Tämä ohje käsittelee kassavirtaennustetta. Kassavirtaennuste antaa kokonaiskuvan yrityksen taloudellisesta tilasta sekä nykyisestä ja tulevasta maksuvalmiudesta. Se sisältää grafiikan ja taulukon, jotka esittävät maksuvalmiuden ja operatiivisen kassavirran. Ennuste auttaa yrityksen päätöksenteossa ja talouden hallinnassa. 

SISÄLTÖ

Yleiskuvaus ja käyttöoikeudet

Kassavirtaennuste auttaa yrityksen päättäjiä muodostamaan käsityksen yrityksen nykyisestä ja lähitulevaisuuden maksuvalmiudesta. Tietojen pohjalta voidaan tehdä päätöksiä toimenpiteistä, jotta päästään haluttuun tilanteeseen. Kassavirta kertoo yrityksen maksuvalmiuden, eli paljonko sinulla on rahaa käytettävissäsi juuri nyt laskujen, lainanlyhennysten ja palkkojen maksuun. 

Kassavirtaennuste on automaattisesti käytössä kaikilla Ostoreskontraa käyttävillä yrityksillä. Jotta ennuste on mahdollisimman ajantasainen, käytössä suositellaan pidettävän päiväkohtaista tiliotetta. Kassavirta huomioi reskontran ja tiliotteen saldon, ei tositteita tai tiliotteen tapahtumia. 

Kassavirtaennuste sisältyy seuraaviin paketteihin: Basic, Core, Professional ja Premium. Kassavirtaennuste ei sisälly Light-pakettiin. 

Kassavirtaennusteen käyttöön tarvitaan jokin seuraavista käyttöoikeusyhdistelmistä:

  • A) Ostolaskujen maksatusoikeudet + toimintokohtaisista oikeuksista Ostoreskontran perustoiminnot sekä Ostoreskontran näkymät ja luettelot (lukuoikeudet riittää)
  • B) Yrityskäyttäjä-profiili (pääsee näkemään näkymän, muttei porautumaan tapahtumille).
  • C) Kirjanpitäjän rooli KP + lisäksi toimintokohtaisista oikeuksista muokkausoikeudet kirjanpito-osioon (eli kaikki oikeudet kirjanpitoon, tämä on valmiina profiilissa "Kaikki oikeudet").

Voit tarkastella kassavirtaennusteen grafiikkaa Netvisorin aloitusnäkymästä.

  1. Valitse aloitusnäkymästä kassavirtaennusteen grafiikka.
  2. Valitse grafiikan alapuolelta "Siirry kassavirtaennusteeseen", jotta saat avattua kassavirtaennustenäkymän kokonaisuudessaan.
  3. Voit avata kassavirtaennustenäkymän myös valitsemalla "Taloushallinto > Raportointi ja seuranta > Kassavirtaennuste".

Kassavirtaennusteen sivurakenne koostuu neljästä osasta: Asetukset, Grafiikka, Taulukkonäkymä ja Yhteenveto.

Asetukset

Näkymän yläosassa näkyvät sivun asetuksiin liittyvät toimintopainikkeet. Asetuksissa on mahdollista määrittää, mitkä tiedot graafissa näytetään, päivittää ennusteen tiedot, valita haluttu tarkastelutiheys ja aikajakso. Lisäksi on mahdollista asettaa käyttäjän omia asetuksia yrityksen käyttötarkoitukseen sopiviksi.

"Päivitä ennuste" -toiminto päivittää grafiikan ja taulukon viimeisimmillä tiedoilla, joita järjestelmästä on saatavissa, huomioiden käyttäjän tekemät omat merkinnät.

  1. Käytä "Päivitä ennuste" -toimintoa, kun haluat päivittää ennusteen heti sen jälkeen, kun ennusteeseen vaikuttaviin tapahtumiin on tehty muutoksia.

Ennuste päivittyy automaattisesti kerran yössä aina edellisen vuorokauden tapahtumilla.

