Tässä ohjeessa kerrotaan pankkiliikennenäkymästä. Pankkiliikennenäkymässä seurataan pankki- ja laskuliikennettä, johon sisältyy onnistuneiden, virheellisten ja käsittelyssä olevien maksujen tilat. Ohje sisältää tietoa käyttöoikeuksista, aineistojen tiloista sekä maksujen perumisesta ja virhetilanteiden käsittelystä. 

Avaa pankki- ja laskuliikenteen seurantanäkymä valitsemalla Ostot > Maksut > Pankkiliikennenäkymä. Näkymässä näkyy aina viimeisin onnistunut tapahtuma sekä kaikki virheelliset ja käsittelyssä olevat aineistot tapahtumatyypeittäin.

SISÄLTÖ

Käyttöoikeudet pankkiliikennenäkymään

Pankkiliikennenäkymä näyttää maksut ja mahdolliset virheet käyttäjille, joilla on riittävät oikeudet.

  • Varmista, että sinulla on maksatusoikeudet yritykseen.
  • Varmista, että sinulla on luku- tai muokkausoikeus maksatus-kohtaan toimintokohtaisissa oikeuksissa.
  • Hyödynnä KH-oikeutta, jos haluat nähdä maksut ja mahdolliset virheet KH-roolilla.
  • Varmista, että maksatus-kohdassa on muokkausoikeudet, jos haluat käsitellä maksuja. Jotta maksuja voi käsitellä, pitää maksatus kohdassa olla muokkausoikeudet.

Tapahtumatyypit

Pankkiliikennenäkymä näyttää pankki- ja laskuliikenteen tapahtumat tapahtumatyypeittäin.

  • SEPA-maksut (xml)
  • veromaksut (tilisiirto)
  • Ulkopuoliset maksutoimeksiannot
  • Palkat (Toistuvaissuoritukset)
  • Matkalaskut
  • Palkkaennakot
  • lähetetty laskuaineisto

Näkymässä näkyvät myös vastaanotetut laskuaineistot (verkkolaskut ja skannauspalvelulaskut).

Tilinumeroa ja saapuneiden laskujen kohdalla aineistotyypin selitettä painamalla näkyy tapahtumahistoria. Tapahtumat näkyvät listassa aikajärjestyksessä.

  • Paina tilinumeroa, kun haluat tarkastella tilin tapahtumahistoriaa.
  • Paina saapuneiden laskujen kohdalla aineistotyypin selitettä, kun haluat tarkastella kyseisen aineiston tapahtumahistoriaa.

Palkat (Toistuvaissuoritukset)

Palkat (toistuvaissuoritukset) ja matkalaskut näytetään pankkiliikennenäkymässä aina nollasummaisena. Näin esimerkiksi reskontrakäyttäjä ei näe maksettujen palkkojen tai matkalaskujen summaa tätä kautta.

Palkoista pankkiin lähetetyt maksuerät näkyvät tarkemmin tilinumeroa ja summa-kenttää painamalla.

  1. Valitse tapahtumatyyppi Palkat (Toistuvaissuoritukset).
  2. Paina "Tili"-kohdasta tilinumeroa, jonka palkkamaksuja haluat tarkastella.
  3. Paina Summa 0,00 -linkkiä, kun haluat avata uuden maksuluettelon. Toistuvaissuoritusaineistolta avautuu uusi raportti, josta näet maksuerän tarkemman sisällön. Summa toimii linkkinä raportille (kts. kuva alla).

  4. Tarkista avautuvasta Maksettu aineisto -näkymästä palkansaajittain maksetut palkkasummat. Näkymästä näkyvät myös palkanmaksupäivä ja aineiston muodostusaika.


Mikäli palkka-aineisto tulee ulkoisena maksuna toisesta järjestelmästä, summana näytetään pelkkää nollaa eikä aineistolle pääse porautumaan.

Aineistojen tilat

Pankkiliikennenäkymässä näkyvien aineistojen tilat ovat seuraavat:

  • OK = pankki on kuitannut aineiston vastaanotetuksi
  • käsittelyssä = maksu on käsittelyssä (pankin kuittausta odotetaan)
  • virhe = maksu on päätynyt virheeseen (tarkempi kuvaus virheestä näkyy maksun alla olevassa selitteessä)
Vaikka pankki on kuitannut maksuaineiston vastaanotetuksi maksupalveluun, maksu voi silti jäädä toteutumatta. Mahdollisia syitä tähän ovat esimerkiksi:

Maksuliikennesopimus puuttuu

Pankin kanssa puuttuu sopimus laskujen maksuista Netvisorin ja pankin välisessä maksuliikennesopimuksessa tai sopimusta ei ole tehty ollenkaan.

Palvelutunnus on väärin

Oletuksena palvelutunnus on 0 + yrityksen y-tunnus ilman väliviivaa, mutta pankki voi tehdä sopimuksen johonkin toiseen numerosarjaan, kuten 1 + yrityksen y-tunnus ilman väliviivaa.

  • Avaa pankkitilien hallinta, jos palvelutunnus on sovittu eri numerosarjaan.
  • Avaa tili muokkaustilaan ja vaihda palvelutunnus vastaamaan pankin kanssa sovittua numerosarjaa.
  • Ota yhteyttä tukeen, jos valikosta ei löydy oikeaa maksatustunnusta, jotta tuki voi lisätä oikean tunnuksen pankkitilin osalta.

