Denna anvisning behandlar hur man gör och hanterar betalningsrörelseavtal med olika banker i Netvisor. Anvisningen innehåller stödda banker, instruktioner för att fylla i betalningsrörelseavtal samt bankspecifika anmärkningar.

För att få Netvisor att automatiskt överföra bankmaterial mellan Netvisor och bankerna krävs ett betalningsrörelseavtal med alla banker vars konton kopplas till Netvisor. Betalningsrörelseavtal ska levereras ifyllda till det egna bankkontoret, inte till Visma Solutions Oy.

Vissa banker använder elektroniska formulär för betalningsrörelseavtal, som fylls i på bankens webbplats eller via länkar i slutet av denna anvisning. Danske Bank accepterar ett elektroniskt signerat betalningsrörelseavtal via Visma Sign. Bankförbindelsen aktiveras automatiskt mellan Netvisor och banken när banken har uppdaterat tjänsterna och inställningarna enligt betalningsrörelseavtalet i sina egna system.

INNEHÅLL

Stödda banker i Netvisor

  • Nordea Bank
  • Sparbankerna (inklusive Oma Säästöpankki)
  • Andelsbankerna och OKO
  • Ålandsbanken - Valutabetalningar måste kvitteras manuellt från kontoutdraget. Ny instruktion för reskontrabetalning via kontoutdraget finns här. Reseräkningar måste kvitteras manuellt från kontoutdraget.
  • Danske Bank Abp
  • POP Bank
  • DnB NOR Bank ASA (Den Norske Bank) - kan inte leverera LMP-respons för utlandsbetalningar, dessa fakturor måste hanteras manuellt. Ny instruktion för reskontrabetalning via kontoutdraget finns här
  • Aktia Bank Abp
  • Holvi från och med 11.6.2024

För att snabbt få kontakt och material till Netvisor krävs följande åtgärder:

  1. Se till att all bankkontons uppgifter har angivits i Netvisor. Mata in uppgifterna under: Företagets namn (uppe till vänster) > Företagets basuppgifter och inställningar > Bankkonton
  2. Gör betalningsrörelseavtal med alla banker vars konton kopplas till Netvisor.

Om ett bankkonto inte har skapats i systemet innan betalningsrörelseavtalet träder i kraft, är det möjligt att inte alla material som valts för hämtning inte fås in i Netvisor.

Tjänsten aktiveras när banken har uppdaterat avtalen till sina egna system. Netvisor kan inte påskynda aktiveringen av avtalet. Om banken gör ett avvikande tjänste/betalnings-ID (som standard är det 0 + företagets FO-nummer utan bindestreck) måste betalnings-ID uppdateras i Netvisor till det tillagda bankkontots uppgifter.

Företagsmenyn > Bankkonton > öppna bankkontot i redigeringsläge. Om rätt betalnings-ID inte finns i Betalnings-ID-menyn, vänligen kontakta kundtjänst på tuki.netvisor@visma.com.

Utskick av företagets e-fakturor är automatiskt påkopplat för varje kundföretag i Netvisor och det krävs inget företagsspecifikt avtal för att skicka företagets e-fakturor. Sändning av e-fakturor till konsumenter måste dock avtalas separat i betalningsrörelseavtalet.

Du behöver inte själv hämta växelkurser via ditt betalningsrörelseavtal. Växelkursen är ECB:s kurs från dagen innan och hämtas automatiskt till systemet. Om du vill ändra betalningsrörelseavtalet ska du kontakta banken.

Fyll i betalningsrörelseavtal

Följande ärenden avtalas i betalningsrörelseavtalet:

Mottagande av kontoutdrag

  • Betalningsrörelseavtalets avsnitt satsöverföringskontoutdrag, elektroniskt kontoutdrag, kontoutdrag på maskinspråk
  • Hur ofta anländer kontoutdraget från banken till Netvisor. Leveransintervallet för kontoutdrag kan vara mellan en dag och en månad.
  • Kontoutdragen måste vara i KTO- eller TITO-format. Kontoutdrag läses inte in i Netvisor i xml-format.
  • Om företaget har många transaktioner per dag är det en bra idé att välja dagligt kontoutdrag för företaget. I detta fall skickas kontoutdraget varje bankdag.
  • På basis av kontoutdraget behandlas automatiskt:
    • Betalningar av försäljningsfakturor (om referensbetalningsmaterial på maskinspråk används)
    • Betalningar av inköpsfakturor
    • Löner och reseräkningar
  • Mottagandet av kontoutdrag påverkar kvitteringen av betalningar. För att säkerställa att betalningarna för inköpsfakturor/gireringar som betalats via Netvisor kvitteras så gott som i realtid rekommenderar vi ett dagligt kontoutdrag.