"Päivä", "Viikko" ja "Kuukausi" -valinnoilla on valittavissa, millä tarkkuudella tietoja tarkastellaan. Lisäksi tietoja voidaan tarkastella valitsemalla haluttu aikajakso "Päivämäärä" -kenttiin. Asetus vaikuttaa sekä grafiikkaan että taulukkoon.

  1. Valitse "Päivä", "Viikko" tai "Kuukausi" sen mukaan, millä tarkkuudella haluat tarkastella tietoja.
  2. Syötä haluttu aikajakso "Päivämäärä"-kenttiin, jotta rajaat tarkasteltavan ajanjakson.

"Kassavirtaennusteen toiminnot" -valikossa on määriteltävissä seuraavat asiat:

Palauta oletusaikajakso: Mahdollisuus palauttaa ennusteen oletusaikajakso, joka näyttää ennusteen 1 kk taakse- ja 12 kk eteenpäin.

  1. Valitse Palauta oletusaikajakso, kun haluat palauttaa ennusteen oletusajanjakson (1 kuukausi taaksepäin ja 12 kuukautta eteenpäin).

Kassavirtaennusteen asetukset: Mahdollisuus vaikuttaa muutamalla asetuksella siihen, miten järjestelmä käsittelee ja näyttää tietoja.

Perinnässä olevan myyntilaskun kotiutumisen viive tarkoittaa sitä, kuinka nopeasti uskotaan, että asiakas maksaa perinnässä olevan laskun. Tämä vaikuttaa siihen, jos lasku on mennyt perintätilaan asti, miten pitkään tätä näytetään kassavirtaennusteella eräpäivään nähden. Jos lasku on jossain muussa tilassa kuin perinnässä, tällä vaihtoehdolla ei ole merkitystä laskun näkymiseen kassavirtaennusteella. 

 Perinnässä olevan myyntilaskun ajankohta ennusteeseen lasketaan seuraavasti:
Myyntilaskun alkuperäinen (Eräpäivä TAI laskun päiväys) + Perinnässä olevan myyntilaskun kotiutumisen viive.
Eräpäivä TAI laskun päiväys tarkoittaa, että käytetään laskun eräpäivää, jos sellainen on asetettu, muuten oletuksena pohjana käytetään laskun päiväystä.
Eli laskun eräpäivä + oletuksena 14 pv (Perinnässä olevan myyntilaskun kotiutumisen viive).
 Ja jos tämä laskettu päivämäärä ajautuu menneisyyteen, tämä pysyy kuluvana päivänä, kunnes lasku on maksettu (päivämäärä ei mene koskaan menneisyyteen, vaan on joko kuluva päivä tai tulevaisuus). 

Jos jätät Perinnässä olevan myyntilaskun kotiutumisen viive -asetuksen nollalle, perinnässä olevan laskun ajankohta ennusteessa on sama kuin alkuperäinen eräpäivä tai päiväys.

Yleiset asetukset

Näytä historiatietoja ja Ennusteen pituus -valinnat ovat tärkeitä. Mikäli tapahtuma asettuu näiden ajanjaksojen ulkopuolelle, tapahtuma ei näy ennusteessa. Valinnat vaikuttavat myös tarkasteltavaan ajanjaksoon, sillä kassavirtaennusteen Palauta oletusaikajakso hakee tiedot näistä kentistä.

  1. Näytä historiatietoja -kenttään määritetään, kuinka pitkältä ajalta menneitä tapahtumia haluat tarkastella.
  2. Ennusteen pituus -kenttään määritetään, kuinka pitkälle tulevaisuuteen ennuste lasketaan.

Pankkitilin luottolimiitin huomiointi ennusteessa vaikuttaa muun muassa maksuvalmius-käyrään kassavirtalaskelmassa. Valinta ottaa huomioon, jos pankkitilillä on luottolimiitti, eli pankkitili voi mennä miinukselle pankin kanssa sovitun summan verran. Luottolimiitti nostaa maksuvalmiutta jäljellä olevan luottolimiitin verran, jos pankkitilillä on tämä sovittu pankin kanssa. 

