ett personligt bankkonto.

Behövs ett separat avtal för utskick av företagets e-fakturor?
Nej. Utskick av företagets e-fakturor är automatiskt påkopplat för varje kundföretag i Netvisor och det krävs inget företagsspecifikt avtal.

Hur tar jag i bruk sändning av konsument e-faktura?
Välj sändning av konsument e-faktura (e-faktura, direktdebiteringsfaktura) i betalningsrörelseavtalet. Observera särskilt i Andelsbankens avtal punkten för mottagande av e-fakturor och fältet för e-fakturaadress.

Hur ska jag agera när företagets bank byts?
Ingå ett betalningsrörelseavtal med den nya banken för önskade tjänster och lägg till det nya bankkontot i Netvisor genom att välja Företagsmenyn > Hantering av bankkonton > Nytt bankkonto. Om du skickar konsument e-faktura eller direktdebiteringsfakturor ska du anmäla ändringen av fakturerare medan det gamla kontot och avtalet fortfarande gäller.

Hur säkerställer jag att inköpsfakturor som betalats via Netvisor kvitteras automatiskt?
Se till att:

  • kontoutdrag anländer till Netvisor (t.ex. dagligt kontoutdrag i KTO/TITO-format)
  • specifikation av utgående betalningar har valts på kontoutdraget (t.ex. i Andelsbanken och OmaSP på satsöverföringskontoutdraget)
  • betalningsrespons (pain.002.001.02) har beställts.

Hur ska jag agera om Nordeas digitala fullmakt inte tillåter val av valutabetalningar?
Fyll i den digitala fullmakten för eurokonton och ta i bruk valutabetalningar i efterhand genom att kontakta Nordea. Detta gäller betalningar utanför SEPA-området.

Kan jag använda Holvi med Netvisor?
Ja. Lägg till Holvis konto som bankkonto i Netvisor och använd det för att betala inköpsfakturor, löner och gireringar. Du kan ta emot kontoutdrag (KTO), maskinspråkiga referenser (KTL) och betalningsrespons från Holvi. Observera att Holvi inte stöder ERI-betalningar, saldoförfrågan, elektronisk betalningsåterkallelse eller betalning av skatteöverföringar med TAXS-kod.

Nyckelord: betalningsrörelseavtal, Netvisor, bankförbindelser, girering, e-fakturering, kontoutdrag, fullmakt, bankfullmakt

Denna artikel har översatts med hjälp av ett AI-baserat översättningsverktyg. Innehållet eller formuleringen i dessa instruktioner kan avvika från dem i andra instruktioner eller i programvaran.


Hjälpte det här svaret? Ja Nej

Send feedback
Vi beklagar att vi inte kunde vara till hjälp. Lämna gärna feedback och hjälp oss att förbättra den här artikeln.