Maskinspråkiga referensbetalningar

  • Punkten Inkommande referensbetalningar i betalningsrörelseavtalet
  • Inkommande referensbetalningar, det vill säga referensbetalningar på maskinspråk, ska komma till Netvisor i KTL/SVM-format.
  • Inkommande referensbetalningar innebär att referensbetalningsmaterial på maskinspråk överförs från banken till Netvisor
  • Med hjälp av detta kvitteras försäljningsfakturor automatiskt om kunden betalar dem med fakturareferensen och rätt summa
  • Om företaget använder försäljningsreskontra är det också värt att välja maskinspråksreferenser i betalningstrafikavtalet. Om inte försäljningsreskontra används behövs inga inkommande referensbetalningar.

Utgående betalningar

  • Punkten Utgående betalningar i betalningsrörelseavtalet, sändning av data i xml-format
  • Gör det möjligt att betala betalningar och gireringar från Netvisor.
  • Skriv in betalningsrörelseavtalet för Nordeas och Andelsbankens konton kan du avtala om återkallande av betalningar. Återkallande bör avtalas för att kunna återkalla betalningar via Netvisor.
  • Betalningsrörelseavtalet kan specificera euro, valuta och löner.
    • Mikäli Netvisorin kautta halutaan maksaa ostolaskuja ja tilisiirtoja, laita ruksi kohtaan maksut.
    • Mikäli Netvisorin kautta halutaan maksaa valuuttamääräisiä ostolaskuja, laita ruksi kohtaan valuuttamaksut.
    • Jos Netvisorin kautta halutaan maksaa palkkoja toistuvaissuorituksina, laita ruksi kohtaan palkat.

Betalningsrespons, respons om betalningar

  • Betalningar som gjorts via Netvisor med betalningsrespons behandlas automatiskt på kontoutdraget.
  • För att betalningar ska kunna behandlas så automatiskt som möjligt rekommenderar vi att beställa betalningsrespons.
  • Betalningsresponsen anländer till Netvisor i formatet pain.002.001.02.

Mottagning av e-faktura

  • Betalningsrörelseavtalets punkt Mottagande av e-fakturor till IBAN-adress möjliggör mottagande av e-fakturor till bankens e-fakturaadress till Netvisor.
  • Detta är inte nödvändigt, då vi öppnar en Maventa-förbindelse för att skicka och ta emot e-fakturor för alla företag som använder reskontra.

Sändning av konsumentnätfakturor

  • Välj denna punkt om du vill skicka konsumentnätfakturor (e-faktura, direktdebiteringsfaktura).
  • I Andelsbankens betalningsrörelseavtal innebär punkten för mottagande av e-fakturor via banknätverket e-fakturor. Punkten för e-fakturans nätfakturaadress kan lämnas tom. Här anges automatiskt OVT-koden om den är ledig.

Saldoförfrågan

  • Saldoförfrågan möjliggör manuell uppdatering av bankkontots saldo i Netvisors Hantera bankkonton-vy.
  • Annars uppdateras bankkontots saldo alltid automatiskt till det rapporterade slutsaldot på det senaste kontoutdraget.
  • Välj saldoförfrågan i betalningsrörelseavtalet.
    • Danske Banks filformat för saldoförfrågan är ACR.
    • För Nordea är formatet Camt.052.