Asetettujen poikkeavien päiväyksien hallinta: Toiminto hallitsee niitä päivämääriä, joita käyttäjä on muokannut maksuille ja/tai suorituksille ennusteen kautta. Muutokset vaikuttavat vain kassavirtaennusteen laskentaan, eivät tapahtumalle itselleen.

  1. Avaa Asetettujen poikkeavien päiväyksien hallinta, kun haluat tarkastella, lisätä, muokata tai poistaa ennusteen kautta asetettuja poikkeavia päivämääriä.
  2. Jos tapahtuman ennustetun päivän muokkaaminen ei ole kassavirtaennusteen tapahtumalla aktiivisena (toiminto näkyy harmaana), tee muokkaus tai poisto Laskennan poikkeukset -näkymästä.

Omien tapahtumien hallinta: Toiminto hallitsee käyttäjän omia merkintöjä. Merkinnät näkyvät kassavirtaennusteessa käyttäjän määrittämällä tavalla.

  1. Avaa Omien tapahtumien hallinta, kun haluat luoda, muokata tai poistaa omia tapahtumia.
  2. Lisää uusi oma tapahtuma joko tämän toiminnon kautta tai suoraan taulukosta/grafiikasta.
  3. Määritä tapahtuman summa negatiiviseksi, jos kyseessä on kulu, ja positiiviseksi, jos kyseessä on tulo.
  4. Valitse tarvittaessa asetus poista tapahtuma maksupäivän jälkeen ja anna haluttu tapahtuman päivämäärä, jotta tapahtuma poistuu kassavirtaennusteelta maksupäivän jälkeen.
  5. Poista oma tapahtuma vaihtoehtoisesti manuaalisesti haluttuna ajankohtana.

Ohjelma ei osaa yhdistää omaa tapahtumaa oikeasti ohjelmaan saapuneeseen tapahtumaan. 

 

Pankkitilien hallinta: Näkymä näyttää, mitkä pankkitilit otetaan ennusteen laskennassa huomioon ja millä saldolla. Saldo katsotaan aina uusimmalta tiliotteelta tai, jos saldotieto on erikseen päivitetty, käytetään viimeisintä päivitettyä saldotietoa. Lisäksi saldo voidaan päivittää suoraan kassavirtaennusteeseen. Näkymä näyttää myös tilillä käytettävissä olevan saldon.

  1. Avaa Pankkitilien hallinta, kun haluat tarkastella ennusteessa huomioitavia pankkitilejä ja niiden saldoja.
  2. Päivitä tarvittaessa pankkitilin saldo suoraan kassavirtaennusteeseen.
  3. Valitse, mitkä pankkitilit otetaan ennusteen laskennassa huomioon.

Grafiikka

Ennusteessa näkyvin osio on graafinen esitystapa tiedolle, joka muodostuu järjestelmästä saatavasta tiedosta sekä käyttäjän omista merkinnöistä.

Grafiikan toiminnallisuudet:

  • Yläreunassa on mahdollisuus valita pylväissä näytettävät tiedot. Valinnat eivät vaikuta maksuvalmiuden ja operatiivisen kassavirran kuvaajiin.
  • Pylväistä sekä kuvaajista on mahdollisuus porautua tapahtumille, joista kyseisen ajankohdan tiedot muodostuvat (HRM-porautumista on rajoitettu tietoturvasyistä).
  • Porautumisen yhteydessä on mahdollisuus muokata kassavirtaennusteessa näytettäviä tietoja. Muutokset eivät vaikuta itse tapahtumaan, eli esimerkiksi myyntilaskun "Muokkaa tapahtuman ennustettua päivämäärää" -toiminnon kautta tehty päivämäärän muokkaus ei tee muutoksia myyntilaskulle. Poikkeuksen muodostaa ostolasku, jossa ennustettu päivämäärä näytetään (ei vaikuta eräpäivään) sekä ostolaskulla että ostoreskontranäkymässä. Tämä mahdollistaa sen, että yritys voi halutessaan suunnitella paremmin omia maksujaan. Ennustetusta eräpäivästä kerrotaan tarkemmin myöhemmin artikkelissa.
  • Aikajaksoa voi muuttaa grafiikan alareunassa olevalla valitsimella sekä maalaamalla suoraan taulukosta halutun alueen.
  1. Valitse grafiikan yläreunasta, mitkä tiedot haluat näyttää pylväissä.
  2. Valitse pylväs tai kuvaaja, kun haluat porautua kyseisen ajankohdan tapahtumiin.
  3. Muokkaa tarvittaessa porautumisen yhteydessä kassavirtaennusteessa näytettäviä tietoja (huomioi ostolaskun poikkeus).
  4. Muuta tarkasteltavaa aikajaksoa grafiikan alareunan valitsimella tai maalaamalla haluttu alue taulukosta.