Virhe saajan tilinumerossa
Tilinumero voi olla muodollisesti oikea (tarkiste täsmää), vaikka tilinumeroa vastaavaa tiliä ei ole käytössä. Tätä ei havaita aineiston vastaanottotarkastuksessa pankissa, vaan vasta seuraavassa eräajossa.

Kate ei riitä
Vaikka tilillä olisi riittävästi katetta maksun maksamiseen silloin, kun aineisto lähetetään Netvisorista, tai silloin kun pankki tekee seuraavan eräajon, katetta ei välttämättä ole enää maksun eräpäivänä.

Laskut ja tilisiirrot ovat Netvisorissa "maksupalvelussa"-tilassa ostoreskontrassa ja tilisiirtonäkymässä niin kauan, kunnes Netvisoriin on vastaanotettu tiliote, jonka LMP-erittelyssä laskuista lähetetyt maksut näkyvät. Tämän takia on tärkeää seurata laskuja, jotka ovat eräpäivän ja tiliotteen vastaanottamisen jälkeenkin "maksupalvelussa"-tilassa.

Virheellisten maksujen käsittely

Pankkiliikennenäkymässä virheeseen menneet maksut näkyvät punaisella. Virhepalaute ja suluissa mahdollisesti oleva tarkempi selite kertovat maksuvirheen syyn.

  • Tarkista virheelliset maksut pankkiliikennenäkymästä punaisella merkityistä riveistä.
  • Lue virhepalaute ja suluissa oleva tarkempi selite, jotta näet maksuvirheen syyn.
  • Katso tarkempi ohje virheellisten maksujen käsittelyyn.

Maksujen ja palkkojen peruminen pankista

Pankkiin lähetettyjä maksuaineistoja ja palkka-aineistoja voi perua pankkiliikennenäkymän kautta. Maksujen peruminen vaatii maksatusoikeudet.

  • Avaa pankkiliikennenäkymä valitsemalla Ostot > Maksut > Pankkiliikennenäkymä.
  • Varmista, että sinulla on maksatusoikeudet, ennen kuin perut maksuja tai palkkoja.
  • Katso tarkempi ohje maksujen ja palkkojen perumiseen.

Maksussa olevat ostolaskut/tilisiirrot

Pankkiliikennenäkymä näyttää, mitkä ostolaskut ja tilisiirrot ovat maksatuksessa eli mistä laskuista ja tilisiirroista on lähetetty maksutoimeksianto pankkiin.

  • Avaa pankkiliikennenäkymä valitsemalla Ostot > Maksut > Pankkiliikennenäkymä.
  • Paina tilinumeroa, jonka maksussa olevat ostolaskut ja tilisiirrot haluat tarkistaa.
  • Tarkista listauksesta, mitkä laskut ja tilisiirrot ovat maksatuksessa ja mistä on lähetetty maksutoimeksianto pankkiin.

Usein kysyttyjä kysymyksiä

Kysymys: Miten pääsen pankkiliikennenäkymään?

Vastaus: Avaa näkymä valitsemalla Ostot > Maksut > Pankkiliikennenäkymä. Varmista, että sinulla on maksatusoikeudet yritykseen sekä luku- tai muokkausoikeus maksatus-kohtaan.

Kysymys: Mitä aineistojen tilat OK, käsittelyssä ja virhe tarkoittavat?

Vastaus: OK tarkoittaa, että pankki on kuitannut aineiston vastaanotetuksi. käsittelyssä tarkoittaa, että maksu odottaa pankin kuittausta. virhe tarkoittaa, että maksu on päätynyt virheeseen, ja tarkempi kuvaus virheestä näkyy maksun alla olevassa selitteessä.

Kysymys: Miten tarkistan pankkiin lähetetyt palkkamaksuerät?

Vastaus: Valitse tapahtumatyyppi Palkat (Toistuvaissuoritukset), paina tilinumeroa ja sen jälkeen Summa 0,00 -linkkiä. Avautuvasta Maksettu aineisto -näkymästä näet palkansaajittain maksetut palkkasummat, palkanmaksupäivän ja aineiston muodostusajan.

Kysymys: Miten näen, mitkä ostolaskut ja tilisiirrot ovat maksatuksessa?

Vastaus: Avaa pankkiliikennenäkymä ja paina tilinumeroa. Näkymä näyttää, mitkä ostolaskut ja tilisiirrot ovat maksatuksessa ja mistä on lähetetty maksutoimeksianto pankkiin.

Kysymys: Voinko perua pankkiin lähetetyn maksun tai palkka-aineiston?

Vastaus: Kyllä. Voit perua pankkiin lähetettyjä maksuaineistoja ja palkka-aineistoja pankkiliikennenäkymän kautta, jos sinulla on maksatusoikeudet. Tarkemmat ohjeet löytyvät linkistä maksujen ja palkkojen perumiseen.

Kysymys: Miksi maksu ei toteudu, vaikka aineiston tila on OK?

Vastaus: Maksu voi jäädä toteutumatta esimerkiksi, jos maksuliikennesopimus puuttuu, palvelutunnus on väärin, saajan tilinumero on virheellinen tai tilillä ei ole riittävästi katetta maksun eräpäivänä.

Avainsanat: pankkiliikennenäkymä, maksut, tilinumero, palkat, toistuvaissuoritukset, aineistojen tilat, maksujen peruminen, virheelliset maksut



Oliko tästä vastauksesta apua? Kyllä Ei

Send feedback
Pahoittelut, että emme voineet auttaa. Anna palautetta, jotta voimme parantaa tätä artikkelia.