Övriga observationer

  • I Nordeas avtal kan "Ansvars- och försäkringsspecifikation för satsöverföring" och "E-saldointyg för satsöverföring" inte fås till Netvisor.
  • Fyll i gamla förmedlaruppgifter i Nordeas avtal om företaget samtidigt vill säga upp ett annat giltigt avtal. Annars kan punkten lämnas tom.
  • På Nordeas nya digitala fullmakt går det inte längre att direkt välja betalningar i utländsk valuta, utan dessa måste läggas till i avtalet i efterhand genom att kontakta banken direkt. Det här gäller specifikt betalningar utanför SEPA-området.
  • Med Nordeas nya digitala fullmakt kan företaget ingå avtal om flera av sina bankkonton på samma formulär.
  • Maksuliikennesopimuksiin ei tarvita Visma Solutions Oy:n allekirjoitusta. Voit toimittaa sopimuksen ilman Visma Solutions Oy:n allekirjoitusta.
  • I Andelsbankens avtal innebär "Buntbetalning i bruk" att betalningen debiteras i ett parti och avvisas om kontot saknar täckning. Om buntbetalning inte är aktiverat skickas varje betalning som enskilda debiteringar från kontot.
  • Välj "Specifikation av debiterade betalningar på kontoutdraget" i Andelsbankens avtal för att se en specifikation av varje betalning under buntbetalningen.
  • Avtalet kan inte göras för ett personligt bankkonto utan endast för ett företagskonto.
  • S-Banken öppnar inte längre nya företags- eller föreningskonton, så om du vill använda S-Banken måste du först kontrollera med banken om de öppnar betalningstjänster för det önskade företaget. S-Bankens webservice-kanalnummer för Netvisor är 1967543-8. Banken har ingen egen avtalsmall för betalningsrörelse. Saldo- och transaktionsuttag är inte stödda i Netvisor.

Byt bank

Om företaget byter bank ska det ingå ett betalningsrörelseavtal med banken i fråga för önskade tjänster och lägga till bankkontot i fråga i Netvisor. Voit avata näkymän valitsemalla Företagsmenyn > Hantering av bankkonton > Nytt bankkonto.

Om företaget skickar konsumentnätfakturor och direktdebiteringsfakturor till sina kunder ska det anmäla ändringen av fakturerare medan det gamla bankkontot och betalningsrörelseavtalet fortfarande gäller. Om kontot inte längre är giltigt kan ändringsmeddelandet inte skickas och faktureraranmälningar med felaktig information blir kvar i nätbankerna.

Bankspecifika anmärkningar i betalningsrörelseavtal

Danske Banks blankettmall för betalningsrörelseavtal

https://www.vismasignforms.com/form/5699c163-4654-450f-9851-64c90fe93633 Information om att formuläret signerats förmedlas direkt till adressen yrityspalvelut@danskebank.fi.

Knappen Signera i Danske Banks formulärmall omdirigerar dig till stark autentisering, där du kan välja autentiseringssätt. Efter autentiseringen skickas det undertecknade formuläret till den e-post som anges i fältet "e-post" (Fullmaktsgivaren) samt till banken. Undertecknarens uppgifter genereras på basis av den person som autentiserat sig.

Om bokföringsbyrån vill fylla i Danske Banks formulär färdigt åt kunden ska byrån använda formulärmallen i slutet av denna anvisning. Elektroniska formulär kan inte fyllas i på förhand utan måste fyllas i och undertecknas av en enskild person.

Formulärmallen i slutet av anvisningen ska skickas till Danske Bank till adressen Danske Bank A/S, Finlands filial, Customer Care/Cash Management Support, Finland, PL 1274, FI-00075 DANSKE BANK. Formuläret kan även skickas till adressen yrityspalvelut@danskebank.fi, men i så fall skickar Danske Bank ännu ett separat avtal från banken för godkännande som måste tecknas innan avtalet träder i kraft.

Fyll i Nordeas betalningsrörelseavtal

Från och med 1.4.2021 måste Nordeas betalningsrörelseavtal fyllas i med en digital fullmakt, som finns på Nordeas webbplats.

Att skicka en digital betalningsrörelsefullmakt kräver inte autentisering eller representationsrätt i det företag som ger fullmakten. Således kan exempelvis bokföraren starta processen genom att skicka en fullmakt direkt från Nordeas webbplats.

Fullmakten finns på adressen: https://www.nordea.fi/yritysasiakkaat/palvelumme/verkko-mobiilipalvelut/valtakirja.html och under namnet Digitaalinen valtakirja maksuliikepalveluiden avaamiseen ja muutoksiin Nordeassa.

För föreningar, stiftelser och bostadsaktiebolag ska betalningsrörelseavtalet ännu fyllas i enligt den gamla mallen, för vilken det finns anvisningar på denna sida Maksuliikevaltakirja. Observera! På den digitala fullmakten kan endast företagets eurokonton anges. För öppning och ändring av tjänster för valutakonton, kontakta oss.

Valtuutetun välittäjän nimen kohdalle täytetään Visma Solutions Oy. Alla olevasta kuvasta löydät kaikki oikeat valtuutetun välittäjän tiedot.