Taulukkonäkymä

Taulukkonäkymä on taulukkomuotoinen esitystapa tiedolle, joka muodostuu järjestelmästä saatavasta tiedosta sekä käyttäjän omista merkinnöistä.

Taulukon toiminnallisuudet:

  • Porautuminen tapahtumille
  • Uusien tapahtumien ja käyttäjän omien merkintöjen luonti, muokkaus ja poisto
  • Omat tapahtumat näkyvät ennusteessa siinä tapahtumaluokassa, mihin käyttäjä on tapahtuman laittanut.
  1. Valitse taulukosta haluttu rivi, kun haluat porautua tapahtumalle.
  2. Lisää uusi tapahtuma tai oma merkintä taulukosta, kun haluat täydentää ennustetta.
  3. Muokkaa tai poista olemassa olevia tapahtumia ja omia merkintöjä taulukon kautta.

Taulukossa näkyvät summat koostuvat seuraavien periaatteiden mukaan:

Myynti

Myyntilaskut: Myyntilasku tulee näkyviin kassavirtaennusteelle, kun lasku luodaan. Myös lähettämättömät laskut näkyvät, mutta luonnos-tilassa olevat laskut eivät näy. 

Myyntilasku näkyy kassavirtaennusteella sen viikon kohdalla, mihin ennustettu päivämäärä osuu. Myyntilaskuissa näkyvät reskontrassa kyseisellä viikolla avoimena olevat erääntyvät laskut sekä erääntyneet, muistutetut, huomautetut, perinnässä ja Visma Duetossa olevat laskut.

Mikäli eräpäivä on menneisyydessä yli 2 pankkipäivää, ennustettu päivämäärä on tämä päivä. Ennustettu päivämäärä on laskun eräpäivä + 2 pankkipäivää. Mikäli tällöin ennustettu päivämäärä osuu viikonloppuun, ennustettu päivämäärä siirtyy seuraavan viikon maanantaille.

Poikkeuksena ovat factoring-laskut, joissa ennusteen oletus on, että summa saadaan 3 pankkipäivää laskupäivästä. Mikäli factoring-lasku on menneisyydessä ja 3 pankkipäivää laskupäivästä olisi myös menneisyydessä, lasku näkyy kassavirtaennusteessa tämän viikon osalta ja ennustetussa eräpäivässä on tämä päivä. 

Hyvityslaskut eivät näy kassavirtaennusteella, mikäli niitä ei ole kohdistettu hyvitettävään myyntilaskuun. Kun hyvityslasku kohdistetaan myyntilaskuun, kassavirtaennusteella ei näytetä enää kyseistä myyntilaskua eikä hyvityslaskua. Jos kyseessä on osahyvitys, kohdistuksen jälkeen veloituslasku näytetään ennusteella avoimen summan mukaan.

Jos myyntilaskusta on tehty maksumuistutus tai huomautus, taustalla lasketaan viimeisimmästä lähetyksestä + 13 pv ja lasku näkyy kassavirtaennusteella tämän pohjalta sen viikon kohdalla, mihin tämä ajankohta osuu. Kassavirtaennuste näyttää laskujen osalta verollisen summan. 

Mikäli käytössä on rahoituspalvelu/factoring, jossa rahoitusyhtiö maksaa asiakkaalle heti tietyn prosenttiosuuden myyntilaskujen summasta, tämä ei suoraan näy myyntilaskujen summissa, mikäli laskulle ei tule erillistä suoritusta tämän osalta. Tässä voi käyttää apuna kassavirran omia tapahtumia.

Voit toimia esimerkiksi näin:

  • Lisää oma tapahtuma 'Lainan nosto' positiivisena X % laskun summasta päivälle, jolloin ensimmäinen osa factoring-suorituksesta saadaan.
  • Lisää oma tapahtuma 'Lainan lyhennys' negatiivisena samasta X %:sta kyseisen myyntilaskun eräpäivälle. Eräpäivänä laskusta ei suoriteta tilille kuin loput jäljelle jäävä prosenttiosuus, joten etukäteen saatu summa kuitataan laskusta lainan lyhennyksenä.

Myyntitilaukset: Myyntitilaukset näkyvät kassavirtaennusteella tilauksen rivikohtaisen toimituspäivän perusteella. Mikäli rivikohtaista toimituspäivää ei ole annettu, käytetään tilauksen toimituspäivää. (Myyntitarjouksia ei huomioida kassavirrassa).

Kun tilaus laskutetaan, tilaus poistuu ja tilalle kassavirtaennusteeseen jää myyntilasku. Mikäli tilaus osalaskutetaan, myyntitilaus näkyy kassavirtaennusteella sen rivin osalta, mitä ei ole vielä laskutettu. Kassavirtaennuste näyttää myyntitilausten osalta verollisen summan. 

Suoritukset: Suoritukset koostuvat kuluvalla viikolla tulleista suorituksista. Suorituksen tulee olla positiivinen, luottotappioita ei huomioida. Kassavirtaennuste näyttää manuaalisesti laskulle tehdyt suoritukset. Myös kohdistumattomat viitesuoritukset näkyvät suorituksissa.  

Sopimuslaskutus: Sopimuslaskutus näyttää sopimuslaskutuksen palvelukorien kautta muodostuvat laskut, joiden eräpäivä tai ennustettu eräpäivä on kyseisellä viikolla. Näkymä näyttää korin summan myös tulevaisuudessa, vaikka korin laskutus ei ole vielä alkanut ja kori on odottaa-tilassa. Kun sopimuslaskutuksesta on muodostettu laskut, ne näkyvät jatkossa kassavirtaennusteella myyntilaskut-kohdassa.

Toistuvaislaskutus: Toistuvaislaskutus näyttää toistuvaislaskutuksen kautta muodostuvat laskut, joiden eräpäivä tai ennustettu eräpäivä on kyseisellä viikolla. Kassavirtaennuste ottaa huomioon myös ne laskut, jotka eivät ole vielä muodostuneet toistuvaislaskutuksesta, mutta ovat tulossa automaation avulla järjestelmään.

Ostot

Ostotilaukset: Ostotilaukset näyttävät toimittamattomat ostotilaukset, jotka ovat avoinna kyseisellä viikolla. Päivämääräksi ennusteelle lasketaan ostotilauksen ostotilausrivin toimituspäivä rivikohtaisesti + tilauksen maksuehto. Ostotilausrivi häviää kassavirtaennusteelta, kun rivi toimitetaan. Myös ostotilauksen arkistointi poistaa ostotilauksen kassavirtaennusteelta. Kassavirtaennuste näyttää ostotilauksen verollisen summan.

Ostolaskut: Ostolaskuissa näkyvät kaikki kuluvalla viikolla erääntyvät laskut sekä aikaisemmin erääntyneet laskut. Ostolaskut näkyvät, vaikka ne olisivat käsittelemättä tai tiliöimättä. Käyttäjä voi kassavirtaennusteen asetuksista valita, huomioidaanko kassa-alennukset summissa.