  • Valtuutetun välittäjän nimi: Visma Solutions
  • Y-tunnus: 1967543-8
  • Yhteyshenkilö: Netvisor asiakaspalvelu
  • Puhelinnumero: 010 5058 490
  • Sähköpostiosoite: tuki.netvisor@visma.com
  • Aineiston välityskanava: Web Services
  • Netvisorissa sopimusnumero on 32762403 eli 8 merkkiä pitkä.

Alla palvelut, jotka voidaan ottaa käyttöön Nordean ja Netvisorin välillä.

Yrityksen maksut -palvelu mahdollistaa ostolaskujen ja palkkojen maksun pankkiin. Palkka-aineiston osalta pitää valita myös palkat kohta. Palautteet kohtaan kannattaa valita kaikki.

Konekielinen tiliote mahdollistaa tiliotteen saapumisen pankista. Muoto on TITO ja jaksotus kohtaan valitaan miten usein tiliote saapuu väliltä päivittäin - kerran kuussa.

Saapuvat viitemaksut kohdistaa suoraan myyntilaskun suorituksen oikeaan laskuun, mikäli asiakas on maksanut oikealla viitteellä. Tällöin myös tiliotteelle tulee erillinen erittely näistä viitteistä. Muoto on KTL

Saldokyselyn avulla voidaan hakea reaaliaikaisesti valitun pankkitilin saldo. Muuten saldo tulee edellisen saapuneen tiliotteen loppusaldosta.

Verkkolaskujen vastaanoton osalta on mahdollista ottaa vastaanotto Nordean kautta, mutta oletuksena Netvisoriin avataan Maventa yhteys, jossa on valittavissa ostolaskujen vastaanotto sekä lähetys. Lähetys on jokatapauksessa Maventan kautta, vaikka olisi valinnut myös verkkolaskujen lähetyksen Nordeasta.

Netvisor ei tue tilinpäätösaineistot eräsiirrossa valintaa, joka pitää sisällään vastuut, vakuudet ja saldotodistuksen.

Prosessin eteneminen:

  1. Nordea käsittelee valtakirjan viiden pankkipäivän kuluessa.
  2. Palvelusopimus ja valtakirja lähetetään digitaalisesti allekirjoitettavaksi Nordean Yrityksen asiakirjat -palveluun.
    1. Palveluun voi kirjautua valtuuttavan yrityksen Kaupparekisteriin merkitty nimenkirjoitusoikeudellinen henkilö Nordean kotisivujen kautta.
    2. Jos nimenkirjoitusoikeus on useammalla henkilöllä yhdessä, tulee jokaisen käydä erikseen allekirjoitus hoitamassa nimenkirjoitustavan mukaisesti.
    3. Asiakas saa tekstiviestin, kun valtakirja on allekirjoitettavissa Nordean asiakirjat palvelussa.
  3. Kun sopimus ja valtakirja on digitaalisesti allekirjoitettu, Nordea käsittelee sopimusten avaukset ja muutokset tästä hetkestä viiden pankkipäivän kuluessa.
  4. Kun palvelut ovat käytössä, lähettää pankki vielä erillisen tekstiviesti-ilmoituksen valtakirjalle merkittyyn valtuuttavan yrityksen yhteyshenkilön puhelinnumeroon.
  5. Mikäli valtakirjaa ei kuulu, asiakas voi itse soittaa yhteyshenkilölleen tai yritysten maksuliikennepalveluun puh. 0200 2121 ja tiedustella tilannetta.

Fyll i Andelsbankens betalningsrörelseavtal

Jatkossa Osuuspankin sopimuksen voi täyttää suoraan deras webbplats på adressen: Yrityksen sähköiset palvelut - pankkiyhteysvaltuutus

Osuuspankki kuitenkin hyväksyy vielä pankkiyhteyslomakkeen, joka löytyy tämän sivun lopusta esitäytettynä. Sähköisen pankkiyhteysvaltuutuksen tekeminen edellyttää tunnistautumista, och du kan autentisera dig med OP:s eller andra finska bankers nätbankskoder. Till exempel bokförare eller arbetstagare kan göra fullmakten för företaget, eftersom det inte krävs någon representationsrätt för att göra fullmakten. Yrityksen tai yhdistyksen nimenkirjoitusoikeudellisen on allekirjoitettava valtuutus. Allekirjoittaja saa ilmoituksen sähköpostilla, kun se on valmis allekirjoitettavaksi. OP käsittelee valtakirjan viikon kuluessa allekirjoituksesta

Sopimuksessa aineistonhoitajaksi valitaan Visma Solutions Oy (Netvisor). Aineistonhoitajan tapahtumaluettelotunnus on 019675438. Lisäksi valitaan tarvittavat käyttöönotettavat palvelut.