Ostolaskuilla on seuraavia erikoistapauksia, miten ne huomioidaan ennusteessa:

  • Kassa-alennuspäivää käytetään siihen päivään asti, kun laskulla on kassa-alennusta olemassa.
  • Eräpäivää käytetään normaalisti niin pitkään, kunnes eräpäivä on mennyt. Kun eräpäivä on mennyt, eräpäivänä käytetään kuluvaa päivää.
  • Ennustettua eräpäivää käytetään, mikäli käyttäjä on itse vaihtanut laskulle ennustetun eräpäivän. Kyseinen muutos korvaa laskun alkuperäiset eräpäivät kassavirtaennusteen osalta, mutta ei koskaan varsinaiselta laskulta.
  • Kun avoin lasku on erääntynyt, ennustetuksi eräpäiväksi tulee automaattisesti kuluva päivä. Tällöin ostolaskut tulevat kassavirtaennusteelle niiden ennustetun eräpäivän mukaan. Laskun avoimena oleva summa päivittyy, kun maksut tulevat tiliotteelta. Tällöin ne päivittyvät myös kassavirtaennusteeseen.

Maksut: Maksut näyttävät kuluvan viikon maksut. Näkymä näyttää ostolaskuille tehdyt manuaaliset maksut.

Kulut

Tilisiirrot: Tilisiirrot näytetään eräpäivän mukaisesti. Jos eräpäivä on mennyt, vanhat tilisiirrot näkyvät kuluvalla viikolla. Mikäli maksettu tilisiirto linkitetään olemassa olevalle laskulle, tilisiirto siirtyy maksuihin. Mikäli laskua ei ole, tilisiirto jää "Tilisiirrot"-otsikon alle.

Verotilimaksut: Verotilimaksut näkyvät "Verotilimaksut" -otsikon alla. 

Palkat: Palkat näyttävät kuluvan kuukauden aikana erääntyvät palkat yhteensä. Heti kun palkkalaskelma on muodostettu palkanlaskentaprosessiin (voi olla vielä "käsittelemättömät palkkalaskelmat" -tilassa), sen eurot sisältyvät kassavirtaennusteeseen.

Valitsemalla kuvaajan hiirellä näkyviin tulee erittely palkansaajista, maksupäivästä ja maksettavasta summasta. Maksupäivä tarkoittaa päivää, jolloin palkka on palkansaajan tilillä. Palkkatietojen selailuun vaaditaan palkanlaskija-rooli. Mikäli palkan maksu peruutetaan, kyseinen palkka ei silti poistu kassavirtaennusteelta. 

Matkalaskut: Matkalaskut näyttävät maksettavat matkalaskut ja ennustettavan maksupäivämäärän. Maksupäivämäärä ennustetaan sen mukaan, milloin edelliset matkalaskut on maksettu. Otsikosta pääsee porautumaan suoraan matkalaskun tietoihin, josta näkyvät matkalaskun osallistujat.

Palkka- ja matkaennakot: Palkka- ja matkaennakot näyttävät maksupäivämäärän ja maksettavan summan.

Tilitykset: Tilitykset näyttävät tilityspisteen, tyypin, viitenumeron, pankkitilin, tilan, ennustetun maksupäivämäärän sekä maksettavan summan.

Rahoituksen tulot

Rahoitustulot: Rahoitustulot näkyvät ennusteessa sillä viikolla, kun tulo on merkitty tapahtuvaksi.

Lainan otto: Lainan otto näkyy ennusteessa sillä viikolla, kun otto on merkitty tapahtuvaksi.

Muut rahoituksen tulot: Muut rahoituksen tulot näkyvät ennusteessa sillä viikolla, kun tulo on merkitty tapahtuvaksi.

Rahoituksen kulut

Lainan lyhennykset: Lainan lyhennykset näkyvät ennusteessa sillä viikolla, kun lyhennykset on merkitty tapahtuvaksi.

Osingot: Osingot näkyvät ennusteessa sillä viikolla, kun osingot on merkitty maksettavaksi.

Muut rahoituksen kulut: Muut rahoituksen kulut näkyvät ennusteessa sillä viikolla, kun kulut on merkitty tapahtuvaksi.

Yhteensä

Yhteensä-sarake lasketaan näin: Myynti - Ostot - Kulut + Rahoituksen tulot - Rahoituksen kulut.