Tiliote (KTO) Valitaan miten usein tiliote saapuu. Osuuspankki ei muodosta tiliotteita, mikäli tiliotejaksolla ei ole ollut tapahtumia.

Lähtevät maksut, liittyy ostolaskujen ja tilisiirtojen maksamiseen. Maksun niputus mahdollistaa, että samaan aikaan lähetetyn ja saman eräpäivän maksu yhdistetään samaan maksuaineistoon (Sepa-alueen osalta). SEPA-alueen ulkopuoliset maksut niputetaan, jos maksut on viety maksuun samassa maksuerässä päivän aikana ja toimittaja on sama. Tällöin saman toimittajan kaikki maksut menevät maksuun yhdellä kerralla aikaisimman eräpäivän mukaan. Erittely tiliotteella tarvitaan, jotta ostolaskut, verotilisiirto ja tilisiirrot kuittaantuvat maksetuksi.

Saapuneet viitemaksut kuittaavat viitteelliset myyntilaskut maksetuiksi. Nämä voi tulla eri ajanjaksolla mitä tiliote.

Fyll i Aktias betalningsrörelseavtal

Jatkossa Aktian maksuliikennesopimuksen voi täyttää suoraan deras webbplats på adressen: https://www.aktia.fi/fi/yritysasiakkaat/oma-yritysasiakkuus och under rubriken "Pankkiyhteysvaltuutus". Aktia accepterar fortfarande sin egen bankförbindelseblankett, som finns förifylld i slutet av denna sida. För att fylla i betalningsrörelseavtalet krävs följande uppgifter:

  • Valtuuttavan yrityksen y-tunnus ja tilinumero
  • Tilitoimistolta tai isännöitsijältä seuraavat tiedot: y-tunnus, Web Services -sopimusnumero sekä yhteystiedot (puhelinnumero ja sähköpostiosoite)
  • Nimenkirjoitusoikeutetulta seuraavat tiedot: henkilötunnus ja yhteystiedot (kotiosoite, puhelinnumero ja sähköpostiosoite). Jos yrityksen nimenkirjoitusoikeus on jaettu, tarvitaan molempien nimenkirjoitusoikeutettujen tiedot.

Valtuutetun välittäjän tiedot kohtaan täytetään Visma Solutionin tiedot:

  • Yrityksen tai yhteisön virallinen tai rekisteröity nimi: Visma Solutions Oy
  • Y-tunnus: 1967543-8
  • Web Services- tai yritysverkkopankin käyttäjätunnus: 06212831
  • Yhteystietoihin voidaan täyttää yrityksen yhteyshenkilön tiedot

Web Services- tai yritysverkkopankin käyttäjätunnus: 06212831

Seuraavassa vaiheessa valitaan palvelut, jota halutaan ottaa käyttöön. Alla olevassa kuvassa näkyy valinnat, jotka kyseisille palveluille tulee olla valittuna, jotta nämä välittyvät oikeassa muodossa Netvisoriin. Jaksotusväliin tulee itse ottaa kantaa, kuinka säännöllisesti viitemaksuja ja tiliotteita halutaan noudettavaksi.

Fyll i OmaSP:s betalningsrörelseavtal

OmaSP:s betalningsrörelseavtal kan nu också hanteras elektroniskt. Valtuutus löytyy tältä sivulta: https://www.omasp.fi/lomakkeet (längst ner under rubriken "Pankkiyhteysvaltuutus").

  • WS-kanavan numero on 05900378
  • Tiliotteen aineistomuoto on KTO/TITO
  • Viitemaksujen aineistomuoto on KTL/SVM
  • Maksujen erittelyksi kannattaa valita Eräsiirtotiliotteelle. Mikäli lähtevien maksujen erittely halutaan myös yrityksen verkkopankissa näkyvälle tiliotteelle, valitaan "Eräsiirto- ja paperi/verkkotiliotteelle"
  • Tilinkäyttövaltuutus WS-kanavaan (mahdollistaa reaaliaikaisen saldo haun) kannattaa valita "Kyllä"
  • Saldotodistus ei ole tuettu Netvisorissa, siihen voi valita "Ei".
  • Aineistonhoitajan tiedot -kentässä aineistonhoitajalla tarkoitetaan valtuuttajan käyttämää ohjelmistotoimittajaa, eli Visma Solutions Oy:tä.