Käytettävissä

Käytettävissä-summaan lasketaan tämänhetkinen pankkitilin saldo (viimeisin tiliotteelta saatu tieto limiitillä tai ilman, riippuen siitä, mitä asetuksissa on valittu) ja siihen lisätään odotettavissa olevat tulevat tapahtumat kyseiseltä aikajaksolta.

Käytettävissä-sarake lasketaan näin: Viimeisin pankkitilin saldo + Myynti - Ostot - Kulut + Rahoituksen tulot - Rahoituksen kulut.

Seuraavan viikon käytettävissä oleva kenttä lasketaan edellisen viikon käytettävissä-kentästä + Myynti - Ostot - Kulut + Rahoituksen tulot - Rahoituksen kulut.

Käytettävissä-saldoa suositellaan seurattavan päivätasolla, jolloin edellä mainittu kaava toteutuu mahdollisimman tarkasti. Mikäli käytettävissä-saraketta tarkastellaan viikko- tai kuukausitasolla, voi syntyä eroja, koska Yhteensä-sarake ottaa huomioon koko viikon/kuukauden toteutuneet ja tulevat tapahtumat, jotka voivat olla huomioitu jo pankkitilin saldossa.

Yhteenveto 

Yhteenvetoon on summattu alla olevat tärkeimmät luvut yrityksen tiedoista. Yhteenveto-osion pankkitileillä käytettävissä, avoimet saatavat, maksamattomat kulut ja avoimet tarjoukset näyttävät koko ajan viimeisimmän tilanteen Netvisorissa, eivätkä noudata aikarajausta.

Pankkitileillä käytettävissä: Pankkitileillä käytettävissä -tieto näyttää pankkitilien käytettävissä olevat saldot yhteensä. Kassavirtaennusteen asetuksissa voidaan valita, että luottolimiittejä ei huomioida. Jos luottolimiitit huomioidaan, tiedot otetaan tiliotteelta (esimerkiksi limiitin muutokset hallinnoidaan tiliotteen tiedoista). 

Lisäksi, jos käytetään valuuttatilejä, ennuste näyttää ne sillä summalla, joka tilillä on, eli saldoa ei muuteta euroiksi. Näytettävien tilien valintaa voi muuttaa Pankkitilien hallinnassa.

Avoimet saatavat: Avoimet saatavat koostuvat kaikista myyntireskontrassa avoimena olevista tapahtumista.

Maksamattomat kulut: Maksamattomat kulut koostuvat taulukossa näkyvistä avoimista kuluista. Siinä ei ole mukana ennustettuja kuluja. Maksamattomat kulut eivät ota huomioon käyttäjän omia tapahtumia, vaan perustuvat todellisiin järjestelmään kirjattuihin tapahtumiin.

Avoimet tarjoukset: Avoimet tarjoukset ovat myyntitarjouksia, joiden summaan sisältyvät kaikki tarjoukset, jotka eivät ole arkistoitu.

Huomioitavaa

Jos tapahtuma osuu viikonlopulle (ei pankkipäivälle), kassavirtaennuste siirtää tapahtuman edelliselle tai seuraavalle pankkipäivälle. Esimerkkinä, jos on luotu oma tapahtuma "Maksu" tammikuun 1. päivälle, joka osuu lauantaille, tapahtuma siirtyy edelliselle pankkipäivälle 31.12., joka on perjantai.

Tapahtumat siirtyvät ennusteella seuraavasti: 

  1. Matkakulut ja palkat per päivä ei siirretä.
  2. Myyntitapahtumat siirretään aina seuraavaan pankkipäivään.
  3. Kaikki muut merkinnät siirretään edelliseen pankkipäivään.

Kassavirrassa ei ole valuuttamuunninta, kaikki tapahtumat näkyvät euroissa.

Maksuvalmius ja operatiivinen kassavirta

Alla olevasta taulukosta näkyy, mitkä luvut lasketaan kumpaankin kuvaajaan. Huomaa, että vaikka omille tapahtumille laitetaan jokin tietty luokka (palkat, muut rahoituksen tuotot jne.), ne eivät vaikuta operatiiviseen kassavirtaan.

FAQ

Miten saan tiliotetapahtuman näkymään kassavirrassa?

Kassavirta huomioi vain tiliotteen saldon. Jos haluat tiliotetapahtuman näkymään kassavirrassa, voit lisätä kassavirtaan tapahtuman omana tapahtumana tai mahdollisuuksien mukaan tehdä siitä manuaalisen suorituksen reskontraan.

Miten kassavirta+ palvelun laskut näkyvät Kassavirtaennusteessä?

Kassavirtaennuste ei huomioi kassavirta+ -palvelussa olevia laskuja.
Rahoitettava summa tulee "könttänä" tiliotteelle. Sitä ei jyvitetä erikseen laskuille ja nämä eivät näy kassavirtaennusteella. 

Köntän erittely tulee Nojalta rajapinnan kautta, joka purkaa tätä könttäsummaa. 

Laskulle kirjautuu suoritus sitten, kun lasku on maksettu, ja tämä näkyy kassavirtaennusteella.


Usein kysyttyjä kysymyksiä

Kysymys: Miten avaan kassavirtaennustenäkymän?

Vastaus: Voit avata kassavirtaennustenäkymän valitsemalla Netvisorin aloitusnäkymästä kassavirtaennusteen grafiikan ja klikkaamalla "Siirry kassavirtaennusteeseen" -linkkiä tai valitsemalla Taloushallinto > Raportointi ja seuranta > Kassavirtaennuste.

Kysymys: Miten päivitän kassavirtaennusteen tiedot heti?

Vastaus: Valitse kassavirtaennusteen Asetukset-osiosta "Päivitä ennuste", kun haluat päivittää grafiikan ja taulukon viimeisimmillä tiedoilla heti ilman yön automaattista päivitystä.

Kysymys: Miksi jokin tapahtuma ei näy kassavirtaennusteessa?

Vastaus: Tapahtuma ei näy, jos sen päivämäärä asettuu Näytä historiatietoja- tai Ennusteen pituus -asetuksilla määritellyn ajanjakson ulkopuolelle tai jos tapahtumatyyppiä ei kassavirtaennusteessa huomioida (esimerkiksi myyntitarjoukset).

Kysymys: Miten omat tapahtumat vaikuttavat kassavirtaennusteeseen?

Vastaus: Omat tapahtumat näkyvät kassavirtaennusteessa siinä tapahtumaluokassa, johon ne on lisätty. Ne vaikuttavat summiin, mutta eivät koskaan muuta järjestelmän varsinaisia tapahtumia, eikä ohjelma yhdistä omia tapahtumia todellisiin tapahtumiin.

Kysymys: Miten pankkitilin luottolimiitti huomioidaan ennusteessa?

Vastaus: Jos valitset asetuksissa, että luottolimiitti huomioidaan, maksuvalmius nousee pankkitilin jäljellä olevan luottolimiitin verran. Tiedot luottolimiitistä haetaan tiliotteelta.

Kysymys: Miten ennustettu eräpäivä ostolaskulla toimii?

Vastaus: Kun vaihdat ostolaskulle ennustetun eräpäivän, kassavirtaennuste käyttää tätä päivää laskelman pohjana. Muutos ei vaikuta laskun varsinaiseen eräpäivään, mutta ennusteessa alkuperäiset eräpäivät korvautuvat ennustetulla eräpäivällä.

Kysymys: Miksi viikonloppuun osuva tapahtuma näkyy eri päivällä?

Vastaus: Kassavirtaennuste siirtää viikonloppuun osuvat tapahtumat pankkipäiville: myyntitapahtumat seuraavaan pankkipäivään ja muut merkinnät edelliseen pankkipäivään. Matkakulut ja palkat per päivä eivät siirry.

Avainsanat: kassavirtaennuste, maksuvalmius, graafinen esitys, taulukkonäkymä, ennustetiedot, yrityksen taloushallinta

 



Oliko tästä vastauksesta apua? Kyllä Ei

Send feedback
Pahoittelut, että emme voineet auttaa. Anna palautetta, jotta voimme parantaa tätä artikkelia.