OmaSp:n maksuliikennesopimuksella valitse lähtevien maksujen erittely sen mukaan, miten maksujen tiedot halutaan näkyvän missäkin:

  • Mikäli Netvisorissa olevalla tiliotteella halutaan näkyvän lähtevien maksujen erittely ja että Netvisorin kautta maksetut ostolaskut kuittaantuvat automaattisesti maksetuksi tiliotteen saapumisen myötä, valitse "Eräsiirtotiliotteelle"
  • Mikäli erittelyä ei tarvita, valitse "Ei erittelyä"
  • Netvisoriin ei pystytä lukemaan maksuerittelyjä xml-maksuluettelosta

Sparbanken

För Sparbanken fylls betalningsrörelseavtalet i slutet av denna sida. Du hittar blanketten via länken Maksuliikennesopimus Säästöpankki. Toimita lomake asiakkaan konttoriin. Web Service asiakasnumero on 07808991.

DnB Bank (Den Norske Bank)

DnB är en bank som stöds av Netvisor endast för finska bankkonton. Denna bank har ingen separat avtalsmall för betalningsrörelse, men nedan finns informationen för avtalet.

  • Webservice-kanalens ID är 19675438
  • DnB Banks kontaktuppgifter:
  • CM Services Finland Branch
  • Phone +358 10 548 2100
  • E-mail: finland.cm@dnb.no

Holvi

Holvi är möjligt att använda från och med 11.6.2024. På Holvis sida Pankkiyhteydet finns instruktioner för att använda tjänsten.

Via Holvi är det möjligt att:

Holvi stöder för närvarande inte:

  • ERI-betalningar, det vill säga att föra kreditfakturor till betalning
  • Saldoförfrågan
  • Elektronisk betalningsåterkallelse
  • Betalning av skatteöverföringar (i detta fall måste en vanlig girering skapas)

Du kan logga in på Holvis tjänst https://login.app.holvi.com/

Holvis kundsupport: https://support.holvi.com/hc/fi/articles/115005238365

För Holvi görs försäljnings- och inköpsfakturering i Netvisor. Lisää Holvin tili yrityksen pankkitiliksi ja sen kautta voi sitten maksaa ostolaskuja, palkkoja ja tilisiirtoja. Lisäksi Holvista voi saada tiliotteen Netvisoriin päivittäin, viikoittain tai kerran kuukaudessa. Holvi ei lähetä tiliotetta, mikäli tilillä ei ole ollut tapahtumia. Tässä linkissä video, miten avataan pankkiyhteys Netvisorin ja Holvin välille.

Förifyllda bankernas betalningsrörelseavtal

Usein kysyttyjä kysymyksiä

Toimitetaanko maksuliikennesopimus Visma Solutions Oy:lle?
Ei. Maksuliikennesopimukset tulee toimittaa täytettynä yrityksen omaan pankkikonttoriin.

Miten nopeasti pankkiyhteys aktivoituu?
Pankkiyhteys aktivoituu automaattisesti Netvisorin ja pankin välille, kun pankki on päivittänyt maksuliikennesopimuksen mukaiset palvelut ja asetukset omiin järjestelmiinsä. Netvisorin puolella sopimuksen aktivointia ei pystytä nopeuttamaan.

Pitääkö valuuttakurssien noudosta sopia erikseen?
Ei tarvitse. Valuuttakurssien noutamisesta ei tarvitse huolehtia omassa maksuliikennesopimuksessa. Valuuttakurssi on EKP:n edellisen päivän kurssi, ja se haetaan järjestelmään automaattisesti.

Voinko tehdä maksuliikennesopimuksen henkilökohtaiselle tilille?
Et voi. Sopimusta ei voi tehdä henkilökohtaiselle pankkitilille, ainoastaan yritystilille.

Nyckelord: betalningsrörelseavtal, Netvisor, bankförbindelser, girering, e-fakturering, kontoutdrag, fullmakt, bankfullmakt

Denna artikel har översatts med hjälp av ett AI-baserat översättningsverktyg. Innehållet eller formuleringen i dessa instruktioner kan avvika från dem i andra instruktioner eller i programvaran.


Hjälpte det här svaret? Ja Nej

Send feedback
Vi beklagar att vi inte kunde vara till hjälp. Lämna gärna feedback och hjälp oss att förbättra den här artikeln.